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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
56.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
61.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
47.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
41.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
71.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0459
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
27.86亿元
环比 7.62%
本期累计买入（2020年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 通威股份 | 1,129.35 | 0.35% |
| 水晶光电 | 1,034.83 | 0.32% |
| 伟明环保 | 672.43 | 0.21% |
本期累计卖出（2020年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 通威股份 | 881.13 | 0.27% |
| 水晶光电 | 839.65 | 0.26% |
| 伟明环保 | 685.36 | 0.21% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国开11 | 250211 | 3.12% | 12,154.39 |
| 22国开20 | 220220 | 2.23% | 8,694.98 |
| 26国开01 | 260201 | 1.81% | 7,044.14 |
| 26农发11 | 260411 | 1.81% | 7,034 |
| 26超长特别国债02 | 2600002 | 1.80% | 6,992.49 |
| 微导转债 | 118058 | 0.56% | 2,182.26 |
| 晶瑞转2 | 123124 | 0.42% | 1,627.89 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.40% | 1,576.26 |
| 华辰转债 | 113695 | 0.38% | 1,488.9 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 54% | 24% | 3.3% | 0.60 | 1.8% |
| 近3年 | 45% | 47% | 2.5% | 0.86 | 1.8% |
| 近5年 | 45% | 50% | 2.3% | 0.58 | 3.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
92.0%
平均收益 3.63%
满1年
98.0%
平均收益 7.41%
满2年
99.0%
平均收益 15.10%
满3年
99.0%
平均收益 22.36%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.12% | -4.62% | -- | 445/2760 |
| 近3月 | -0.25% | -8.79% | 1.32% | 1541/2662 |
| 近6月 | 1.28% | -3.24% | 1.60% | 738/2515 |
| 近1年 | 3.51% | 0.21% | 1.81% | 502/2257 |
| 近3年 | 11.20% | 20.92% | 1.81% | 718/1639 |
| 近5年 | 14.87% | -7.18% | 3.82% | 579/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 175.58% | 73.37% | 15.60% | 50/2803 |
| 今年以来 | 2.34% | -2.65% | 1.81% | 628/2804 |
| 2025 | 4.64% | 17.66% | 1.26% | 699/2458 |
| 2024 | 3.19% | 14.69% | 1.69% | 1563/2107 |
| 2023 | 3.73% | -11.38% | 1.06% | 452/1880 |
| 2022 | -0.22% | -21.63% | 3.82% | 822/1647 |
| 2021 | 5.18% | -5.20% | 1.71% | 587/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2015-06-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 歌华有线 | 600037 | 7.64% |
| 民生银行 | 600016 | 3.50% |
| 应流转债 |
| 113697 |
| 0.34% |
| 1,324.76 |
| 运机转债 | 127092 | 0.33% | 1,280 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.33% | 1,293.17 |
| 路维转债 | 118056 | 0.31% | 1,200.32 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.30% | 1,163 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.30% | 1,164.11 |
| 东南转债 | 127103 | 0.30% | 1,152.5 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.29% | 1,134.8 |
| 节能转债 | 113051 | 0.28% | 1,086.51 |
| 颀中转债 | 118059 | 0.26% | 1,026.1 |
| 赛特转债 | 118044 | 0.26% | 1,026.26 |
| 泰福转债 | 123160 | 0.25% | 964.97 |
| 明新转债 | 111004 | 0.25% | 968.32 |
| 春23转债 | 113667 | 0.25% | 969.03 |
| 银邦转债 | 123252 | 0.25% | 990.17 |
| 优彩转债 | 127078 | 0.22% | 844.06 |
| 天准转债 | 118062 | 0.20% | 780.05 |
| 太能转债 | 127108 | 0.19% | 747.68 |
| 永东转2 | 127059 | 0.19% | 746.33 |
| 华医转债 | 123251 | 0.18% | 703.99 |
| 佳禾转债 | 123237 | 0.17% | 653.96 |
| 道通转债 | 118013 | 0.17% | 661.47 |
| 友发转债 | 113058 | 0.16% | 638.73 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.16% | 633.32 |
| 福新转债 | 111012 | 0.15% | 587.88 |
| 锡振转债 | 111022 | 0.15% | 602.41 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.15% | 585.2 |
| 电化转债 | 127109 | 0.14% | 559.21 |
| 福22转债 | 113661 | 0.14% | 559.55 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.14% | 551.11 |
| 广核转债 | 127110 | 0.14% | 526.79 |
| 茂莱转债 | 118061 | 0.14% | 527.69 |
| 神宇转债 | 123262 | 0.14% | 561.23 |
| 福能转债 | 110099 | 0.14% | 561.7 |
| 宏微转债 | 118040 | 0.13% | 495.32 |
| 金25转债 | 113699 | 0.13% | 492 |
| 清源转债 | 113694 | 0.13% | 490.05 |
| 瑞可转债 | 118060 | 0.13% | 505.84 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.12% | 456.87 |
| 国力转债 | 118035 | 0.12% | 462.01 |
| 华康转债 | 111018 | 0.12% | 481.36 |
| 天业转债 | 110087 | 0.12% | 476.89 |
| 安克转债 | 123257 | 0.11% | 440.71 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.11% | 435.64 |
| 力合转债 | 118036 | 0.11% | 414.03 |
| 博俊转债 | 123222 | 0.11% | 443.67 |
| 浩瀚转债 | 118052 | 0.11% | 409.16 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.09% | 368.6 |
| 精工转债 | 110086 | 0.09% | 353.99 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.07% | 268 |
| 上声转债 | 118037 | 0.06% | 245.01 |
| 3.33% |
| 27.21% |
| 2.18% |
| 614/1094 |
| 2019 | 4.74% | 36.06% | 1.59% | 569/943 |
| 2018 | 5.67% | -25.31% | 0.64% | 277/820 |
| 2017 | 2.29% | 21.77% | 0.39% | 293/712 |
| 2016 | 3.87% | -11.28% | 1.71% | 48/591 |
| 2015 | 18.87% | 5.58% | 15.60% | 46/424 |
| 2014 | 31.74% | 51.65% | 4.29% | 43/390 |
| 2013 | 9.97% | -7.64% | 4.61% | 2/354 |
| 2012 | 9.48% | 7.56% | -- | 49/250 |
| 中国平安 | 601318 | 1.75% |
| 国泰君安 | 601211 | 0.17% |
| 中国平安 | 601318 | 3.90% |
| 浙能电力 | 600023 | 0.65% |
| 浙能电力 | 600023 | 6.94% |
| 中国平安 | 601318 | 3.73% |