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基金诊断
天治基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
25.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
10.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
17.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
52.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
36.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -0.7%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0991
+0.01%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.6%
网格适配度
49
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1073 · 低位区间 -1.1% · 高位区间 +5.2%
当前偏离锚值 -0.7%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.43亿元
环比 -7.14%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 5.86% | 252.6 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.48% | 63.82 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.16% | 6.7 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 370.08 | 7.52% |
| 中际旭创 | 235.81 | 4.79% |
| 中国太保 | 153.27 | 3.12% |
| 中国人寿 | 139.77 | 2.84% |
| 吉祥航空 | 134.11 | 2.73% |
| 新华保险 | 121.29 | 2.47% |
| 中信证券 | 120.88 | 2.46% |
| 中国东航 | 104.65 | 2.13% |
| 广发证券 | 92.89 | 1.89% |
| 招商证券 | 92.93 | 1.89% |
| 华泰证券 | 92.92 | 1.89% |
| 国泰海通 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 18国开10 | 180210 | 12.66% | 545.92 |
| 25铁道05 | 184807 | 9.48% | 408.75 |
| 23中航K1 | 148417 | 9.47% | 408.63 |
| 20赣铁01 | 175166 | 9.43% | 406.56 |
| 21赣城债 | 184056 | 7.24% | 312.36 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 10% | 44% | 4.6% | -0.58 | 5.0% |
| 近3年 | 8% | 47% | 4.6% | 0.02 | 5.8% |
| 近5年 | 33% | 66% | 4.3% | 0.02 | 5.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
68.0%
平均收益 2.52%
满1年
79.0%
平均收益 5.41%
满2年
92.0%
平均收益 11.49%
满3年
96.0%
平均收益 18.83%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.10% | -1.72% | -- | 1268/2760 |
| 近3月 | -1.26% | -8.14% | 2.17% | 2071/2662 |
| 近6月 | -0.78% | -0.60% | 3.08% | 2217/2519 |
| 近1年 | -1.19% | 0.84% | 4.96% | 2156/2269 |
| 近3年 | 4.92% | 23.61% | 5.77% | 1536/1641 |
| 近5年 | 8.12% | -6.52% | 5.77% | 980/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 129.68% | 170.56% | 15.96% | 133/2805 |
| 今年以来 | -1.87% | -1.95% | 3.08% | 2652/2806 |
| 2025 | 0.33% | 17.66% | 3.94% | 2222/2458 |
| 2024 | 7.26% | 14.69% | 3.66% | 277/2107 |
| 2023 | 2.95% | -11.38% | 2.64% | 738/1880 |
| 2022 | -3.60% | -21.63% | 5.50% | 1270/1647 |
| 2021 | 5.09% | -5.20% | 3.65% | 592/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 7.5% · 债券 97.5% · 现金 1.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.48% |
| 92.95 |
| 1.89% |
| 中国人保 | 92.69 | 1.88% |
| 寒武纪 | 83.31 | 1.69% |
| 先导智能 | 52.25 | 1.06% |
| 中煤能源 | 51.75 | 1.05% |
| 新易盛 | 49.21 | 1.00% |
| 海光信息 | 49.37 | 1.00% |
| 新集能源 | 46.56 | 0.95% |
| 永兴股份 | 45.67 | 0.93% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国银行 | 373.55 | 7.59% |
| 中国平安 | 372.57 | 7.57% |
| 工商银行 | 362.68 | 7.37% |
| 建设银行 | 292.95 | 5.95% |
| 交通银行 | 245.53 | 4.99% |
| 寒武纪 | 203.15 | 4.13% |
| 中际旭创 | 188.34 | 3.83% |
| 皖通高速 | 158.14 | 3.21% |
| 中国太保 | 148.12 | 3.01% |
| 中国人寿 | 141.97 | 2.89% |
| 中信证券 | 130.65 | 2.66% |
| 吉祥航空 | 129.11 | 2.62% |
| 新华保险 | 125.32 | 2.55% |
| 招商银行 | 106.41 | 2.16% |
| 中国东航 | 103.66 | 2.11% |
| 广发证券 | 99.09 | 2.01% |
| 华泰证券 | 94.84 | 1.93% |
| 招商证券 | 91.98 | 1.87% |
| 国泰海通 | 91.83 | 1.87% |
| 中国人保 | 90.23 | 1.83% |
| 3.67% |
| 27.21% |
| 3.35% |
| 554/1094 |
| 2019 | 7.10% | 36.06% | 1.01% | 335/943 |
| 2018 | 0.10% | -25.31% | 2.58% | 637/820 |
| 2017 | 5.01% | 21.77% | 0.85% | 66/712 |
| 2016 | -1.67% | -11.28% | 6.44% | 508/591 |
| 2015 | 27.77% | 5.58% | 13.02% | 6/424 |
| 2014 | 16.38% | 51.65% | 4.21% | 194/390 |
| 2013 | 11.48% | -7.64% | 6.38% | 1/354 |
| 2012 | 16.18% | 7.56% | 2.68% | 2/250 |
| 2011 | -10.07% | -25.02% | 14.23% | 181/188 |
| 2010 | 2.52% | -12.51% | 4.45% | 100/137 |
| 2009 | 0.77% | 96.71% | 3.05% | 92/107 |
| 2008 | 1.54% | -65.95% | -- | 63/72 |
| 1.83% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.96% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.88% | 0.41% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.64% | 1.88% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.61% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.52% | 新增 |
| 盛美上海 | 688082 | -- | 0.40% | 新增 |
| 天华新能 | 300390 | 电力设备 | 0.33% | 新增 |
| 精智达 | 688627 | -- | 0.33% | 新增 |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 0.32% | 新增 |