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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
18.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
11.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
12.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
40.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
16.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 29.1%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -6.3%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.8280
+0.69%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
29
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 29.1%
网格适配度
56
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.8833 · 低位区间 -2.3% · 高位区间 +9.9%
当前偏离锚值 -6.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
7.23亿元
环比 25.59%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 86.34% | 62,465.66 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.76% | 1,276.44 |
| 金融业 | 1.57% | 1,138.1 |
| 批发和零售业 | 0.96% | 693.64 |
| 采矿业 | 0.77% | 557.7 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.50% | 364.8 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 28 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 2.44 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 立讯精密 | 2,571.08 | 4.01% |
| 东山精密 | 2,224.5 | 3.47% |
| 中材科技 | 2,058.54 | 3.21% |
| 信维通信 | 1,933.94 | 3.02% |
| 鼎通科技 | 1,925.79 | 3.00% |
| 天孚通信 | 1,877.4 | 2.93% |
| 中际旭创 | 1,875.69 | 2.92% |
| 锦江酒店 | 1,867.41 | 2.91% |
| 宁德时代 | 1,797.72 | 2.80% |
| 西部矿业 | 1,739.77 | 2.71% |
| 烽火通信 | 1,694.36 | 2.64% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 4.69% | 3,391.84 |
| 鼎通转债 | 118072 | 0.02% | 13.4 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 23% | 36% | 29.1% | -0.37 | 31.6% |
| 近3年 | 9% | 49% | 22.2% | -0.19 | 31.6% |
| 近5年 | 6% | 37% | 22.2% | -0.56 | 57.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 7.21%
满1年
64.0%
平均收益 16.62%
满2年
71.0%
平均收益 34.23%
满3年
78.0%
平均收益 42.78%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.91% | -1.72% | -- | 2958/5562 |
| 近3月 | -25.59% | -8.14% | 31.63% | 5141/5453 |
| 近6月 | -4.77% | -0.60% | 31.63% | 3769/5220 |
| 近1年 | -9.32% | 0.84% | 31.63% | 3830/4814 |
| 近3年 | -7.92% | 23.61% | 31.63% | 3424/3735 |
| 近5年 | -44.01% | -6.52% | 57.03% | 2087/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 688.68% | 254.08% | 62.74% | 106/5637 |
| 今年以来 | -6.62% | -1.95% | 31.63% | 4286/5638 |
| 2025 | 8.25% | 17.66% | 10.54% | 4328/5118 |
| 2024 | -2.22% | 14.69% | 18.12% | 3300/4533 |
| 2023 | -29.42% | -11.38% | 35.85% | 3994/4165 |
| 2022 | -20.98% | -21.63% | 34.68% | 2078/3470 |
| 2021 | -10.06% | -5.20% | 21.68% | 2354/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.0% · 债券 4.7% · 现金 4.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 5.44% |
| 新华保险 |
| 1,658.52 |
| 2.59% |
| 欧科亿 | 1,628.08 | 2.54% |
| 英维克 | 1,623.38 | 2.53% |
| 潍柴动力 | 1,618.45 | 2.52% |
| 国际复材 | 1,593.74 | 2.49% |
| 阳光电源 | 1,556.08 | 2.43% |
| 众兴菌业 | 1,555.17 | 2.43% |
| 中芯国际 | 1,553.63 | 2.42% |
| 英科医疗 | 1,522.15 | 2.37% |
| 申通快递 | 1,499.3 | 2.34% |
| 精测电子 | 1,444.79 | 2.25% |
| 大族激光 | 1,353.88 | 2.11% |
| 深信服 | 1,350.17 | 2.11% |
| 三一重工 | 1,317.09 | 2.05% |
| 厦门钨业 | 1,307.2 | 2.04% |
| 兴福电子 | 1,301.5 | 2.03% |
| 亨通光电 | 1,288.16 | 2.01% |
| 龙磁科技 | 1,288.65 | 2.01% |
| 永鼎股份 | 1,282.97 | 2.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中钨高新 | 3,280.89 | 5.12% |
| 紫金矿业 | 3,239.87 | 5.05% |
| 鹏鼎控股 | 2,696.06 | 4.20% |
| 宏桥控股 | 2,403.97 | 3.75% |
| 拓普集团 | 2,101 | 3.28% |
| 英科医疗 | 2,097.38 | 3.27% |
| 潮宏基 | 2,090.62 | 3.26% |
| 巨人网络 | 2,047.1 | 3.19% |
| 若羽臣 | 2,009.48 | 3.13% |
| 天孚通信 | 1,992.27 | 3.11% |
| 信维通信 | 1,980.98 | 3.09% |
| 世纪华通 | 1,961.2 | 3.06% |
| 国际复材 | 1,930.23 | 3.01% |
| 百济神州 | 1,861.63 | 2.90% |
| 中国平安 | 1,769.67 | 2.76% |
| 众兴菌业 | 1,766.57 | 2.75% |
| 潍柴动力 | 1,734.36 | 2.70% |
| 普利特 | 1,687.78 | 2.63% |
| 锦江酒店 | 1,667.66 | 2.60% |
| 立讯精密 | 1,613.98 | 2.52% |
| 烽火通信 | 1,617.1 | 2.52% |
| 东山精密 | 1,580.36 | 2.46% |
| 申通快递 | 1,575.66 | 2.46% |
| 艾罗能源 | 1,516.15 | 2.36% |
| 中芯国际 | 1,516.19 | 2.36% |
| 海信视像 | 1,459.73 | 2.28% |
| 贵州茅台 | 1,417.54 | 2.21% |
| 恒瑞医药 | 1,411.8 | 2.20% |
| 华夏银行 | 1,393.59 | 2.17% |
| 泰豪科技 | 1,384.62 | 2.16% |
| 兆易创新 | 1,299.64 | 2.03% |
| 农业银行 | 1,301 | 2.03% |
| 66.23% |
| 27.21% |
| 12.70% |
| 358/1492 |
| 2019 | 34.80% | 36.06% | 11.33% | 513/875 |
| 2018 | -10.90% | -25.31% | 21.44% | 79/652 |
| 2017 | 9.79% | 21.77% | 7.37% | 329/540 |
| 2016 | -12.79% | -11.28% | 23.22% | 224/484 |
| 2015 | 36.55% | 5.58% | 49.27% | 289/460 |
| 2014 | 4.38% | 51.65% | 13.38% | 71/80 |
| 2013 | 20.96% | -7.64% | 10.78% | 14/75 |
| 2012 | 11.47% | 7.56% | 10.69% | 8/72 |
| 2011 | -18.68% | -25.02% | 20.89% | 17/72 |
| 2010 | 12.90% | -12.51% | 13.21% | 16/71 |
| 2009 | 73.68% | 96.71% | 21.33% | 21/71 |
| 2008 | -40.08% | -65.95% | 48.55% | 6/71 |
| 2007 | 127.38% | 161.56% | 15.40% | 18/71 |
| 2006 | 95.52% | 121.03% | 6.93% | 41/60 |
| 2005 | 1.93% | -7.65% | -- | 29/48 |
| 2.98% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 5.22% | 2.72% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 3.75% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 3.26% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 3.20% | 新增 |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 2.98% | 新增 |
| 鼎泰高科 | 301377 | 机械设备 | 2.76% | 新增 |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 2.33% | 新增 |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 2.22% | 新增 |
| 精测电子 | 300567 | 机械设备 | 2.16% | 新增 |