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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期:2026-09-22
净值统计区间:2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
61.4
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
74.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
32.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 17%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.0% · 当前估值分位偏高(历史数据,不代表未来一定下跌),加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:综合波动率与估值水平看,这是一个中性状态的历史快照,不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.6616
-0.13%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
估值温度(中证银行)
32.9
温度 69.1/100 · PE分位 92.7% · PB分位 45.4%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.1%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
1.54亿元
环比 -10.01%
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 293.39 | 0.82% |
| 兴业银行 | 211.14 | 0.59% |
| 工商银行 | 160.8 | 0.45% |
| 农业银行 | 128.31 | 0.36% |
| 交通银行 | 121.77 | 0.34% |
| 江苏银行 | 111.47 | 0.31% |
| 浦发银行 | 87.48 | 0.24% |
| 民生银行 | 62.44 | 0.17% |
| 上海银行 | 62.59 | 0.17% |
| 杭州银行 | 57.78 | 0.16% |
| 北京银行 | 53.74 | 0.15% |
| 建设银行 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 4.14%
满1年
64.0%
平均收益 8.57%
满2年
75.0%
平均收益 16.74%
满3年
87.0%
平均收益 25.14%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.48% | -1.61% | -- | 319/4386 |
| 近3月 | 8.26% | -10.18% | 5.67% | 371/4208 |
| 近6月 | 4.75% | -0.49% | 9.67% | 916/3970 |
| 近1年 | 6.40% | 0.49% | 13.19% | 1342/3586 |
| 近3年 | 44.06% | 21.55% | 18.28% | 531/1845 |
| 近5年 | 43.27% | -5.75% | 22.18% | 155/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 160.00% | 62.41% | 40.43% | 159/4479 |
| 今年以来 | 1.56% | -1.84% | 10.75% | 1741/4479 |
| 2025 | 9.90% | 17.66% | 13.36% | 2798/3860 |
| 2024 | 38.75% | 14.69% | 10.24% | 73/2661 |
| 2023 | -2.94% | -11.38% | 12.68% | 683/2118 |
| 2022 | -4.58% | -21.63% | 22.18% | 243/1722 |
| 2021 | -1.53% | -5.20% | 15.05% | 923/1391 |
| 2020 |
十大重仓股(2025-12-31 报告期,滞后披露)
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 600036 | 0.06% |
| 兴业银行 | 601166 | 0.04% |
| 54.71 |
| 0.15% |
| 南京银行 | 48.73 | 0.14% |
| 光大银行 | 40.74 | 0.11% |
| 邮储银行 | 37.49 | 0.10% |
| 沪农商行 | 34.44 | 0.10% |
| 成都银行 | 31.44 | 0.09% |
| 浙商银行 | 30.51 | 0.09% |
| 华夏银行 | 29.88 | 0.08% |
| 中信银行 | 27.09 | 0.08% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 6.59 | 0.02% |
| 浦发银行 | 2.02 | 0.01% |
| 工商银行 | 3.46 | 0.01% |
| 江苏银行 | 2.41 | 0.01% |
| 兴业银行 | 4.72 | 0.01% |
| 农业银行 | 2.93 | 0.01% |
| 交通银行 | 2.65 | 0.01% |
| 华夏银行 | 0.67 | 0.00% |
| 光大银行 | 0.93 | 0.00% |
| 建设银行 | 1.15 | 0.00% |
| 浙商银行 | 0.68 | 0.00% |
| 上海银行 | 1.48 | 0.00% |
| 中国银行 | 1.18 | 0.00% |
| 杭州银行 | 1.32 | 0.00% |
| 北京银行 | 1.23 | 0.00% |
| 南京银行 | 1.14 | 0.00% |
| 邮储银行 | 0.84 | 0.00% |
| 成都银行 | 0.66 | 0.00% |
| 民生银行 | 1.49 | 0.00% |
| 沪农商行 | 0.75 | 0.00% |
| 0.82% |
| 27.21% |
| 17.92% |
| 791/873 |
| 2019 | 24.87% | 36.06% | 9.08% | 417/715 |
| 2018 | -17.01% | -25.31% | 24.92% | 128/523 |
| 2017 | 26.95% | 21.77% | 5.20% | 53/421 |
| 2016 | -5.09% | -11.28% | 20.85% | 102/347 |
| 2015 | 1.18% | 5.58% | 40.43% | 182/311 |
| 2014 | 52.44% | 51.65% | 8.05% | 53/193 |
| 2013 | -8.99% | -7.64% | 22.39% | 124/162 |
| 2012 | 13.24% | 7.56% | 18.92% | 17/131 |
| 2011 | -8.60% | -25.02% | -- | 4/101 |
| 工商银行 | 601398 | 0.04% |
| 农业银行 | 601288 | 0.03% |
| 交通银行 | 601328 | 0.02% |
| 江苏银行 | 600919 | 0.02% |
| 浦发银行 | 600000 | 0.02% |
| 上海银行 | 601229 | 0.01% |
| 民生银行 | 600016 | 0.01% |
| 中国银行 | 601988 | 0.01% |