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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
52.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
71.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
38.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
14.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
48.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0550
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
17
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.83亿元
环比 31.94%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.89% | 1,155.27 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.35% | 29.13 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 立昂微 | 218.65 | 3.76% |
| 科达利 | 206.61 | 3.55% |
| 艾迪精密 | 177.55 | 3.05% |
| 奕瑞科技 | 152.2 | 2.61% |
| 中芯国际 | 78.98 | 1.36% |
| 北方华创 | 74.95 | 1.29% |
| 宁德时代 | 67.27 | 1.16% |
| 岱美股份 | 67.64 | 1.16% |
| 兴瑞科技 | 57.21 | 0.98% |
| 潍柴动力 | 39.11 | 0.67% |
| 中国广核 | 35.48 | 0.61% |
| 欧派家居 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 42% | 8% | 17.0% | 0.14 | 12.0% |
| 近3年 | 31% | 14% | 12.6% | 0.37 | 12.0% |
| 近5年 | 43% | 19% | 11.7% | 0.10 | 16.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 3.67%
满1年
70.0%
平均收益 7.38%
满2年
79.0%
平均收益 12.37%
满3年
83.0%
平均收益 16.69%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.22% | -1.72% | -- | 2747/2760 |
| 近3月 | -9.41% | -8.14% | 12.05% | 2638/2662 |
| 近6月 | 1.15% | -0.60% | 12.05% | 2152/2515 |
| 近1年 | 4.45% | 0.84% | 12.05% | 418/2257 |
| 近3年 | 20.52% | 23.61% | 12.05% | 163/1639 |
| 近5年 | 13.98% | -6.52% | 16.03% | 662/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 126.11% | 89.55% | 16.03% | 143/2803 |
| 今年以来 | 0.03% | -1.95% | 12.05% | 2269/2804 |
| 2025 | 17.95% | 17.66% | 7.14% | 74/2458 |
| 2024 | 6.41% | 14.69% | 6.42% | 431/2107 |
| 2023 | -0.74% | -11.38% | 10.37% | 1563/1880 |
| 2022 | -10.73% | -21.63% | 14.08% | 1569/1647 |
| 2021 | 12.52% | -5.20% | 5.57% | 75/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 14.2% · 债券 85.3% · 现金 2.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 立昂微 | 605358 | 电子 | 3.05% |
| 33.27 |
| 0.57% |
| 运机集团 | 20.58 | 0.35% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 岱美股份 | 67.99 | 1.17% |
| 欧派家居 | 33.63 | 0.58% |
| 9.08% |
| 27.21% |
| 8.38% |
| 206/1094 |
| 2019 | 23.85% | 36.06% | 9.05% | 9/943 |
| 2018 | -3.95% | -25.31% | 11.02% | 765/820 |
| 2017 | -1.23% | 21.77% | 4.03% | 652/712 |
| 2016 | 0.63% | -11.28% | 4.64% | 281/591 |
| 2015 | 14.44% | 5.58% | 4.96% | 107/424 |
| 2014 | 21.79% | 51.65% | 1.92% | 116/390 |
| 2013 | 0.50% | -7.64% | -- | 180/354 |
| 新增 |
| 科达利 | 002850 | 电力设备 | 2.29% | 新增 |
| 艾迪精密 | 603638 | 机械设备 | 2.09% | 新增 |
| 奕瑞科技 | 688301 | -- | 2.05% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.06% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.04% | 新增 |
| 兴瑞科技 | 002937 | 汽车 | 0.88% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.80% | 0.78% |
| 潍柴动力 | 000338 | 汽车 | 0.41% | 新增 |
| 中国广核 | 003816 | 公用事业 | 0.35% | 新增 |