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基金诊断
诺安基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
48.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
35.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
35.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
80.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
63.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.1%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +2.3%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.8093
-0.10%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.1%
网格适配度
45
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.7706 · 低位区间 -1.1% · 高位区间 +7.6%
当前偏离锚值 +2.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.57亿元
环比 -17.24%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 50.06% | 3,097.75 |
| 制造业 | 16.98% | 1,050.67 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 13.23% | 818.82 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 7.13% | 440.93 |
| 采矿业 | 2.14% | 132.74 |
| 房地产业 | 1.97% | 121.78 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.72% | 106.27 |
| 批发和零售业 | 1.27% | 78.76 |
| 建筑业 | 0.24% | 15.14 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 267.31 | 3.07% |
| 上海银行 | 259.46 | 2.98% |
| 招商银行 | 247.97 | 2.85% |
| 长沙银行 | 211.24 | 2.43% |
| 南钢股份 | 190.57 | 2.19% |
| 中国石油 | 179.83 | 2.07% |
| 梅花生物 | 179.51 | 2.06% |
| 国信证券 | 173.16 | 1.99% |
| 塔牌集团 | 172.1 | 1.98% |
| 成都银行 | 161.7 | 1.86% |
| 重庆银行 | 161.05 | 1.85% |
| 宁波银行 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 53% | 98% | 11.4% | 0.15 | 11.4% |
| 近3年 | 12% | 66% | 17.6% | -0.19 | 30.6% |
| 近5年 | 43% | 79% | 17.0% | -0.16 | 43.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
69.0%
平均收益 3.84%
满1年
74.0%
平均收益 8.44%
满2年
72.0%
平均收益 18.25%
满3年
74.0%
平均收益 28.45%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.49% | -4.62% | -- | 24/1115 |
| 近3月 | 5.89% | -8.79% | 4.24% | 167/1095 |
| 近6月 | -1.49% | -3.24% | 9.79% | 558/1074 |
| 近1年 | 3.21% | 0.21% | 11.39% | 555/1022 |
| 近3年 | -5.67% | 20.92% | 30.55% | 717/836 |
| 近5年 | -5.73% | -7.18% | 43.18% | 333/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 163.72% | 72.39% | 43.18% | 154/1127 |
| 今年以来 | 0.71% | -2.65% | 10.08% | 593/1127 |
| 2025 | 14.40% | 17.66% | 6.50% | 814/1065 |
| 2024 | -9.38% | 14.69% | 23.13% | 819/990 |
| 2023 | -18.46% | -11.38% | 27.40% | 722/933 |
| 2022 | 1.04% | -21.63% | 20.23% | 49/828 |
| 2021 | 28.92% | -5.20% | 5.54% | 89/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.7% · 债券 --% · 现金 6.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 3.61% |
| 157.44 |
| 1.81% |
| 苏州银行 | 145.61 | 1.67% |
| 常熟银行 | 144.92 | 1.67% |
| 江苏金租 | 140.68 | 1.62% |
| 大商股份 | 133.02 | 1.53% |
| 中国平安 | 128.34 | 1.48% |
| 瀚蓝环境 | 127.83 | 1.47% |
| 格力电器 | 116.53 | 1.34% |
| 齐鲁银行 | 107.01 | 1.23% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 梅花生物 | 331.26 | 3.81% |
| 洪城环境 | 304.28 | 3.50% |
| 申能股份 | 242.98 | 2.79% |
| 长沙银行 | 238.36 | 2.74% |
| 雅戈尔 | 230.76 | 2.65% |
| 皖通高速 | 184.32 | 2.12% |
| 美的集团 | 181.47 | 2.09% |
| 格力电器 | 182.06 | 2.09% |
| 中国电信 | 179.75 | 2.07% |
| 南钢股份 | 180.22 | 2.07% |
| 邮储银行 | 178.51 | 2.05% |
| 中国石油 | 172.36 | 1.98% |
| 北京银行 | 168.86 | 1.94% |
| 隧道股份 | 162.94 | 1.87% |
| 山东高速 | 161.69 | 1.86% |
| 宁波银行 | 160.44 | 1.85% |
| 大商股份 | 156.1 | 1.80% |
| 中山公用 | 145.97 | 1.68% |
| 常熟银行 | 141.9 | 1.63% |
| 兴业银行 | 141.19 | 1.62% |
| 16.16% |
| 27.21% |
| 19.01% |
| 416/508 |
| 2019 | 45.20% | 36.06% | 11.40% | 175/375 |
| 2018 | -0.69% | -25.31% | 4.93% | 12/317 |
| 2017 | -2.21% | 21.77% | 4.15% | 247/248 |
| 2016 | -3.21% | -11.28% | 4.81% | 168/182 |
| 2015 | 22.64% | 5.58% | 4.96% | 16/85 |
| 2014 | 20.02% | 51.65% | 4.48% | 18/58 |
| 2013 | 0.59% | -7.64% | 4.26% | 33/58 |
| 2012 | 1.30% | 7.56% | -- | 28/39 |
| 0.11% |
| 华夏银行 | 600015 | 银行 | 2.70% | 0.07% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 2.54% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.43% | 0.33% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 2.32% | 新增 |
| 中信银行 | 601998 | 银行 | 2.25% | 0.14% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 2.18% | 0.30% |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 2.18% | 新增 |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 2.15% | 新增 |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 2.14% | 0.57% |