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基金诊断
光大保德信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
37.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
39.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
90.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
35.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.5% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +6.5%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.0637
+0.60%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
网格适配度
33
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.9378 · 低位区间 -2.1% · 高位区间 +7.0%
当前偏离锚值 +6.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.23亿元
环比 -11.09%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 采矿业 | 26.25% | 5,861.34 |
| 金融业 | 24.24% | 5,411.71 |
| 制造业 | 19.05% | 4,253.06 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 10.10% | 2,254.33 |
| 租赁和商务服务业 | 3.04% | 678.08 |
| 建筑业 | 1.48% | 329.38 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.03% | 7.8 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 70% | 95% | 13.8% | 0.49 | 10.8% |
| 近3年 | 30% | 91% | 16.0% | 0.16 | 19.1% |
| 近5年 | 22% | 86% | 16.2% | -0.33 | 39.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
53.0%
平均收益 7.53%
满1年
53.0%
平均收益 16.40%
满2年
54.0%
平均收益 19.20%
满3年
58.0%
平均收益 27.78%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.49% | -1.72% | -- | 2594/5562 |
| 近3月 | 7.65% | -8.14% | 5.03% | 461/5453 |
| 近6月 | 3.28% | -0.60% | 9.77% | 2481/5220 |
| 近1年 | 8.25% | 0.84% | 10.76% | 2102/4814 |
| 近3年 | 12.64% | 23.61% | 19.10% | 2804/3735 |
| 近5年 | -17.48% | -6.52% | 38.97% | 1494/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 590.54% | 254.08% | 67.07% | 132/5637 |
| 今年以来 | 9.30% | -1.95% | 10.76% | 1886/5638 |
| 2025 | 9.25% | 17.66% | 8.03% | 4281/5118 |
| 2024 | -6.41% | 14.69% | 17.29% | 3757/4533 |
| 2023 | -5.68% | -11.38% | 18.12% | 943/4165 |
| 2022 | -21.05% | -21.63% | 26.50% | 2093/3470 |
| 2021 | 3.23% | -5.20% | 17.55% | 1094/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 84.2% · 债券 7.1% · 现金 9.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 3.67% |
| 57.19% |
| 27.21% |
| 14.61% |
| 532/1492 |
| 2019 | 33.76% | 36.06% | 15.40% | 527/875 |
| 2018 | -27.92% | -25.31% | 34.89% | 497/652 |
| 2017 | -3.83% | 21.77% | 8.60% | 491/540 |
| 2016 | -9.73% | -11.28% | 26.65% | 180/484 |
| 2015 | 52.05% | 5.58% | 40.16% | 177/460 |
| 2014 | 29.78% | 51.65% | 14.57% | 142/416 |
| 2013 | 1.99% | -7.64% | 14.71% | 304/365 |
| 2012 | 16.26% | 7.56% | 11.88% | 21/337 |
| 2011 | -18.73% | -25.02% | 22.79% | 80/291 |
| 2010 | -4.82% | -12.51% | 26.14% | 198/236 |
| 2009 | 83.01% | 96.71% | 20.19% | 24/186 |
| 2008 | -58.12% | -65.95% | 67.07% | 128/139 |
| 2007 | 175.47% | 161.56% | 15.73% | 3/105 |
| 2006 | 59.90% | 121.03% | -- | 36/70 |
| 0.03% |
| 鄂尔多斯 | 600295 | 钢铁 | 2.43% | 0.13% |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 2.34% | 0.10% |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 2.32% | 0.20% |
| 宇通客车 | 600066 | 汽车 | 2.31% | 新增 |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 2.18% | 0.02% |
| 兖矿能源 | 600188 | 煤炭 | 2.14% | 0.02% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 2.09% | 新增 |
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 2.09% | 0.19% |
| 中谷物流 | 603565 | 交通运输 | 2.08% | 0.08% |