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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
33.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
24.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
28.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
54.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
36.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2387
+0.26%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.24亿元
环比 -56.59%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.95% | 978.86 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.80% | 126.13 |
| 金融业 | 0.92% | 64.65 |
| 批发和零售业 | 0.33% | 23.04 |
| 租赁和商务服务业 | 0.27% | 19.05 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 赛轮轮胎 | 295.53 | 3.13% |
| 麦格米特 | 93.28 | 0.99% |
| 潍柴动力 | 91.25 | 0.97% |
| 寒武纪 | 83.52 | 0.88% |
| 振华股份 | 64.17 | 0.68% |
| 安克创新 | 54.64 | 0.58% |
| 巨星科技 | 54.13 | 0.57% |
| 锐明技术 | 47.32 | 0.50% |
| 姚记科技 | 45.99 | 0.49% |
| 鼎捷数智 | 46.2 | 0.49% |
| 中航沈飞 | 46.12 | 0.49% |
| 联创光电 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24工行永续债01 | 242480007 | 7.42% | 521.12 |
| 22国新控股MTN002(能源保供特别债) | 102282050 | 7.37% | 517.45 |
| 24招证G3 | 241190 | 7.35% | 515.7 |
| 24武汉城投MTN001 | 102480398 | 7.34% | 514.92 |
| 24邮政MTN011 | 102484600 | 7.29% | 511.72 |
| 重银转债 | 113056 | 0.25% | 17.81 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.21% | 14.96 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.16% | 11 |
| 长海转债 | 123091 | 0.13% | 8.82 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 35% | 50% | 4.9% | 0.03 | 3.3% |
| 近3年 | 23% | 57% | 4.1% | 0.29 | 4.9% |
| 近5年 | 27% | 55% | 4.1% | -0.06 | 9.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 2.26%
满1年
79.0%
平均收益 4.89%
满2年
87.0%
平均收益 10.08%
满3年
91.0%
平均收益 15.92%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.71% | -4.62% | -- | 2053/2760 |
| 近3月 | -1.20% | -8.79% | 2.82% | 2007/2662 |
| 近6月 | 0.94% | -3.24% | 3.12% | 1059/2515 |
| 近1年 | 1.63% | 0.21% | 3.34% | 1518/2257 |
| 近3年 | 8.28% | 20.92% | 4.90% | 1213/1639 |
| 近5年 | 6.35% | -7.18% | 9.38% | 1023/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 96.32% | 42.55% | 9.38% | 240/2803 |
| 今年以来 | 0.72% | -2.65% | 3.34% | 1814/2804 |
| 2025 | 5.12% | 17.66% | 2.03% | 604/2458 |
| 2024 | 3.63% | 14.69% | 3.63% | 1422/2107 |
| 2023 | -1.14% | -11.38% | 5.42% | 1614/1880 |
| 2022 | -4.83% | -21.63% | 5.92% | 1351/1647 |
| 2021 | 4.98% | -5.20% | 3.38% | 611/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 17.3% · 债券 92.0% · 现金 4.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 赛轮轮胎 | 601058 | 汽车 | 2.05% |
| 45.36 |
| 0.48% |
| 东阳光 | 36.67 | 0.39% |
| 海光信息 | 34.51 | 0.37% |
| 广发证券 | 33.98 | 0.36% |
| 华勤技术 | 33.33 | 0.35% |
| 工业富联 | 33.44 | 0.35% |
| 艾迪药业 | 32.54 | 0.34% |
| 世运电路 | 32.04 | 0.34% |
| 太辰光 | 30.21 | 0.32% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 赛轮轮胎 | 87.2 | 0.92% |
| 江苏银行 | 86.1 | 0.91% |
| 麦格米特 | 75.73 | 0.80% |
| 山金国际 | 65.15 | 0.69% |
| 分众传媒 | 58.64 | 0.62% |
| 紫金矿业 | 46.02 | 0.49% |
| 潍柴动力 | 40.96 | 0.43% |
| 鼎捷数智 | 39.33 | 0.42% |
| 香农芯创 | 38.77 | 0.41% |
| 燕东微 | 36.37 | 0.39% |
| 工业富联 | 35.79 | 0.38% |
| 姚记科技 | 33.82 | 0.36% |
| 华鲁恒升 | 34.03 | 0.36% |
| 联创光电 | 33.66 | 0.36% |
| 寒武纪 | 33.54 | 0.36% |
| 万辰集团 | 33.04 | 0.35% |
| 中航沈飞 | 33.33 | 0.35% |
| 豪威集团 | 30.09 | 0.32% |
| 英科医疗 | 29.45 | 0.31% |
| 海尔智家 | 28.4 | 0.30% |
| 银微转债 | 118011 | 0.13% | 9.38 |
| 天源转债 | 123213 | 0.12% | 8.33 |
| 春23转债 | 113667 | 0.11% | 7.43 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.11% | 7.61 |
| 金田转债 | 113046 | 0.10% | 7.07 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.10% | 6.77 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.10% | 6.97 |
| 回天转债 | 123165 | 0.10% | 7.28 |
| 南药转债 | 110098 | 0.10% | 6.87 |
| 福22转债 | 113661 | 0.10% | 6.71 |
| 强力转债 | 123076 | 0.10% | 6.82 |
| 精装转债 | 127055 | 0.10% | 6.74 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.10% | 7.31 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.09% | 6.48 |
| 镇洋转债 | 113681 | 0.09% | 6.28 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.09% | 6.01 |
| 山石转债 | 118007 | 0.09% | 6.53 |
| 九强转债 | 123150 | 0.09% | 6.37 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.09% | 6.44 |
| 超达转债 | 123187 | 0.09% | 6.56 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.09% | 6.38 |
| 共同转债 | 123171 | 0.09% | 6.22 |
| 天业转债 | 110087 | 0.09% | 6.2 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.09% | 6.25 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.09% | 6.3 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.09% | 6.5 |
| 裕兴转债 | 123144 | 0.09% | 6.16 |
| 丽岛转债 | 113680 | 0.09% | 6.63 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.09% | 6.61 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.09% | 6.07 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.09% | 5.98 |
| 太能转债 | 127108 | 0.09% | 5.98 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.09% | 6.36 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.08% | 5.62 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.08% | 5.85 |
| 华医转债 | 123251 | 0.08% | 5.28 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.08% | 5.57 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.08% | 5.95 |
| 绿茵转债 | 127034 | 0.08% | 5.38 |
| 常银转债 | 113062 | 0.08% | 5.83 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.08% | 5.57 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.08% | 5.62 |
| 东南转债 | 127103 | 0.08% | 5.33 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.08% | 5.5 |
| 广核转债 | 127110 | 0.08% | 5.27 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.07% | 5.02 |
| 节能转债 | 113051 | 0.07% | 4.62 |
| 宏微转债 | 118040 | 0.05% | 3.63 |
| 电化转债 | 127109 | 0.04% | 2.98 |
| 天23转债 | 118031 | 0.01% | 0.36 |
| 11.54% |
| 27.21% |
| 3.72% |
| 128/1094 |
| 2019 | 11.20% | 36.06% | 1.32% | 121/943 |
| 2018 | -2.73% | -25.31% | 4.59% | 738/820 |
| 2017 | 3.52% | 21.77% | 1.36% | 153/712 |
| 2016 | 0.76% | -11.28% | 2.44% | 271/591 |
| 2015 | 16.39% | 5.58% | 7.57% | 82/424 |
| 2014 | 17.83% | 51.65% | 2.26% | 175/390 |
| 2013 | 0.48% | -7.64% | 2.97% | 188/354 |
| 2012 | 6.31% | 7.56% | 1.63% | 139/250 |
| 2011 | -1.70% | -25.02% | 5.30% | 99/188 |
| 2010 | -0.10% | -12.51% | -- | 130/137 |
| 0.69% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.22% | 0.61% |
| 振华股份 | 603067 | 基础化工 | 1.17% | 0.55% |
| 麦格米特 | 002851 | 电力设备 | 1.07% | 0.21% |
| 潍柴动力 | 000338 | 汽车 | 0.85% | 0.12% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.85% | 0.45% |
| 中航光电 | 002179 | 国防军工 | 0.74% | 0.32% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.61% | 0.13% |
| 中科蓝讯 | 688332 | -- | 0.60% | 新增 |
| 锐明技术 | 002970 | 计算机 | 0.58% | 新增 |