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基金诊断
国联安基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
55.0
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
46.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
47.7
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 15%
92.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 15%
36.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.4% · 估值处于中性区间,历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.8142
+0.12%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度(沪深300)
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
0.50亿元
环比 -26.60%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 制造业 | 60.70% | 3,014.54 |
| 金融业 | 6.89% | 341.94 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.42% | 219.63 |
| 采矿业 | 2.34% | 116.04 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.14% | 106.31 |
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 徐工机械 | 560.21 | 7.38% |
| 澜起科技 | 456.4 | 6.01% |
| 安集科技 | 442.37 | 5.83% |
| 海澜之家 | 385.53 | 5.08% |
| 中国海油 | 385.36 | 5.07% |
| 中际旭创 | 343.1 | 4.52% |
| 汇川技术 | 307.69 | 4.05% |
| 中微公司 | 306.39 | 4.03% |
| 盐津铺子 | 301.49 | 3.97% |
| 伯特利 | 297.18 | 3.91% |
| 中国中车 | 294.31 | 3.88% |
| 兆易创新 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 27% | 93% | 13.5% | -0.30 | 13.3% |
| 近3年 | 57% | 94% | 15.4% | 0.43 | 17.0% |
| 近5年 | 56% | 91% | 15.2% | -0.07 | 35.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 4.88%
满1年
58.0%
平均收益 11.06%
满2年
68.0%
平均收益 22.67%
满3年
78.0%
平均收益 34.97%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.04% | -1.72% | -- | 2553/5565 |
| 近3月 | -1.13% | -8.14% | 5.37% | 1548/5459 |
| 近6月 | -3.39% | -0.60% | 9.30% | 3337/5222 |
| 近1年 | -2.51% | 0.84% | 13.26% | 3099/4820 |
| 近3年 | 26.32% | 23.61% | 17.03% | 2164/3725 |
| 近5年 | 1.95% | -6.52% | 35.21% | 906/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 211.03% | 49.00% | 58.70% | 445/5643 |
| 今年以来 | -6.68% | -1.95% | 13.26% | 4221/5644 |
| 2025 | 15.84% | 17.66% | 9.03% | 3717/5118 |
| 2024 | 27.03% | 14.69% | 10.21% | 116/4533 |
| 2023 | -10.85% | -11.38% | 20.78% | 1635/4165 |
| 2022 | -20.45% | -21.63% | 22.01% | 2012/3470 |
| 2021 | 8.27% | -5.20% | 19.04% | 804/2604 |
| 2020 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 76.5% · 债券 --% · 现金 25.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 8.63% |
| 294 |
| 3.87% |
| 铜陵有色 | 288.11 | 3.79% |
| 中国移动 | 286.31 | 3.77% |
| 华友钴业 | 279.66 | 3.68% |
| 宁德时代 | 259.68 | 3.42% |
| 北方华创 | 253.24 | 3.33% |
| 福耀玻璃 | 251.3 | 3.31% |
| 德业股份 | 248.56 | 3.27% |
| 银龙股份 | 244.54 | 3.22% |
| 海光信息 | 232.33 | 3.06% |
| 长电科技 | 229.82 | 3.03% |
| 金龙汽车 | 227.7 | 3.00% |
| 贵州茅台 | 215.74 | 2.84% |
| 三友化工 | 202.8 | 2.67% |
| 东方财富 | 198.3 | 2.61% |
| 三一重工 | 185.97 | 2.45% |
| 立高食品 | 182.08 | 2.40% |
| 伊利股份 | 167.23 | 2.20% |
| 昊华科技 | 166.13 | 2.19% |
| 伊之密 | 165.42 | 2.18% |
| 中宠股份 | 161.42 | 2.13% |
| 新凤鸣 | 158.85 | 2.09% |
| 潞安环能 | 157.31 | 2.07% |
| 璞泰来 | 157.03 | 2.07% |
| 凤凰传媒 | 156.84 | 2.07% |
| 紫金矿业 | 156.21 | 2.06% |
| 兴业证券 | 155.69 | 2.05% |
| 扬农化工 | 155.25 | 2.04% |
| 纽威数控 | 155.13 | 2.04% |
| 中泰化学 | 153.95 | 2.03% |
| 新钢股份 | 153.9 | 2.03% |
| 广东宏大 | 153.02 | 2.02% |
| 中航高科 | 153.05 | 2.02% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 安集科技 | 561.48 | 7.39% |
| 星宇股份 | 508.05 | 6.69% |
| 澜起科技 | 466.84 | 6.15% |
| 海尔智家 | 395.53 | 5.21% |
| 华友钴业 | 374.98 | 4.94% |
| 盐津铺子 | 368.76 | 4.86% |
| 中国海油 | 367.71 | 4.84% |
| 北方华创 | 361.97 | 4.77% |
| 东方财富 | 359.25 | 4.73% |
| 工商银行 | 337.19 | 4.44% |
| 中信证券 | 335.72 | 4.42% |
| 中微公司 | 313.96 | 4.13% |
| 立高食品 | 313.14 | 4.12% |
| 汇川技术 | 307.27 | 4.05% |
| 昊华科技 | 300.49 | 3.96% |
| 中国中车 | 290.96 | 3.83% |
| 铜陵有色 | 283.32 | 3.73% |
| 中宠股份 | 253.52 | 3.34% |
| 宏华数科 | 253.87 | 3.34% |
| 海澜之家 | 246.84 | 3.25% |
| 兆易创新 | 239.16 | 3.15% |
| 中际旭创 | 223.02 | 2.94% |
| 德赛西威 | 222.64 | 2.93% |
| 贵州茅台 | 217.07 | 2.86% |
| 金龙汽车 | 216.33 | 2.85% |
| 牧原股份 | 212.85 | 2.80% |
| 三角防务 | 209.4 | 2.76% |
| 海光信息 | 207.46 | 2.73% |
| 福耀玻璃 | 206.16 | 2.71% |
| 格力电器 | 204.38 | 2.69% |
| 徐工机械 | 200.14 | 2.64% |
| 长电科技 | 199.98 | 2.63% |
| 招商轮船 | 199.23 | 2.62% |
| 伯特利 | 188.71 | 2.49% |
| 中泰化学 | 187.62 | 2.47% |
| 比亚迪 | 182.98 | 2.41% |
| 银龙股份 | 180.7 | 2.38% |
| 柏楚电子 | 181 | 2.38% |
| 宁德时代 | 173.44 | 2.28% |
| 时代电气 | 173.08 | 2.28% |
| 潞安环能 | 170.63 | 2.25% |
| 先导智能 | 169.45 | 2.23% |
| 三友化工 | 165.86 | 2.18% |
| 扬农化工 | 163.6 | 2.15% |
| 紫金矿业 | 162.28 | 2.14% |
| 亿纬锂能 | 156.03 | 2.05% |
| 凤凰传媒 | 154.88 | 2.04% |
| 今世缘 | 153.51 | 2.02% |
| 中航沈飞 | 152.51 | 2.01% |
| 80.20% |
| 27.21% |
| 15.81% |
| 169/1492 |
| 2019 | 46.96% | 36.06% | 11.07% | 298/875 |
| 2018 | -24.81% | -25.31% | 28.15% | 401/652 |
| 2017 | 26.62% | 21.77% | 7.76% | 112/540 |
| 2016 | -41.77% | -11.28% | 42.27% | 483/484 |
| 2015 | 42.61% | 5.58% | 57.80% | 248/460 |
| 2014 | 28.64% | 51.65% | 11.78% | 158/416 |
| 2013 | 19.18% | -7.64% | 15.90% | 128/365 |
| 2012 | 10.67% | 7.56% | 12.00% | 65/337 |
| 2011 | -15.50% | -25.02% | 22.89% | 47/291 |
| 2010 | -5.64% | -12.51% | 24.76% | 202/236 |
| 2009 | 4.60% | 96.71% | -- | 168/186 |
| 1.48% |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 5.72% | 0.41% |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 5.13% | 0.36% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 5.05% | 0.59% |
| 中国移动 | 600941 | 通信 | 4.42% | 0.84% |
| 银龙股份 | 603969 | 机械设备 | 4.27% | 0.42% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.12% | 0.25% |
| 安集科技 | 688019 | -- | 3.84% | 新增 |
| 伯特利 | 603596 | 汽车 | 3.66% | 0.53% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 3.28% | 1.87% |