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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
56.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
69.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
97.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
53.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.1629
+0.25%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（上证180）
50.4
温度 51.6/100 · PE分位 63.6% · PB分位 39.6%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.22亿元
环比 -13.22%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 30.86% | 675.05 |
| 金融业 | 26.21% | 573.29 |
| 科学研究和技术服务业 | 5.26% | 115.02 |
| 采矿业 | 4.52% | 98.82 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.46% | 75.66 |
| 房地产业 | 1.35% | 29.49 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.65% | 14.13 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南京银行 | 166.01 | 5.82% |
| 伊利股份 | 150.13 | 5.26% |
| 药明康德 | 145.58 | 5.10% |
| 贵州茅台 | 140.32 | 4.92% |
| 徐工机械 | 139.77 | 4.90% |
| 杭州银行 | 133.79 | 4.69% |
| 宁德时代 | 131.28 | 4.60% |
| 中际旭创 | 127.87 | 4.48% |
| 华能水电 | 121.55 | 4.26% |
| 北方华创 | 110.44 | 3.87% |
| 东山精密 | 105.15 | 3.69% |
| 西部矿业 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 5.52% | 120.78 |
| 25国债19 | 019792 | 5.08% | 111.15 |
| G三峡EB2 | 132026 | 1.18% | 25.75 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 57% | 94% | 11.9% | 0.27 | 13.1% |
| 近3年 | 77% | 99% | 11.7% | 0.65 | 13.1% |
| 近5年 | 73% | 98% | 12.5% | 0.07 | 24.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 4.56%
满1年
65.0%
平均收益 9.95%
满2年
67.0%
平均收益 20.64%
满3年
74.0%
平均收益 31.63%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.06% | -1.72% | -- | 1618/5565 |
| 近3月 | 3.85% | -8.14% | 3.65% | 867/5459 |
| 近6月 | -0.67% | -0.60% | 9.62% | 2875/5222 |
| 近1年 | 4.70% | 0.84% | 13.10% | 2366/4820 |
| 近3年 | 29.96% | 23.61% | 13.10% | 1899/3725 |
| 近5年 | 12.36% | -6.52% | 24.48% | 694/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 180.33% | 58.24% | 54.66% | 542/5643 |
| 今年以来 | -3.83% | -1.95% | 13.10% | 3816/5644 |
| 2025 | 16.96% | 17.66% | 5.96% | 3619/5118 |
| 2024 | 19.52% | 14.69% | 8.77% | 303/4533 |
| 2023 | 0.94% | -11.38% | 7.87% | 289/4165 |
| 2022 | -18.85% | -21.63% | 22.70% | 1796/3470 |
| 2021 | 0.00% | -5.20% | 16.57% | 1469/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 72.3% · 债券 11.8% · 现金 17.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 4.86% |
| 104.6 |
| 3.67% |
| 艾罗能源 | 103.6 | 3.63% |
| 工商银行 | 93.66 | 3.28% |
| 三一重工 | 91.71 | 3.21% |
| 巨星科技 | 90.37 | 3.17% |
| 迎驾贡酒 | 87.39 | 3.06% |
| 滨江集团 | 84.86 | 2.97% |
| 泸州老窖 | 83.08 | 2.91% |
| 五粮液 | 82.22 | 2.88% |
| 今世缘 | 80.05 | 2.81% |
| 中国海油 | 77.56 | 2.72% |
| 华鲁恒升 | 75.39 | 2.64% |
| 宁波银行 | 74.3 | 2.60% |
| 新华保险 | 72.43 | 2.54% |
| 拓荆科技 | 72.32 | 2.53% |
| 神火股份 | 71.16 | 2.49% |
| 德业股份 | 70.36 | 2.47% |
| 中泰化学 | 67.98 | 2.38% |
| 精智达 | 67.76 | 2.38% |
| 中国银行 | 67.45 | 2.36% |
| 应流股份 | 65.84 | 2.31% |
| 川投能源 | 64.41 | 2.26% |
| 大金重工 | 63.64 | 2.23% |
| 兔宝宝 | 59.72 | 2.09% |
| 三棵树 | 58.75 | 2.06% |
| 中孚实业 | 57.11 | 2.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南京银行 | 146.79 | 5.15% |
| 华泰证券 | 138.09 | 4.84% |
| 中国铝业 | 135.42 | 4.75% |
| 中国移动 | 133.71 | 4.69% |
| 渝农商行 | 128.21 | 4.49% |
| 东山精密 | 126.21 | 4.42% |
| 中际旭创 | 121.25 | 4.25% |
| 艾罗能源 | 118.09 | 4.14% |
| 贵州茅台 | 114.19 | 4.00% |
| 北方华创 | 109.88 | 3.85% |
| 中国银行 | 103.19 | 3.62% |
| 紫金矿业 | 102.21 | 3.58% |
| 潍柴动力 | 92.97 | 3.26% |
| 工商银行 | 92.39 | 3.24% |
| 药明康德 | 92.03 | 3.23% |
| 海尔智家 | 91.66 | 3.21% |
| 中国人寿 | 91.04 | 3.19% |
| 华能水电 | 90.66 | 3.18% |
| 盛屯矿业 | 88.44 | 3.10% |
| 中国海油 | 88.29 | 3.09% |
| 美的集团 | 86.78 | 3.04% |
| 福耀玻璃 | 85.86 | 3.01% |
| 华峰化学 | 80.29 | 2.81% |
| 西部矿业 | 77.17 | 2.70% |
| 五粮液 | 76.14 | 2.67% |
| 拓荆科技 | 75.48 | 2.65% |
| 泸州老窖 | 75.44 | 2.64% |
| 伊利股份 | 71.19 | 2.50% |
| 四川路桥 | 70.36 | 2.47% |
| 神火股份 | 69.92 | 2.45% |
| 宁德时代 | 69.86 | 2.45% |
| 广发证券 | 68.78 | 2.41% |
| 应流股份 | 68.63 | 2.41% |
| 赛轮轮胎 | 66.87 | 2.34% |
| 川投能源 | 66.18 | 2.32% |
| 精智达 | 65.8 | 2.31% |
| 中泰化学 | 64.23 | 2.25% |
| 巨化股份 | 61.75 | 2.16% |
| 青岛港 | 60.93 | 2.14% |
| 巨星科技 | 60.55 | 2.12% |
| 德业股份 | 58.92 | 2.07% |
| 中微公司 | 58.45 | 2.05% |
| 雅化集团 | 57.57 | 2.02% |
| 申能股份 | 57.38 | 2.01% |
| 38.52% |
| 27.21% |
| 16.78% |
| 849/1492 |
| 2019 | 43.15% | 36.06% | 10.63% | 359/875 |
| 2018 | -34.05% | -25.31% | 38.44% | 607/652 |
| 2017 | 13.33% | 21.77% | 11.93% | 283/540 |
| 2016 | -21.48% | -11.28% | 33.41% | 360/484 |
| 2015 | 29.31% | 5.58% | 53.10% | 342/460 |
| 2014 | 47.26% | 51.65% | 16.68% | 37/416 |
| 2013 | 26.82% | -7.64% | 13.22% | 83/365 |
| 2012 | 16.15% | 7.56% | 14.90% | 22/337 |
| 2011 | -25.57% | -25.02% | 28.03% | 191/291 |
| 2010 | 4.80% | -12.51% | -- | 107/236 |
| 2.14% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 4.42% | 0.47% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 4.40% | 2.13% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 3.96% | 0.84% |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 3.84% | 0.81% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 3.76% | 0.17% |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 3.48% | 0.46% |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 3.30% | 1.00% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 3.28% | 0.74% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.70% | 新增 |