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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
54.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
58.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
47.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.8570
0.00%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（上证180）
50.1
温度 51.9/100 · PE分位 63.8% · PB分位 40.0%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.85亿元
环比 -9.96%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 0.68% | 70.16 |
| 采矿业 | 0.12% | 12.24 |
| 建筑业 | 0.06% | 6.37 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.04% | 3.96 |
| 制造业 | 0.04% | 3.93 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.03% | 2.59 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.01% | 1.25 |
| 房地产业 | 0.01% | 0.81 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 83.93 | 0.79% |
| 招商银行 | 67.53 | 0.64% |
| 兴业银行 | 46.78 | 0.44% |
| 中信证券 | 37.84 | 0.36% |
| 国泰海通 | 28.15 | 0.27% |
| 农业银行 | 27.96 | 0.26% |
| 交通银行 | 26.93 | 0.25% |
| 江苏银行 | 24.27 | 0.23% |
| 中国神华 | 21.44 | 0.20% |
| 浦发银行 | 19.85 | 0.19% |
| 中国石油 | 19.69 | 0.19% |
| 中国太保 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
59.0%
平均收益 4.31%
满1年
64.0%
平均收益 8.99%
满2年
77.0%
平均收益 18.36%
满3年
87.0%
平均收益 29.61%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.96% | -1.61% | -- | 546/4386 |
| 近3月 | 5.74% | -10.18% | 4.92% | 418/4208 |
| 近6月 | -0.56% | -0.49% | 10.58% | 2105/3970 |
| 近1年 | 3.33% | 0.49% | 15.05% | 1816/3586 |
| 近3年 | 24.22% | 21.55% | 15.05% | 999/1845 |
| 近5年 | 23.41% | -5.75% | 21.54% | 263/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 193.72% | 48.16% | 38.15% | 98/4479 |
| 今年以来 | -3.12% | -1.84% | 15.05% | 2790/4479 |
| 2025 | 8.94% | 17.66% | 8.21% | 2859/3860 |
| 2024 | 29.15% | 14.69% | 8.25% | 209/2661 |
| 2023 | 0.10% | -11.38% | 15.50% | 457/2118 |
| 2022 | -7.71% | -21.63% | 21.54% | 322/1722 |
| 2021 | 5.68% | -5.20% | 11.30% | 536/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-03-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 601318 | 0.10% |
| 招商银行 | 600036 | 0.08% |
| 17.56 |
| 0.17% |
| 华泰证券 | 16.03 | 0.15% |
| 陕西煤业 | 14.97 | 0.14% |
| 中远海控 | 14.39 | 0.14% |
| 中国建筑 | 14.76 | 0.14% |
| 民生银行 | 13.76 | 0.13% |
| 上海银行 | 13.99 | 0.13% |
| 中国石化 | 12.92 | 0.12% |
| 杭州银行 | 13 | 0.12% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 15.54 | 0.15% |
| 招商银行 | 13.1 | 0.12% |
| 兴业银行 | 9.04 | 0.09% |
| 中信证券 | 6.55 | 0.06% |
| 国泰海通 | 5 | 0.05% |
| 农业银行 | 5.48 | 0.05% |
| 交通银行 | 5.25 | 0.05% |
| 浦发银行 | 3.98 | 0.04% |
| 江苏银行 | 4.56 | 0.04% |
| 中国神华 | 4.24 | 0.04% |
| 工商银行 | 4.55 | 0.04% |
| 中国石油 | 3.79 | 0.04% |
| 陕西煤业 | 3.06 | 0.03% |
| 上海银行 | 2.96 | 0.03% |
| 中国太保 | 3.42 | 0.03% |
| 中国建筑 | 2.85 | 0.03% |
| 华泰证券 | 2.69 | 0.03% |
| 中远海控 | 2.71 | 0.03% |
| 民生银行 | 2.59 | 0.02% |
| 杭州银行 | 2.52 | 0.02% |
| 11.07% |
| 27.21% |
| 14.84% |
| 678/873 |
| 2019 | 25.44% | 36.06% | 10.36% | 407/715 |
| 2018 | -13.52% | -25.31% | 23.88% | 94/523 |
| 2017 | 25.67% | 21.77% | 5.99% | 62/421 |
| 2016 | -1.81% | -11.28% | 17.86% | 58/347 |
| 2015 | 0.70% | 5.58% | 37.99% | 183/311 |
| 2014 | 67.22% | 51.65% | 9.87% | 19/193 |
| 2013 | -9.47% | -7.64% | 25.21% | 128/162 |
| 2012 | 15.34% | 7.56% | 16.70% | 9/131 |
| 2011 | -13.94% | -25.02% | 24.25% | 11/101 |
| 2010 | -2.64% | -12.51% | -- | 30/67 |
| 兴业银行 | 601166 | 0.06% |
| 中信证券 | 600030 | 0.04% |
| 农业银行 | 601288 | 0.04% |
| 交通银行 | 601328 | 0.03% |
| 国泰海通 | 601211 | 0.03% |
| 江苏银行 | 600919 | 0.03% |
| 中国神华 | 601088 | 0.03% |
| 中国石油 | 601857 | 0.03% |