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基金诊断
光大保德信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
44.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
38.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
39.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
54.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 26.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.4766
+0.20%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
7.40亿元
环比 9.50%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 72.43% | 53,624.8 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 10.52% | 7,791.81 |
| 金融业 | 3.65% | 2,701.28 |
| 采矿业 | 0.00% | 3.61 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.00% | 1.52 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.24 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 44% | 49% | 28.4% | 0.06 | 24.7% |
| 近3年 | 29% | 59% | 24.6% | 0.15 | 24.7% |
| 近5年 | 45% | 54% | 23.1% | -0.15 | 46.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
59.0%
平均收益 7.31%
满1年
63.0%
平均收益 13.61%
满2年
62.0%
平均收益 20.71%
满3年
65.0%
平均收益 33.28%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.46% | -1.72% | -- | 1917/5562 |
| 近3月 | -17.02% | -8.14% | 24.69% | 4180/5453 |
| 近6月 | 2.50% | -0.60% | 24.69% | 2607/5220 |
| 近1年 | 3.10% | 0.84% | 24.69% | 2690/4814 |
| 近3年 | 16.61% | 23.61% | 24.69% | 2628/3735 |
| 近5年 | -9.91% | -6.52% | 46.05% | 1269/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 708.47% | 233.22% | 65.47% | 102/5637 |
| 今年以来 | -0.30% | -1.95% | 24.69% | 3342/5638 |
| 2025 | 25.86% | 17.66% | 21.94% | 2724/5118 |
| 2024 | 1.13% | 14.69% | 16.57% | 2702/4533 |
| 2023 | -14.33% | -11.38% | 23.89% | 2263/4165 |
| 2022 | -24.63% | -21.63% | 30.67% | 2550/3470 |
| 2021 | 13.22% | -5.20% | 18.63% | 605/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 86.6% · 债券 6.3% · 现金 7.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 5.96% |
| 78.13% |
| 27.21% |
| 22.85% |
| 192/1492 |
| 2019 | 50.38% | 36.06% | 16.56% | 245/875 |
| 2018 | -18.70% | -25.31% | 25.00% | 210/652 |
| 2017 | 18.87% | 21.77% | 10.70% | 200/540 |
| 2016 | -13.14% | -11.28% | 28.15% | 232/484 |
| 2015 | 36.49% | 5.58% | 53.18% | 291/460 |
| 2014 | 23.19% | 51.65% | 9.70% | 210/416 |
| 2013 | 7.97% | -7.64% | 12.27% | 252/365 |
| 2012 | 2.47% | 7.56% | 16.51% | 217/337 |
| 2011 | -24.15% | -25.02% | 27.16% | 166/291 |
| 2010 | -1.78% | -12.51% | 24.32% | 173/236 |
| 2009 | 89.52% | 96.71% | 18.98% | 15/186 |
| 2008 | -56.51% | -65.95% | 65.47% | 122/139 |
| 2007 | 145.41% | 161.56% | 16.06% | 17/105 |
| 2006 | 38.26% | 121.03% | -- | 51/70 |
| 3.54% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 4.01% | 1.02% |
| 罗博特科 | 300757 | 机械设备 | 3.79% | 1.23% |
| 浙江荣泰 | 603119 | 汽车 | 3.00% | 0.23% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 2.83% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 2.81% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.78% | 0.29% |
| 国机精工 | 002046 | 机械设备 | 2.67% | 新增 |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 2.61% | 0.14% |
| 东睦股份 | 600114 | 机械设备 | 2.55% | 0.30% |