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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
63.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
77.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
15.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.7714
+0.60%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
13
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
7.06亿元
环比 34.97%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 61.97% | 43,760.1 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.73% | 2,634.91 |
| 文化、体育和娱乐业 | 2.60% | 1,838.13 |
| 采矿业 | 0.88% | 620.1 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 27.27 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.01% | 4.87 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 同花顺 | 3,930.54 | 7.11% |
| 永鼎股份 | 3,195.08 | 5.78% |
| 珂玛科技 | 3,155.17 | 5.71% |
| 贵州茅台 | 3,122.44 | 5.65% |
| 源杰科技 | 2,828.68 | 5.12% |
| 新易盛 | 2,799.75 | 5.07% |
| 兆易创新 | 2,789.47 | 5.05% |
| 仕佳光子 | 2,691.14 | 4.87% |
| 中际旭创 | 2,546 | 4.61% |
| 美的集团 | 2,481.47 | 4.49% |
| 北方华创 | 2,284.8 | 4.14% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 16国债19 | 019547 | 6.69% | 4,722.24 |
| 17国债15 | 019569 | 3.25% | 2,298.06 |
| 23国债09 | 019702 | 2.13% | 1,504.35 |
| 23国债08 | 019701 | 1.91% | 1,351.96 |
| 23国债02 | 019695 | 1.68% | 1,183.14 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 88% | 12% | 23.3% | 0.81 | 18.3% |
| 近3年 | 69% | 17% | 17.8% | 0.47 | 18.3% |
| 近5年 | 76% | 16% | 16.4% | 0.04 | 34.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 6.26%
满1年
59.0%
平均收益 13.65%
满2年
63.0%
平均收益 28.07%
满3年
70.0%
平均收益 42.63%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.50% | -1.72% | -- | 3444/5562 |
| 近3月 | -8.45% | -8.14% | 18.25% | 2826/5453 |
| 近6月 | 19.24% | -0.60% | 18.25% | 1022/5220 |
| 近1年 | 20.31% | 0.84% | 18.25% | 1173/4814 |
| 近3年 | 32.62% | 23.61% | 18.25% | 1935/3735 |
| 近5年 | 10.84% | -6.52% | 34.86% | 732/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 810.72% | 254.08% | 58.41% | 76/5637 |
| 今年以来 | 20.18% | -1.95% | 18.25% | 1048/5638 |
| 2025 | 15.46% | 17.66% | 8.02% | 3748/5118 |
| 2024 | -1.93% | 14.69% | 13.83% | 3252/4533 |
| 2023 | -11.41% | -11.38% | 17.32% | 1719/4165 |
| 2022 | -13.21% | -21.63% | 20.61% | 1163/3470 |
| 2021 | 0.86% | -5.20% | 15.84% | 1328/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 69.2% · 债券 19.9% · 现金 11.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 8.33% | 2.72% |
| 鼎龙股份 |
| 2,275.31 |
| 4.12% |
| 中国平安 | 2,260.04 | 4.09% |
| 海光信息 | 2,262.08 | 4.09% |
| 中微公司 | 2,248.36 | 4.07% |
| 紫金矿业 | 2,210.42 | 4.00% |
| 牧原股份 | 2,132.76 | 3.86% |
| 中文在线 | 2,047.04 | 3.71% |
| 芯源微 | 1,875.1 | 3.39% |
| 芯原股份 | 1,868.3 | 3.38% |
| 东山精密 | 1,859.19 | 3.37% |
| 华海清科 | 1,835.76 | 3.32% |
| 飞荣达 | 1,828.92 | 3.31% |
| 烽火通信 | 1,742.47 | 3.15% |
| 重百集团 | 1,721.47 | 3.12% |
| 锦江酒店 | 1,700.11 | 3.08% |
| 首旅酒店 | 1,687.91 | 3.06% |
| 华勤技术 | 1,691.29 | 3.06% |
| 潍柴动力 | 1,655.53 | 3.00% |
| 鼎通科技 | 1,643.88 | 2.98% |
| 天孚通信 | 1,596.74 | 2.89% |
| 工商银行 | 1,570.01 | 2.84% |
| 浪潮信息 | 1,561.59 | 2.83% |
| 中矿资源 | 1,248.53 | 2.26% |
| 剑桥科技 | 1,246.97 | 2.26% |
| 明阳智能 | 1,233.52 | 2.23% |
| 捷捷微电 | 1,222.54 | 2.21% |
| 立讯精密 | 1,205.86 | 2.18% |
| 晶合集成 | 1,168.27 | 2.11% |
| 纳芯微 | 1,143.35 | 2.07% |
| 山东黄金 | 1,137.81 | 2.06% |
| 德赛西威 | 1,131.43 | 2.05% |
| 科士达 | 1,127.32 | 2.04% |
| 胜宏科技 | 1,125.52 | 2.04% |
| 迈为股份 | 1,128.98 | 2.04% |
| 徐工机械 | 1,123.59 | 2.03% |
| 致尚科技 | 1,123.76 | 2.03% |
| 德业股份 | 1,124.12 | 2.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中微公司 | 5,413.95 | 9.80% |
| 同花顺 | 3,450.65 | 6.25% |
| 新易盛 | 3,232.81 | 5.85% |
| 珂玛科技 | 3,209.49 | 5.81% |
| 鼎通科技 | 3,122.06 | 5.65% |
| 洛阳钼业 | 2,946.23 | 5.33% |
| 紫金矿业 | 2,856.9 | 5.17% |
| 世纪华通 | 2,815.2 | 5.10% |
| 晶合集成 | 2,721.48 | 4.93% |
| 兆易创新 | 2,378.9 | 4.31% |
| 中际旭创 | 2,310.08 | 4.18% |
| 美的集团 | 2,290.83 | 4.15% |
| 鼎龙股份 | 2,232.98 | 4.04% |
| 牧原股份 | 2,165.08 | 3.92% |
| 中芯国际 | 2,107.66 | 3.81% |
| 佩蒂股份 | 2,007.47 | 3.63% |
| 潍柴动力 | 1,997.02 | 3.61% |
| 永兴材料 | 1,961.49 | 3.55% |
| 中国平安 | 1,956.56 | 3.54% |
| 宁德时代 | 1,937.3 | 3.51% |
| 万辰集团 | 1,898.78 | 3.44% |
| 金诚信 | 1,835.61 | 3.32% |
| 锦江酒店 | 1,735.75 | 3.14% |
| 嘉元科技 | 1,716.46 | 3.11% |
| 首旅酒店 | 1,715.44 | 3.10% |
| 烽火通信 | 1,714.88 | 3.10% |
| 华勤技术 | 1,682.05 | 3.04% |
| 天孚通信 | 1,606.18 | 2.91% |
| 重百集团 | 1,598.09 | 2.89% |
| 工商银行 | 1,571.35 | 2.84% |
| 海光信息 | 1,556.19 | 2.82% |
| 浪潮信息 | 1,489.79 | 2.70% |
| 华海清科 | 1,451.61 | 2.63% |
| 盐津铺子 | 1,418.16 | 2.57% |
| 纳芯微 | 1,422.33 | 2.57% |
| 胜宏科技 | 1,388.61 | 2.51% |
| 寒武纪 | 1,381.7 | 2.50% |
| 剑桥科技 | 1,355.81 | 2.45% |
| 致尚科技 | 1,332.65 | 2.41% |
| 德业股份 | 1,327.31 | 2.40% |
| 汇成股份 | 1,317.16 | 2.38% |
| 鹏辉能源 | 1,292.49 | 2.34% |
| 航天电器 | 1,211.23 | 2.19% |
| 中矿资源 | 1,193.01 | 2.16% |
| 安琪酵母 | 1,192.18 | 2.16% |
| 盛科通信 | 1,192.59 | 2.16% |
| 捷捷微电 | 1,171.31 | 2.12% |
| 德赛西威 | 1,126.3 | 2.04% |
| 山西汾酒 | 1,123.81 | 2.03% |
| 伊戈尔 | 1,114.45 | 2.02% |
| 科士达 | 1,117.44 | 2.02% |
| 迈为股份 | 1,115.95 | 2.02% |
| 山东黄金 | 1,116.71 | 2.02% |
| 50.47% |
| 27.21% |
| 9.03% |
| 656/1492 |
| 2019 | 48.58% | 36.06% | 14.21% | 274/875 |
| 2018 | -29.69% | -25.31% | 32.03% | 537/652 |
| 2017 | -3.59% | 21.77% | 12.72% | 489/540 |
| 2016 | -19.05% | -11.28% | 24.90% | 323/484 |
| 2015 | 39.65% | 5.58% | 46.59% | 270/460 |
| 2014 | 19.30% | 51.65% | 14.12% | 31/80 |
| 2013 | 9.69% | -7.64% | 10.88% | 44/75 |
| 2012 | 7.32% | 7.56% | 10.62% | 15/72 |
| 2011 | -15.31% | -25.02% | 17.79% | 6/72 |
| 2010 | 4.11% | -12.51% | 17.64% | 33/71 |
| 2009 | 50.62% | 96.71% | 17.90% | 57/71 |
| 2008 | -45.75% | -65.95% | 50.05% | 19/71 |
| 2007 | 100.54% | 161.56% | 15.36% | 49/71 |
| 2006 | 95.52% | 121.03% | 10.04% | 42/60 |
| 2005 | 8.93% | -7.65% | 13.18% | 6/48 |
| 2004 | -0.07% | -- | 19.82% | 17/40 |
| 2003 | 15.43% | -- | 14.20% | 9/22 |
| 2002 | 0.13% | -- | -- | 1/11 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 5.27% | 3.39% |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 4.63% | 新增 |
| 芯源微 | 688037 | -- | 4.58% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 4.57% | 0.14% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 4.11% | 1.45% |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 3.73% | 新增 |
| 仕佳光子 | 688313 | -- | 3.51% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 3.33% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 3.19% | 新增 |