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基金诊断
华富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
21.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
18.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
8.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
15.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
39.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 9.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.7%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -1.9%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.6033
-0.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.7%
网格适配度
46
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.6336 · 低位区间 -2.8% · 高位区间 +1.4%
当前偏离锚值 -1.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.21亿元
环比 -29.72%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.43% | 6,473.96 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 4.07% | 2,117.6 |
| 金融业 | 2.39% | 1,245.21 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 8% | 12% | 4.5% | -0.74 | 4.9% |
| 近3年 | 8% | 15% | 5.7% | 0.22 | 6.2% |
| 近5年 | 8% | 18% | 4.9% | 0.06 | 7.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
78.0%
平均收益 3.23%
满1年
85.0%
平均收益 7.01%
满2年
95.0%
平均收益 14.90%
满3年
99.0%
平均收益 23.93%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.34% | -1.72% | -- | 2302/2760 |
| 近3月 | -2.10% | -8.14% | 2.79% | 2316/2662 |
| 近6月 | -2.18% | -0.60% | 4.69% | 2400/2519 |
| 近1年 | -1.84% | 0.84% | 4.85% | 2180/2269 |
| 近3年 | 8.45% | 23.61% | 6.19% | 1205/1641 |
| 近5年 | 9.43% | -6.52% | 7.10% | 933/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 155.18% | 54.80% | 10.84% | 82/2805 |
| 今年以来 | -1.94% | -1.95% | 4.85% | 2661/2806 |
| 2025 | 6.51% | 17.66% | 3.74% | 411/2458 |
| 2024 | 3.34% | 14.69% | 6.19% | 1507/2107 |
| 2023 | -0.41% | -11.38% | 4.53% | 1506/1880 |
| 2022 | -1.46% | -21.63% | 4.30% | 1041/1647 |
| 2021 | 9.94% | -5.20% | 2.65% | 151/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.9% · 债券 102.0% · 现金 2.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 4.07% |
| 9.40% |
| 27.21% |
| 3.87% |
| 192/1094 |
| 2019 | 11.94% | 36.06% | 3.17% | 111/943 |
| 2018 | 2.09% | -25.31% | 1.56% | 525/820 |
| 2017 | 2.80% | 21.77% | 1.27% | 228/712 |
| 2016 | 4.49% | -11.28% | 1.43% | 33/591 |
| 2015 | 13.31% | 5.58% | 10.84% | 142/424 |
| 2014 | 31.22% | 51.65% | 2.93% | 49/390 |
| 2013 | 4.03% | -7.64% | 2.59% | 35/354 |
| 2012 | 8.54% | 7.56% | 0.77% | 71/250 |
| 2011 | -2.51% | -25.02% | 7.44% | 116/188 |
| 2010 | -0.30% | -12.51% | -- | 133/137 |
| 1.15% |
| 宏发股份 | 600885 | 电力设备 | 1.60% | 0.69% |
| 天赐材料 | 002709 | 电力设备 | 1.56% | 0.58% |
| 天合光能 | 688599 | -- | 1.08% | 0.31% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 1.06% | 0.24% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.98% | 0.26% |
| 亿纬锂能 | 300014 | 电力设备 | 0.97% | 新增 |
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 0.96% | 0.33% |
| 良信股份 | 002706 | 电力设备 | 0.84% | 0.32% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 0.83% | 0.15% |