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基金诊断
国联安基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
50.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
46.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
47.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
61.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.5%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -0.2%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1566
+0.10%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.5%
网格适配度
47
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1589 · 低位区间 -0.9% · 高位区间 +4.1%
当前偏离锚值 -0.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.07亿元
环比 46.47%
本期累计买入（2024年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 大秦铁路 | 62.52 | 1.24% |
| 山东药玻 | 19.25 | 0.38% |
| 云铝股份 | 10.66 | 0.21% |
| 伊利股份 | 10.84 | 0.21% |
| 吉比特 | 9.11 | 0.18% |
| 安琪酵母 | 5.8 | 0.11% |
本期累计卖出（2024年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 大秦铁路 | 60.24 | 1.19% |
| 美的集团 | 38.93 | 0.77% |
| 中远海控 | 38.45 | 0.76% |
| 云铝股份 | 34.88 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25进出61 | 250361 | 4.42% | 11,017.42 |
| 25农发31 | 250431 | 4.06% | 10,126.91 |
| 26国开01 | 260201 | 4.03% | 10,063.06 |
| 26进出01 | 260301 | 4.03% | 10,052.66 |
| 25国开11 | 250211 | 3.25% | 8,102.93 |
| 希望转2 | 127049 | 2.22% | 5,551.6 |
| 绿动转债 | 113054 | 1.99% | 4,977.93 |
| 神马转债 | 110093 | 1.94% | 4,850.46 |
| 兴业转债 | 113052 | 1.90% | 4,748.75 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 57% | 58% | 4.2% | 0.39 | 3.0% |
| 近3年 | 33% | 51% | 4.3% | 0.39 | 5.5% |
| 近5年 | 54% | 75% | 3.6% | 0.20 | 5.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 1.62%
满1年
75.0%
平均收益 3.12%
满2年
83.0%
平均收益 5.40%
满3年
90.0%
平均收益 8.25%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.15% | -4.62% | -- | 2426/2760 |
| 近3月 | -1.11% | -8.79% | 2.33% | 1977/2662 |
| 近6月 | -1.83% | -3.24% | 2.97% | 2268/2515 |
| 近1年 | 3.14% | 0.21% | 2.97% | 632/2257 |
| 近3年 | 9.76% | 20.92% | 5.49% | 970/1639 |
| 近5年 | 11.59% | -7.18% | 5.49% | 826/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 56.89% | 70.22% | 9.20% | 454/2803 |
| 今年以来 | 0.27% | -2.65% | 2.97% | 2041/2804 |
| 2025 | 11.17% | 17.66% | 3.44% | 165/2458 |
| 2024 | -1.44% | 14.69% | 5.49% | 2079/2107 |
| 2023 | 2.91% | -11.38% | 1.55% | 751/1880 |
| 2022 | -2.19% | -21.63% | 2.78% | 1129/1647 |
| 2021 | 1.94% | -5.20% | 3.13% | 1111/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2024-06-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 0.74% |
| 中远海控 | 601919 | 0.59% |
| 0.69% |
| 比亚迪 | 25.5 | 0.50% |
| 迈瑞医疗 | 22.61 | 0.45% |
| 广汽集团 | 21.3 | 0.42% |
| 海螺水泥 | 20.1 | 0.40% |
| 山东药玻 | 19.71 | 0.39% |
| 五粮液 | 16.57 | 0.33% |
| 新和成 | 15.22 | 0.30% |
| 顺丰控股 | 14.45 | 0.29% |
| 万华化学 | 12.89 | 0.26% |
| 贵州茅台 | 12.69 | 0.25% |
| 伊利股份 | 10.65 | 0.21% |
| 吉比特 | 9.45 | 0.19% |
| 恒生电子 | 8.33 | 0.16% |
| 泰格医药 | 7.76 | 0.15% |
| 中材科技 | 6.55 | 0.13% |
| 安琪酵母 | 6.5 | 0.13% |
| 隆22转债 |
| 113053 |
| 1.80% |
| 4,490.67 |
| 温氏转债 | 123107 | 1.76% | 4,403.69 |
| 盛虹转债 | 127030 | 1.71% | 4,265.35 |
| 科顺转债 | 123216 | 1.70% | 4,243.98 |
| 冠宇转债 | 118024 | 1.62% | 4,042.99 |
| 上银转债 | 113042 | 1.61% | 4,024.36 |
| 韦尔转债 | 113616 | 1.57% | 3,924.68 |
| 伟22转债 | 113652 | 1.54% | 3,844.36 |
| 太能转债 | 127108 | 1.52% | 3,787.77 |
| 晶澳转债 | 127089 | 1.47% | 3,657.72 |
| 顺博转债 | 127068 | 1.33% | 3,310.44 |
| 天能转债 | 123071 | 1.30% | 3,237.85 |
| 国投转债 | 110073 | 1.29% | 3,226.24 |
| 龙星转债 | 127105 | 1.18% | 2,939.47 |
| 三角转债 | 123114 | 1.17% | 2,924.48 |
| 精工转债 | 110086 | 1.12% | 2,796.63 |
| 齐翔转2 | 128128 | 1.07% | 2,676.79 |
| 芯能转债 | 113679 | 1.04% | 2,593.02 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.97% | 2,426.33 |
| 友发转债 | 113058 | 0.97% | 2,427.19 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.79% | 1,970.96 |
| 南航转债 | 110075 | 0.78% | 1,950.75 |
| 永东转2 | 127059 | 0.78% | 1,942.7 |
| 绿茵转债 | 127034 | 0.71% | 1,761.35 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.71% | 1,773.37 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.66% | 1,652.65 |
| 能化转债 | 127027 | 0.64% | 1,586.4 |
| 健帆转债 | 123117 | 0.63% | 1,568.01 |
| 冀东转债 | 127025 | 0.62% | 1,546.54 |
| 金威转债 | 127111 | 0.58% | 1,450.19 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.55% | 1,383.18 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.54% | 1,354.41 |
| 山路转债 | 127083 | 0.48% | 1,207.45 |
| 大参转债 | 113605 | 0.47% | 1,173.61 |
| 金田转债 | 113046 | 0.43% | 1,062.93 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.43% | 1,062.43 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.42% | 1,040.11 |
| 华海转债 | 110076 | 0.41% | 1,013.59 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.41% | 1,016.02 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.41% | 1,011.48 |
| 李子转债 | 111014 | 0.35% | 880.11 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.32% | 800.16 |
| 海能转债 | 123193 | 0.30% | 740.66 |
| 贵燃转债 | 110084 | 0.28% | 703.35 |
| 小熊转债 | 127069 | 0.28% | 708.36 |
| 青农转债 | 128129 | 0.22% | 549.16 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.21% | 520 |
| 天奈转债 | 118005 | 0.15% | 370.53 |
| 弘亚转债 | 127041 | 0.14% | 354.27 |
| 华阳转债 | 128125 | 0.14% | 338.69 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.12% | 310.87 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.11% | 267.81 |
| 苏利转债 | 113640 | 0.10% | 253.2 |
| 国微转债 | 127038 | 0.10% | 247.34 |
| 鸿路转债 | 128134 | 0.10% | 237.44 |
| 双良转债 | 110095 | 0.09% | 237.01 |
| 通22转债 | 110085 | 0.09% | 223.9 |
| 新乳转债 | 128142 | 0.09% | 228.33 |
| 昌红转债 | 123109 | 0.08% | 198.63 |
| 南药转债 | 110098 | 0.05% | 132.16 |
| 洽洽转债 | 128135 | 0.05% | 114.34 |
| 立高转债 | 123179 | 0.04% | 91.55 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.02% | 51.92 |
| 佩蒂转债 | 123133 | 0.01% | 32.2 |
| 建龙转债 | 118032 | 0.00% | 0.61 |
| 7.61% |
| 27.21% |
| 3.32% |
| 265/1094 |
| 2019 | 6.28% | 36.06% | 1.89% | 403/943 |
| 2018 | 2.02% | -25.31% | 2.11% | 530/820 |
| 2017 | 0.03% | 21.77% | 2.32% | 584/712 |
| 2016 | -2.82% | -11.28% | 3.59% | 536/591 |
| 2015 | 11.72% | 5.58% | 7.65% | 196/424 |
| 2014 | 5.11% | 51.65% | 3.93% | 372/390 |
| 2013 | -3.10% | -7.64% | 7.38% | 312/354 |
| 2012 | 7.83% | 7.56% | -- | 91/250 |
| 迈瑞医疗 | 300760 | 0.56% |
| 云铝股份 | 000807 | 0.52% |
| 比亚迪 | 002594 | 0.48% |
| 海螺水泥 | 600585 | 0.45% |
| 广汽集团 | 601238 | 0.44% |
| 五粮液 | 000858 | 0.37% |
| 贵州茅台 | 600519 | 0.28% |
| 万华化学 | 600309 | 0.28% |