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基金诊断
宝盈基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
54.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
57.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
63.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
58.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
23.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4590
+0.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.77亿元
环比 -8.43%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 房地产业 | 2.83% | 630.52 |
| 金融业 | 2.44% | 542.99 |
| 制造业 | 2.38% | 529.29 |
| 采矿业 | 1.58% | 352.95 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.79% | 175.7 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 59% | 49% | 4.1% | 0.45 | 4.6% |
| 近3年 | 72% | 70% | 3.0% | 0.84 | 4.6% |
| 近5年 | 59% | 54% | 4.2% | 0.24 | 9.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 2.76%
满1年
81.0%
平均收益 5.64%
满2年
90.0%
平均收益 11.21%
满3年
98.0%
平均收益 16.97%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.35% | -1.72% | -- | 132/2760 |
| 近3月 | 0.13% | -8.14% | 1.25% | 1373/2662 |
| 近6月 | -0.55% | -0.60% | 4.57% | 2240/2515 |
| 近1年 | 3.37% | 0.84% | 4.57% | 693/2257 |
| 近3年 | 12.66% | 23.61% | 4.57% | 571/1639 |
| 近5年 | 13.25% | -6.52% | 9.56% | 723/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 164.37% | 14.98% | 15.07% | 65/2803 |
| 今年以来 | 1.05% | -1.95% | 4.57% | 1743/2804 |
| 2025 | 1.31% | 17.66% | 1.79% | 1854/2458 |
| 2024 | 8.25% | 14.69% | 1.39% | 156/2107 |
| 2023 | 6.06% | -11.38% | 1.65% | 83/1880 |
| 2022 | -7.29% | -21.63% | 9.56% | 1505/1647 |
| 2021 | 12.78% | -5.20% | 5.80% | 69/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.0% · 债券 81.0% · 现金 5.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 赛特新材 | 688398 | -- | 2.33% | 0.76% |
| 7.90% |
| 27.21% |
| 6.60% |
| 256/1094 |
| 2019 | 5.81% | 36.06% | 7.52% | 440/943 |
| 2018 | 2.28% | -25.31% | 4.19% | 514/820 |
| 2017 | 0.47% | 21.77% | 1.37% | 536/712 |
| 2016 | -3.16% | -11.28% | 3.89% | 549/591 |
| 2015 | 14.15% | 5.58% | 5.19% | 118/424 |
| 2014 | 20.24% | 51.65% | 2.76% | 141/390 |
| 2013 | 3.63% | -7.64% | 1.68% | 42/354 |
| 2012 | 6.05% | 7.56% | 6.07% | 148/250 |
| 2011 | -5.33% | -25.02% | 12.54% | 156/188 |
| 2010 | 12.09% | -12.51% | 5.63% | 12/137 |
| 2009 | 9.48% | 96.71% | 2.03% | 11/107 |
| 2008 | 8.04% | -65.95% | -- | 34/72 |
| 招商蛇口 | 001979 | 房地产 | 2.31% | 1.14% |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 1.58% | 0.51% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 0.81% | 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 0.80% | 1.35% |
| 招商轮船 | 601872 | 交通运输 | 0.79% | 新增 |
| 新华保险 | 601336 | 非银金融 | 0.76% | 0.54% |
| 保利发展 | 600048 | 房地产 | 0.29% | 0.20% |
| 新城控股 | 601155 | 房地产 | 0.23% | 3.11% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.07% | 1.64% |