页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
光大保德信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
61.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
70.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
69.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
44.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
56.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
2.4475
+0.36%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.20亿元
环比 23.19%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 64.98% | 7,826.58 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 18.51% | 2,229.27 |
| 金融业 | 4.01% | 482.82 |
| 采矿业 | 1.67% | 201.34 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.61% | 193.51 |
| 卫生和社会工作 | 1.20% | 144.41 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.06% | 6.88 |
| 批发和零售业 | 0.05% | 6.47 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 74% | 64% | 28.7% | 0.56 | 15.8% |
| 近3年 | 67% | 39% | 27.4% | 0.49 | 30.6% |
| 近5年 | 69% | 34% | 25.4% | 0.03 | 52.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 5.41%
满1年
60.0%
平均收益 11.07%
满2年
60.0%
平均收益 22.66%
满3年
67.0%
平均收益 33.17%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.57% | -4.62% | -- | 3106/5565 |
| 近3月 | -6.37% | -8.79% | 15.78% | 2409/5459 |
| 近6月 | 15.59% | -3.24% | 15.78% | 972/5222 |
| 近1年 | 17.51% | 0.21% | 15.78% | 1287/4820 |
| 近3年 | 52.22% | 20.92% | 30.59% | 1174/3725 |
| 近5年 | 11.69% | -7.18% | 52.52% | 700/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 263.89% | 32.43% | 53.77% | 345/5643 |
| 今年以来 | 17.14% | -2.65% | 15.78% | 1169/5644 |
| 2025 | 33.60% | 17.66% | 17.65% | 1960/5118 |
| 2024 | 3.52% | 14.69% | 24.77% | 2252/4533 |
| 2023 | -12.00% | -11.38% | 29.97% | 1818/4165 |
| 2022 | -26.32% | -21.63% | 35.38% | 2778/3470 |
| 2021 | 9.97% | -5.20% | 21.66% | 726/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.1% · 债券 5.5% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 8.96% |
| 64.05% |
| 27.21% |
| 19.45% |
| 397/1492 |
| 2019 | 35.46% | 36.06% | 18.38% | 506/875 |
| 2018 | -18.93% | -25.31% | 23.24% | 216/652 |
| 2017 | -3.15% | 21.77% | 10.19% | 484/540 |
| 2016 | -0.40% | -11.28% | 22.64% | 65/484 |
| 2015 | 75.28% | 5.58% | 42.63% | 47/460 |
| 2014 | 7.68% | 51.65% | 19.89% | 351/416 |
| 2013 | 6.62% | -7.64% | 14.16% | 269/365 |
| 2012 | 2.86% | 7.56% | 18.29% | 211/337 |
| 2011 | -31.38% | -25.02% | 33.13% | 264/291 |
| 2010 | 27.64% | -12.51% | -- | 3/236 |
| 3.31% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 8.83% | 3.82% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 6.01% | 2.27% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 4.30% | 1.54% |
| 圣邦股份 | 300661 | 电子 | 3.39% | 0.40% |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 3.17% | 0.39% |
| 思瑞浦 | 688536 | -- | 3.10% | 0.44% |
| 深信服 | 300454 | 计算机 | 2.62% | 0.12% |
| 亿纬锂能 | 300014 | 电力设备 | 2.61% | 0.15% |
| 金山办公 | 688111 | -- | 2.59% | 0.91% |