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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
18.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
3.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
1.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
63.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
33.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
25.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -11.3%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9649
-0.53%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
24
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.7%
网格适配度
54
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.0879 · 低位区间 -8.3% · 高位区间 +4.4%
当前偏离锚值 -11.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.33亿元
环比 -11.70%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 72.46% | 16,893.98 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 9.53% | 2,222.91 |
| 农、林、牧、渔业 | 2.59% | 603.17 |
| 采矿业 | 1.75% | 408.07 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 索通发展 | 1,315.39 | 4.33% |
| 中际旭创 | 1,058.65 | 3.49% |
| 寒武纪 | 1,043.64 | 3.44% |
| 大金重工 | 1,035.32 | 3.41% |
| 春风动力 | 1,012.02 | 3.33% |
| 申菱环境 | 943.17 | 3.10% |
| 徐工机械 | 908.96 | 2.99% |
| 巨星科技 | 901.11 | 2.97% |
| 赛轮轮胎 | 901.33 | 2.97% |
| 百龙创园 | 897.62 | 2.96% |
| 杰瑞股份 | 872.3 | 2.87% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 2% | 71% | 15.4% | -1.53 | 24.7% |
| 近3年 | 1% | 69% | 16.9% | -0.63 | 29.3% |
| 近5年 | 0% | 51% | 17.9% | -0.92 | 58.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
51.0%
平均收益 4.63%
满1年
55.0%
平均收益 9.94%
满2年
55.0%
平均收益 18.56%
满3年
57.0%
平均收益 26.79%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.13% | -1.61% | -- | 2688/5562 |
| 近3月 | -10.48% | -10.18% | 11.92% | 2845/5453 |
| 近6月 | -12.34% | -0.49% | 15.65% | 4662/5220 |
| 近1年 | -22.01% | 0.49% | 24.66% | 4521/4814 |
| 近3年 | -26.81% | 21.55% | 29.30% | 3639/3735 |
| 近5年 | -56.14% | -5.75% | 58.02% | 2191/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 164.45% | 79.42% | 61.76% | 603/5637 |
| 今年以来 | -17.27% | -1.84% | 20.87% | 5192/5638 |
| 2025 | 9.96% | 17.66% | 9.07% | 4231/5118 |
| 2024 | -12.26% | 14.69% | 22.90% | 4144/4533 |
| 2023 | -20.74% | -11.38% | 29.62% | 3324/4165 |
| 2022 | -28.10% | -21.63% | 31.95% | 2966/3470 |
| 2021 | -4.10% | -5.20% | 21.12% | 2021/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 86.3% · 债券 --% · 现金 14.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 燕京啤酒 | 000729 | 食品饮料 | 6.46% |
| 亨通光电 |
| 823.88 |
| 2.71% |
| 东方钽业 | 781.71 | 2.57% |
| 天孚通信 | 698.83 | 2.30% |
| 中瓷电子 | 627.14 | 2.06% |
| 云铝股份 | 538.92 | 1.77% |
| 宁德时代 | 537.39 | 1.77% |
| 芯碁微装 | 470.88 | 1.55% |
| 长飞光纤 | 468.39 | 1.54% |
| 南亚新材 | 461.23 | 1.52% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 大金重工 | 1,181.07 | 3.89% |
| 索通发展 | 1,058.95 | 3.49% |
| 珠江啤酒 | 1,043.3 | 3.43% |
| 三一重工 | 1,030.78 | 3.39% |
| 隆鑫通用 | 995.38 | 3.28% |
| 中国移动 | 928.4 | 3.06% |
| 九号公司 | 854.48 | 2.81% |
| 匠心家居 | 852.27 | 2.81% |
| 东方钽业 | 839.09 | 2.76% |
| 徐工机械 | 745.05 | 2.45% |
| 立高食品 | 694.68 | 2.29% |
| 赛轮轮胎 | 694.62 | 2.29% |
| 分众传媒 | 583.17 | 1.92% |
| 贵州茅台 | 567.41 | 1.87% |
| 百亚股份 | 524.01 | 1.73% |
| 龙磁科技 | 502.37 | 1.65% |
| 海大集团 | 470.98 | 1.55% |
| 芒果超媒 | 465.85 | 1.53% |
| 诺邦股份 | 463.68 | 1.53% |
| 迪哲医药 | 395.08 | 1.30% |
| 73.31% |
| 27.21% |
| 17.26% |
| 252/1492 |
| 2019 | 48.00% | 36.06% | 10.81% | 282/875 |
| 2018 | -34.50% | -25.31% | 37.91% | 611/652 |
| 2017 | 28.98% | 21.77% | 8.46% | 79/540 |
| 2016 | -11.93% | -11.28% | 23.13% | 215/484 |
| 2015 | 57.83% | 5.58% | 43.19% | 143/460 |
| 2014 | 35.08% | 51.65% | 15.53% | 88/416 |
| 2013 | 17.91% | -7.64% | 14.03% | 140/365 |
| 2012 | -4.34% | 7.56% | 21.37% | 314/337 |
| 2011 | -29.27% | -25.02% | 35.72% | 242/291 |
| 2010 | -9.66% | -12.51% | 22.58% | 220/236 |
| 2009 | 103.12% | 96.71% | 17.28% | 7/186 |
| 2008 | 1.66% | -65.95% | -- | 3/139 |
| 0.92% |
| 百龙创园 | 605016 | 基础化工 | 5.42% | 0.81% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 5.41% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 5.07% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.69% | 1.95% |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 4.21% | 0.60% |
| 杰瑞股份 | 002353 | 机械设备 | 4.17% | 1.19% |
| 申菱环境 | 301018 | 机械设备 | 4.14% | 新增 |
| 恺英网络 | 002517 | 传媒 | 4.12% | 0.16% |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 3.63% | 新增 |