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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
71.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
81.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 29%
75.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
35.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.3669
+2.25%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.81亿元
环比 -37.16%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 63.85% | 114,872.01 |
| 批发和零售业 | 5.11% | 9,198.56 |
| 科学研究和技术服务业 | 4.94% | 8,891.62 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.51% | 8,120.58 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 3.84% | 6,909.8 |
| 建筑业 | 2.29% | 4,113.78 |
| 房地产业 | 1.80% | 3,231.22 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.10% | 1,973.2 |
| 农、林、牧、渔业 | 1.09% | 1,957.82 |
| 租赁和商务服务业 | 0.73% | 1,317.96 |
| 采矿业 | 0.48% | 870.35 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中农联合 | 3,030.14 | 1.21% |
| 英可瑞 | 2,684.79 | 1.08% |
| 恒锋信息 | 2,304.55 | 0.92% |
| 天元股份 | 2,218.54 | 0.89% |
| 庄园牧场 | 2,195.09 | 0.88% |
| 鸿泉技术 | 2,186.5 | 0.88% |
| 联测科技 | 2,186.82 | 0.88% |
| 凤形股份 | 2,165.58 | 0.87% |
| 欣天科技 | 2,162.51 | 0.87% |
| 万向德农 | 2,174.69 | 0.87% |
| 丝路视觉 | 2,142.86 | 0.86% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 53% | 43% | 22.4% | 0.31 | 26.2% |
| 近3年 | 77% | 19% | 27.2% | 0.70 | 40.7% |
| 近5年 | 92% | 45% | 22.8% | 0.51 | 40.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
71.0%
平均收益 6.03%
满1年
70.0%
平均收益 14.00%
满2年
94.0%
平均收益 29.51%
满3年
96.0%
平均收益 40.99%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.70% | -1.72% | -- | 215/2114 |
| 近3月 | 9.18% | -8.14% | 13.86% | 123/2099 |
| 近6月 | -0.02% | -0.60% | 26.16% | 1590/2098 |
| 近1年 | 11.56% | 0.84% | 26.16% | 829/2087 |
| 近3年 | 82.42% | 23.61% | 40.72% | 297/1948 |
| 近5年 | 89.76% | -6.52% | 40.72% | 86/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 160.45% | 29.01% | 40.72% | 458/2120 |
| 今年以来 | 5.69% | -1.95% | 26.16% | 988/2120 |
| 2025 | 45.48% | 17.66% | 7.32% | 384/2142 |
| 2024 | 11.43% | 14.69% | 40.72% | 388/2138 |
| 2023 | 20.20% | -11.38% | 6.89% | 18/2125 |
| 2022 | -6.71% | -21.63% | 18.24% | 599/2021 |
| 2021 | 9.24% | -5.20% | 8.54% | 737/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.0% · 债券 0.1% · 现金 9.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 碧兴物联 | 688671 | -- |
| 文化、体育和娱乐业 |
| 0.45% |
| 805.66 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.42% | 747.68 |
| 教育 | 0.36% | 652.43 |
| 大洋生物 |
| 2,144.28 |
| 0.86% |
| 海螺新材 | 2,110.77 | 0.85% |
| 三夫户外 | 2,134.64 | 0.85% |
| 祖名股份 | 2,103.8 | 0.84% |
| 富邦科技 | 2,103.44 | 0.84% |
| 乔治白 | 2,097.13 | 0.84% |
| 筑博设计 | 2,097.65 | 0.84% |
| 中源家居 | 2,106.1 | 0.84% |
| 浪莎股份 | 2,050.2 | 0.82% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 杭州园林 | 2,813.97 | 1.13% |
| 瑞晨环保 | 2,530.77 | 1.01% |
| 华阳智能 | 2,467.97 | 0.99% |
| 联测科技 | 2,461.1 | 0.99% |
| 翔腾新材 | 2,451.08 | 0.98% |
| 西上海 | 2,446.14 | 0.98% |
| 浙江力诺 | 2,410.47 | 0.97% |
| 京源环保 | 2,420.39 | 0.97% |
| ST瀚川 | 2,415.56 | 0.97% |
| 怡达股份 | 2,399.37 | 0.96% |
| 中农联合 | 2,345.83 | 0.94% |
| 荣信文化 | 2,325.41 | 0.93% |
| 东亚药业 | 2,325.24 | 0.93% |
| 粤宏远A | 2,302.26 | 0.92% |
| 喜悦智行 | 2,290.45 | 0.92% |
| 华菱精工 | 2,294.75 | 0.92% |
| 大洋生物 | 2,281.24 | 0.91% |
| 中兰环保 | 2,269.59 | 0.91% |
| 超越科技 | 2,258.1 | 0.90% |
| 美新科技 | 2,259.97 | 0.90% |
| 20.16% |
| 27.21% |
| 5.72% |
| 1239/1778 |
| 2019 | 15.89% | 36.06% | 4.06% | 1147/1679 |
| 2018 | -11.84% | -25.31% | 14.72% | 703/1566 |
| 2017 | 1.06% | 21.77% | -- | 1078/1316 |
| 0.57% |
| 新增 |
| 万邦医药 | 301520 | 医药生物 | 0.54% | 新增 |
| 乔治白 | 002687 | 纺织服饰 | 0.53% | 新增 |
| 路德科技 | 688156 | -- | 0.52% | 新增 |
| 庄园牧场 | 002910 | 食品饮料 | 0.50% | 0.04% |
| 华信新材 | 300717 | 基础化工 | 0.50% | 新增 |
| 洁特生物 | 688026 | -- | 0.49% | 新增 |
| 贝肯能源 | 002828 | 石油石化 | 0.48% | 新增 |
| 恒尚节能 | 603137 | 建筑装饰 | 0.48% | 0.16% |
| 仁度生物 | 688193 | -- | 0.48% | 新增 |