页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
49.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
41.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
42.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
92.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
37.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3711
+0.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
16.67亿元
环比 -2.92%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 42.74% | 71,230.08 |
| 金融业 | 8.82% | 14,700.56 |
| 采矿业 | 3.44% | 5,724.93 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.48% | 4,140.91 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.80% | 1,339.78 |
| 租赁和商务服务业 | 0.73% | 1,223.34 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.42% | 694.48 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.41% | 688.78 |
| 批发和零售业 | 0.36% | 604.39 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.25% | 412.28 |
| 建筑业 | 0.19% | 308.99 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 赤峰黄金 | 6,288.55 | 3.44% |
| 阳光电源 | 5,149.32 | 2.82% |
| 万华化学 | 4,417.01 | 2.41% |
| 中际旭创 | 4,065.49 | 2.22% |
| 宏桥控股 | 3,900.89 | 2.13% |
| 云铝股份 | 3,368.55 | 1.84% |
| 北方华创 | 3,291.82 | 1.80% |
| 华友钴业 | 3,221.38 | 1.76% |
| 思源电气 | 2,995.11 | 1.64% |
| 华泰证券 | 2,986.3 | 1.63% |
| 中微公司 | 2,929.67 | 1.60% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 2.66% | 4,425.96 |
| 26国债01 | 019827 | 1.66% | 2,767.83 |
| 国债2519 | 102317 | 1.32% | 2,202.87 |
| 25国债13 | 019785 | 0.11% | 182.27 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 38% | 97% | 13.7% | -0.08 | 8.4% |
| 近3年 | 47% | 92% | 14.5% | 0.29 | 18.9% |
| 近5年 | 42% | 88% | 14.4% | -0.19 | 39.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 7.13%
满1年
63.0%
平均收益 14.06%
满2年
62.0%
平均收益 18.39%
满3年
73.0%
平均收益 27.96%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.84% | -4.62% | -- | 2556/5565 |
| 近3月 | -1.96% | -8.79% | 4.74% | 1650/5459 |
| 近6月 | -3.72% | -3.24% | 8.41% | 2963/5222 |
| 近1年 | 0.40% | 0.21% | 8.41% | 2887/4820 |
| 近3年 | 17.91% | 20.92% | 18.88% | 2447/3725 |
| 近5年 | -5.70% | -7.18% | 39.24% | 1117/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 633.55% | 251.57% | 59.69% | 118/5643 |
| 今年以来 | -1.38% | -2.65% | 8.41% | 3391/5644 |
| 2025 | 21.16% | 17.66% | 7.80% | 3194/5118 |
| 2024 | 5.95% | 14.69% | 12.61% | 1778/4533 |
| 2023 | -13.33% | -11.38% | 21.01% | 2066/4165 |
| 2022 | -16.70% | -21.63% | 20.48% | 1533/3470 |
| 2021 | -6.76% | -5.20% | 20.80% | 2196/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 60.9% · 债券 5.8% · 现金 33.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.10% |
| 水利、环境和公共设施管理业 |
| 0.11% |
| 185.1 |
| 卫生和社会工作 | 0.10% | 166.44 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.06% | 96.95 |
| 中国太保 |
| 2,777.84 |
| 1.52% |
| 盛弘股份 | 2,709.37 | 1.48% |
| 中孚实业 | 2,634.71 | 1.44% |
| 中国平安 | 2,635.05 | 1.44% |
| 绿联科技 | 2,574.15 | 1.41% |
| 天山铝业 | 2,403.21 | 1.31% |
| 生益科技 | 2,155.43 | 1.18% |
| 立讯精密 | 2,146.64 | 1.17% |
| 西部黄金 | 2,107.47 | 1.15% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 鹏鼎控股 | 5,680.94 | 3.11% |
| 北方华创 | 5,663.91 | 3.10% |
| 赤峰黄金 | 4,356.51 | 2.38% |
| 云铝股份 | 3,960.65 | 2.17% |
| 生益科技 | 3,592.88 | 1.96% |
| 中国平安 | 3,585.12 | 1.96% |
| 阳光电源 | 3,456.51 | 1.89% |
| 天山铝业 | 3,365.25 | 1.84% |
| 盛弘股份 | 3,175.53 | 1.74% |
| 华友钴业 | 2,918.28 | 1.60% |
| 中微公司 | 2,929.93 | 1.60% |
| 江苏银行 | 2,828.12 | 1.55% |
| 思源电气 | 2,815.81 | 1.54% |
| 中国铝业 | 2,661.4 | 1.46% |
| 绿联科技 | 2,679.21 | 1.46% |
| 上海银行 | 2,673.18 | 1.46% |
| 交通银行 | 2,625.13 | 1.44% |
| 奕瑞科技 | 2,512.28 | 1.37% |
| 蓝特光学 | 2,477.95 | 1.35% |
| 中国太保 | 2,469.11 | 1.35% |
| 60.37% |
| 27.21% |
| 15.35% |
| 464/1492 |
| 2019 | 37.74% | 36.06% | 8.73% | 461/875 |
| 2018 | -25.14% | -25.31% | 30.29% | 411/652 |
| 2017 | 13.52% | 21.77% | 6.73% | 277/540 |
| 2016 | -8.73% | -11.28% | 26.70% | 158/484 |
| 2015 | 35.46% | 5.58% | 41.20% | 300/460 |
| 2014 | 11.20% | 51.65% | 15.80% | 325/416 |
| 2013 | 32.32% | -7.64% | 11.80% | 55/365 |
| 2012 | 2.17% | 7.56% | 15.49% | 226/337 |
| 2011 | -26.24% | -25.02% | 28.25% | 200/291 |
| 2010 | 6.83% | -12.51% | 21.46% | 89/236 |
| 2009 | 84.40% | 96.71% | 19.64% | 19/186 |
| 2008 | -52.72% | -65.95% | 58.97% | 93/139 |
| 2007 | 124.74% | 161.56% | 16.54% | 37/105 |
| 2006 | 57.40% | 121.03% | -- | 37/70 |
| 0.15% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 3.99% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 3.24% | 1.55% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.09% | 0.57% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 1.77% | 0.25% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 1.71% | 0.32% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 1.65% | 0.73% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.53% | 1.14% |
| 中国移动 | 600941 | 通信 | 1.36% | 0.07% |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 1.23% | 1.11% |