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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
69.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
68.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
46.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 27.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
5.3457
+1.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
15.16亿元
环比 31.48%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 81.39% | 161,127.64 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 6.53% | 12,920.91 |
| 金融业 | 3.67% | 7,258.23 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.80% | 3,565.91 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 77.77 |
| 采矿业 | 0.01% | 18.8 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 圆通速递 | 8,700.92 | 6.28% |
| 东威科技 | 8,238.07 | 5.95% |
| 申通快递 | 7,784.83 | 5.62% |
| 厦门钨业 | 7,401.24 | 5.35% |
| 天准科技 | 7,125.24 | 5.15% |
| 东方雨虹 | 7,039.32 | 5.08% |
| 立讯精密 | 6,558.29 | 4.74% |
| 中国平安 | 5,904.61 | 4.26% |
| 长电科技 | 5,369.43 | 3.88% |
| 浪潮信息 | 4,957.56 | 3.58% |
| 江海股份 | 4,519.86 | 3.26% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 鼎通转债 | 118072 | 0.01% | 10.6 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 67% | 38% | 29.9% | 0.45 | 29.5% |
| 近3年 | 56% | 43% | 26.9% | 0.42 | 29.5% |
| 近5年 | 82% | 57% | 24.6% | 0.15 | 40.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
63.0%
平均收益 8.62%
满1年
64.0%
平均收益 18.25%
满2年
62.0%
平均收益 36.33%
满3年
72.0%
平均收益 49.06%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.71% | -1.72% | -- | 2402/5565 |
| 近3月 | -21.55% | -8.14% | 29.54% | 4810/5459 |
| 近6月 | 12.33% | -0.60% | 29.54% | 1589/5222 |
| 近1年 | 14.96% | 0.84% | 29.54% | 1545/4820 |
| 近3年 | 43.66% | 23.61% | 29.54% | 1556/3725 |
| 近5年 | 29.19% | -6.52% | 40.71% | 434/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 456.26% | 92.87% | 67.73% | 188/5643 |
| 今年以来 | 11.55% | -1.95% | 29.54% | 1658/5644 |
| 2025 | 39.55% | 17.66% | 17.35% | 1556/5118 |
| 2024 | -2.17% | 14.69% | 22.14% | 3291/4533 |
| 2023 | -7.31% | -11.38% | 27.00% | 1149/4165 |
| 2022 | -14.69% | -21.63% | 26.00% | 1318/3470 |
| 2021 | 32.15% | -5.20% | 17.29% | 158/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.4% · 债券 --% · 现金 7.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华盛昌 | 002980 | 电力设备 | 5.17% |
| 华盛昌 |
| 4,459.21 |
| 3.22% |
| 珀莱雅 | 4,383.81 | 3.17% |
| 科顺股份 | 4,203.56 | 3.04% |
| 旭升集团 | 4,154.09 | 3.00% |
| 欧科亿 | 4,153.01 | 3.00% |
| 贝泰妮 | 4,144.37 | 2.99% |
| 华勤技术 | 4,009.54 | 2.90% |
| 三环集团 | 3,956.51 | 2.86% |
| 新华保险 | 3,483.34 | 2.52% |
| 神工股份 | 3,371.74 | 2.44% |
| 中国动力 | 3,367.21 | 2.43% |
| 中瓷电子 | 3,294.61 | 2.38% |
| 联特科技 | 3,281.38 | 2.37% |
| 有研粉材 | 3,257.48 | 2.35% |
| 新易盛 | 3,106.03 | 2.24% |
| 新化股份 | 3,008.88 | 2.17% |
| 烽火通信 | 2,923.14 | 2.11% |
| 传音控股 | 2,896.09 | 2.09% |
| 万顺新材 | 2,826.52 | 2.04% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华新建材 | 8,026.4 | 5.80% |
| 环旭电子 | 7,886.31 | 5.70% |
| 长电科技 | 6,787.34 | 4.90% |
| 东方雨虹 | 6,410.74 | 4.63% |
| 中瓷电子 | 5,865.54 | 4.24% |
| 三一重工 | 5,452.14 | 3.94% |
| 金龙汽车 | 4,869.87 | 3.52% |
| 欧科亿 | 4,849.71 | 3.50% |
| 烽火通信 | 4,749.61 | 3.43% |
| 菲利华 | 4,676.66 | 3.38% |
| 江海股份 | 4,350.03 | 3.14% |
| 万华化学 | 4,342.01 | 3.14% |
| 科顺股份 | 4,173.27 | 3.01% |
| 华勤技术 | 4,055 | 2.93% |
| 天准科技 | 3,980.29 | 2.87% |
| 精工钢构 | 3,918.55 | 2.83% |
| 旭升集团 | 3,748.72 | 2.71% |
| 珀莱雅 | 3,703.48 | 2.67% |
| 恺英网络 | 3,679.52 | 2.66% |
| 中材科技 | 3,687.05 | 2.66% |
| 火炬电子 | 3,669.81 | 2.65% |
| 龙磁科技 | 3,608.41 | 2.61% |
| 传音控股 | 3,418.82 | 2.47% |
| 新华保险 | 3,365.06 | 2.43% |
| 三环集团 | 3,328.21 | 2.40% |
| 海星股份 | 3,325.04 | 2.40% |
| 中国动力 | 3,273.54 | 2.36% |
| 新易盛 | 3,243.73 | 2.34% |
| 贝泰妮 | 3,117.85 | 2.25% |
| 中国平安 | 3,065.4 | 2.21% |
| 东吴证券 | 3,029.21 | 2.19% |
| 中钨高新 | 2,986.75 | 2.16% |
| 晶科科技 | 2,991.25 | 2.16% |
| 浪潮信息 | 2,981.58 | 2.15% |
| 光威复材 | 2,925.19 | 2.11% |
| 福晶科技 | 2,911.43 | 2.10% |
| 中天科技 | 2,909.74 | 2.10% |
| 亨通光电 | 2,851.34 | 2.06% |
| 华盛昌 | 2,828.4 | 2.04% |
| 若羽臣 | 2,785.82 | 2.01% |
| 64.33% |
| 27.21% |
| 13.60% |
| 390/1492 |
| 2019 | 59.07% | 36.06% | 16.62% | 136/875 |
| 2018 | -39.10% | -25.31% | 40.62% | 639/652 |
| 2017 | 15.68% | 21.77% | 11.33% | 256/540 |
| 2016 | -31.12% | -11.28% | 36.25% | 459/484 |
| 2015 | 78.69% | 5.58% | 61.37% | 43/460 |
| 2014 | 29.69% | 51.65% | 18.70% | 144/416 |
| 2013 | 11.96% | -7.64% | 11.73% | 209/365 |
| 2012 | 6.20% | 7.56% | -- | 130/337 |
| 1.56% |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 5.07% | 0.58% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 4.95% | 新增 |
| 东威科技 | 688700 | -- | 4.16% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 3.97% | 新增 |
| 申通快递 | 002468 | 交通运输 | 3.52% | 0.09% |
| 神工股份 | 688233 | -- | 3.52% | 新增 |
| 江海股份 | 002484 | 电子 | 3.26% | 新增 |
| 圆通速递 | 600233 | 交通运输 | 3.01% | 1.20% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.55% | 0.22% |