页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
26.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
38.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
69.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
34.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0579
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.43亿元
环比 -7.02%
本期累计买入（2020年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方雨虹 | 149.48 | 0.10% |
本期累计卖出（2020年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方雨虹 | 154.39 | 0.10% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26附息国债07 | 260007 | 8.03% | 1,012.06 |
| 26附息国债05 | 260005 | 8.00% | 1,007.99 |
| 26超长特别国债02 | 2600002 | 7.93% | 998.93 |
| G26铁道2 | 184823 | 6.44% | 811.89 |
| 26中国物流MTN001 | 102682157 | 6.04% | 760.7 |
| 青农转债 | 128129 | 4.27% | 538.39 |
| 紫银转债 | 113037 | 2.31% | 291.73 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.39% | 49.6 |
| 常银转债 | 113062 | 0.31% | 39.31 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 24% | 44% | 1.8% | 0.06 | 1.2% |
| 近3年 | 56% | 75% | 1.1% | 1.03 | 1.2% |
| 近5年 | 32% | 85% | 1.1% | 0.37 | 1.6% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.08% | -1.72% | -- | 1907/2760 |
| 近3月 | -0.11% | -8.14% | 0.93% | 1480/2662 |
| 近6月 | 0.51% | -0.60% | 0.93% | 1602/2515 |
| 近1年 | 1.60% | 0.84% | 1.16% | 1582/2257 |
| 近3年 | 8.22% | 23.61% | 1.16% | 1229/1639 |
| 近5年 | 9.94% | -6.52% | 1.62% | 915/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 79.53% | 8.70% | 2.62% | 333/2803 |
| 今年以来 | 0.89% | -1.95% | 1.16% | 1766/2804 |
| 2025 | 1.52% | 17.66% | 0.23% | 1721/2458 |
| 2024 | 4.15% | 14.69% | 0.27% | 1238/2107 |
| 2023 | 3.86% | -11.38% | 0.10% | 420/1880 |
| 2022 | 0.10% | -21.63% | 1.53% | 754/1647 |
| 2021 | 1.90% | -5.20% | 1.71% | 1116/1367 |
| 2020 |
十大持仓
| 重银转债 |
| 113056 |
| 0.30% |
| 37.99 |
| 洽洽转债 | 128135 | 0.27% | 34.3 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.23% | 29.34 |
| 微导转债 | 118058 | 0.17% | 21.82 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.14% | 17.57 |
| 金威转债 | 127111 | 0.14% | 17.56 |
| 博22转债 | 113650 | 0.14% | 17.8 |
| 科思转债 | 123192 | 0.14% | 17.29 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.14% | 17.11 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.14% | 17.53 |
| 太能转债 | 127108 | 0.13% | 16.57 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.12% | 14.99 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.12% | 14.64 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.11% | 13.86 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.11% | 13.74 |
| 贵燃转债 | 110084 | 0.10% | 12.09 |
| 太平转债 | 113627 | 0.09% | 11.72 |
| 金23转债 | 113670 | 0.09% | 11.25 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.09% | 11.49 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.09% | 11.85 |
| 道通转债 | 118013 | 0.08% | 9.92 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.08% | 9.64 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.08% | 10.52 |
| 回天转债 | 123165 | 0.08% | 10.43 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.07% | 9.23 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.07% | 8.84 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.07% | 8.57 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.07% | 8.36 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.07% | 8.42 |
| 应流转债 | 113697 | 0.06% | 7.95 |
| 奥锐转债 | 111021 | 0.06% | 7.4 |
| 东南转债 | 127103 | 0.06% | 7.2 |
| 国检转债 | 113688 | 0.06% | 8.18 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.06% | 7.41 |
| 合顺转债 | 111020 | 0.06% | 7.68 |
| 南药转债 | 110098 | 0.05% | 6.48 |
| 风语转债 | 113643 | 0.04% | 5.56 |
| 锡振转债 | 111022 | 0.04% | 4.52 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.03% | 4.16 |
| 颀中转债 | 118059 | 0.02% | 2.57 |
| 2.34% |
| 27.21% |
| 1.93% |
| 801/1094 |
| 2019 | 4.22% | 36.06% | 0.18% | 660/943 |
| 2018 | 10.37% | -25.31% | 0.41% | 21/820 |
| 2017 | 2.02% | 21.77% | 1.28% | 332/712 |
| 2016 | 4.92% | -11.28% | 2.35% | 23/591 |
| 2015 | 3.60% | 5.58% | 0.78% | 385/424 |