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基金诊断
华泰柏瑞基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
36.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
47.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 29%
23.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
16.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.0%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +0.8%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2509
+0.10%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.0%
网格适配度
48
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.2407 · 低位区间 -7.2% · 高位区间 +0.8%
当前偏离锚值 +0.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.09亿元
环比 -4.92%
本期累计买入（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中信银行 | 237.92 | 3.00% |
| 大秦铁路 | 109.98 | 1.39% |
| 拓普集团 | 103.44 | 1.30% |
| 科华数据 | 75.27 | 0.95% |
| 长信科技 | 57.8 | 0.73% |
本期累计卖出（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中信银行 | 272.74 | 3.44% |
| 杭州银行 | 140.53 | 1.77% |
| 南京银行 | 130.69 | 1.65% |
| 苏州银行 | 127.36 | 1.61% |
| 大秦铁路 | 116.22 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24京汽集MTN004 | 102483226 | 7.29% | 621.94 |
| 26鲁钢铁MTN003 | 102681682 | 7.08% | 603.53 |
| 23中信银行二级资本债01A | 232380089 | 6.18% | 527.38 |
| 24工行二级资本债01A(BC) | 232480061 | 6.08% | 518.3 |
| 24广发银行二级资本债01A | 232480039 | 6.06% | 516.9 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.55% | 46.73 |
| 芯海转债 | 118015 | 0.55% | 47.03 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.55% | 46.9 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.55% | 47.1 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 26% | 10% | 6.0% | 0.11 | 4.7% |
| 近3年 | 7% | 21% | 4.9% | 0.18 | 4.7% |
| 近5年 | 38% | 18% | 5.0% | 0.44 | 7.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 1.99%
满1年
86.0%
平均收益 4.14%
满2年
98.0%
平均收益 8.37%
满3年
100.0%
平均收益 13.16%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.38% | -1.72% | -- | 316/2760 |
| 近3月 | -0.22% | -8.14% | 1.37% | 1601/2662 |
| 近6月 | 1.24% | -0.60% | 2.64% | 1046/2519 |
| 近1年 | 2.14% | 0.84% | 4.67% | 1315/2269 |
| 近3年 | 7.30% | 23.61% | 4.67% | 1366/1641 |
| 近5年 | 20.03% | -6.52% | 6.95% | 219/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 78.37% | 70.05% | 6.95% | 338/2805 |
| 今年以来 | 1.26% | -1.95% | 4.67% | 1565/2806 |
| 2025 | 4.82% | 17.66% | 3.98% | 660/2458 |
| 2024 | 2.74% | 14.69% | 1.37% | 1699/2107 |
| 2023 | 0.17% | -11.38% | 4.16% | 1373/1880 |
| 2022 | 4.05% | -21.63% | 6.95% | 44/1647 |
| 2021 | 11.95% | -5.20% | 2.11% | 90/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2025-06-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 大秦铁路 | 601006 | 0.80% |
| 长信科技 | 300088 | 0.78% |
| 1.47% |
| 科华数据 | 85.1 | 1.07% |
| 拓普集团 | 77.14 | 0.97% |
| 长信科技 | 52.74 | 0.67% |
| 精工转债 | 110086 | 0.54% | 45.66 |
| 嘉诚转债 | 113656 | 0.54% | 46.24 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.54% | 45.98 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.54% | 46.23 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.54% | 46.43 |
| 希望转2 | 127049 | 0.54% | 46.48 |
| G三峡EB2 | 132026 | 0.45% | 38.63 |
| 晶瑞转2 | 123124 | 0.38% | 32.56 |
| 鼎捷转债 | 123263 | 0.34% | 28.62 |
| 姚记转债 | 127104 | 0.34% | 29.33 |
| 国检转债 | 113688 | 0.33% | 28.17 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.33% | 28.2 |
| 澳弘转债 | 111024 | 0.32% | 27.27 |
| 金田转债 | 113046 | 0.31% | 26.68 |
| 集智转债 | 123245 | 0.31% | 26.77 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 0.30% | 25.68 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.27% | 23.05 |
| 常银转债 | 113062 | 0.27% | 23.08 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.27% | 23.01 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.27% | 23.15 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.27% | 23.15 |
| 重银转债 | 113056 | 0.27% | 23.05 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.27% | 23.12 |
| 天23转债 | 118031 | 0.27% | 23.17 |
| 能化转债 | 127027 | 0.27% | 23.05 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.27% | 22.72 |
| 安克转债 | 123257 | 0.27% | 23.06 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.27% | 23.37 |
| 国力转债 | 118035 | 0.27% | 23.1 |
| 力合转债 | 118036 | 0.27% | 23.05 |
| 春23转债 | 113667 | 0.26% | 22.29 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.26% | 21.78 |
| 应流转债 | 113697 | 0.25% | 20.93 |
| 天准转债 | 118062 | 0.25% | 20.91 |
| 银轮转债 | 127037 | 0.25% | 21.65 |
| 微导转债 | 118058 | 0.25% | 21.28 |
| 豪美转债 | 127053 | 0.25% | 21.13 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.24% | 20.59 |
| 泰瑞转债 | 113686 | 0.24% | 20.62 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.24% | 20.55 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.24% | 20.89 |
| 道通转债 | 118013 | 0.24% | 20.51 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.24% | 20.86 |
| 聚隆转债 | 123209 | 0.24% | 20.77 |
| 长海转债 | 123091 | 0.24% | 20.21 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.24% | 20.69 |
| 东南转债 | 127103 | 0.24% | 20.6 |
| 精测转2 | 123176 | 0.24% | 20.42 |
| 电化转债 | 127109 | 0.24% | 20.5 |
| 天源转债 | 123213 | 0.24% | 20.68 |
| 奥飞转债 | 123131 | 0.24% | 20.57 |
| 路维转债 | 118056 | 0.24% | 20.81 |
| 超达转债 | 123187 | 0.24% | 20.52 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.24% | 20.6 |
| 1.45% |
| 27.21% |
| 3.35% |
| 914/1094 |
| 2019 | 3.44% | 36.06% | 0.72% | 764/943 |
| 2018 | 6.48% | -25.31% | 0.59% | 197/820 |
| 2017 | 2.13% | 21.77% | 1.19% | 316/712 |
| 2016 | -0.43% | -11.28% | 3.51% | 426/591 |
| 2015 | 11.18% | 5.58% | 2.48% | 215/424 |
| 2014 | 5.50% | 51.65% | 3.76% | 370/390 |
| 2013 | 2.60% | -7.64% | 1.92% | 63/354 |
| 2012 | 1.19% | 7.56% | 1.84% | 225/250 |
| 2011 | 1.30% | -25.02% | -- | 37/188 |
| 拓普集团 | 601689 | 0.43% |