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基金诊断
中海基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
48.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
40.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
50.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
75.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
29.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.6% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2510
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（上证红利）
22.6
温度 79.4/100 · PE分位 96.1% · PB分位 62.6%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.04亿元
环比 -23.39%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 6.23% | 582.3 |
| 金融业 | 1.65% | 154.09 |
| 租赁和商务服务业 | 1.30% | 121.47 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.63% | 59.11 |
| 房地产业 | 0.62% | 57.87 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.52% | 48.34 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.33% | 30.81 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.32% | 30.36 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.26% | 24.64 |
| 卫生和社会工作 | 0.13% | 12.39 |
| 建筑业 | 0.03% | 2.67 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商蛇口 | 218.21 | 2.06% |
| 海康威视 | 209.89 | 1.98% |
| 广发证券 | 178.38 | 1.68% |
| 宝信软件 | 170.63 | 1.61% |
| 中国平安 | 160.82 | 1.52% |
| 西部矿业 | 156.78 | 1.48% |
| 芒果超媒 | 155.07 | 1.46% |
| 浙江鼎力 | 139.68 | 1.32% |
| 歌尔股份 | 137.62 | 1.30% |
| 中粮糖业 | 129.34 | 1.22% |
| 南方航空 | 128.6 | 1.21% |
| 青岛啤酒 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25农行二级资本债04A(BC) | 232580046 | 8.79% | 820.77 |
| 25浦发银行二级资本债01A | 232580044 | 8.79% | 821.24 |
| 21宿迁高新MTN001 | 102101708 | 5.57% | 520.75 |
| 22赣州发展MTN002 | 102282500 | 5.47% | 510.69 |
| 25宁波银行二级资本债01 | 232580003 | 5.46% | 510.19 |
| 青农转债 | 128129 | 0.52% | 48.46 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.41% | 38.75 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.37% | 34.53 |
| 常银转债 | 113062 | 0.27% | 25.36 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 27% | 79% | 2.3% | -0.05 | 2.4% |
| 近3年 | 53% | 66% | 3.5% | 0.60 | 4.6% |
| 近5年 | 67% | 82% | 3.3% | 0.30 | 4.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 2.10%
满1年
86.0%
平均收益 4.45%
满2年
91.0%
平均收益 8.93%
满3年
96.0%
平均收益 13.72%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.16% | -1.72% | -- | 2047/2760 |
| 近3月 | 0.97% | -8.14% | 0.80% | 231/2662 |
| 近6月 | -0.08% | -0.60% | 1.75% | 2025/2519 |
| 近1年 | 1.38% | 0.84% | 2.37% | 1698/2269 |
| 近3年 | 11.20% | 23.61% | 4.62% | 743/1641 |
| 近5年 | 13.06% | -6.52% | 4.62% | 726/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 83.04% | 37.79% | 12.87% | 314/2805 |
| 今年以来 | 0.89% | -1.95% | 2.37% | 1773/2806 |
| 2025 | 5.53% | 17.66% | 1.26% | 545/2458 |
| 2024 | 5.00% | 14.69% | 4.62% | 859/2107 |
| 2023 | -0.06% | -11.38% | 2.98% | 1433/1880 |
| 2022 | -1.39% | -21.63% | 4.55% | 1028/1647 |
| 2021 | 6.68% | -5.20% | 1.39% | 376/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 12.1% · 债券 96.6% · 现金 1.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 1.02% |
| 采矿业 |
| 0.03% |
| 2.67 |
| 122.7 |
| 1.16% |
| 潞安环能 | 121.77 | 1.15% |
| 中国中免 | 120.97 | 1.14% |
| 华泰证券 | 115.26 | 1.09% |
| 涪陵榨菜 | 108.31 | 1.02% |
| 贵州茅台 | 107.43 | 1.01% |
| 华熙生物 | 103.82 | 0.98% |
| 百润股份 | 103.01 | 0.97% |
| 万华化学 | 99.94 | 0.94% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 广发证券 | 306.81 | 2.90% |
| 芒果超媒 | 282.29 | 2.66% |
| 中国平安 | 194 | 1.83% |
| 中国石化 | 175.46 | 1.66% |
| 西部矿业 | 160.04 | 1.51% |
| 宝信软件 | 158.82 | 1.50% |
| 涪陵榨菜 | 157.58 | 1.49% |
| 招商蛇口 | 143.7 | 1.36% |
| 浙江鼎力 | 140.09 | 1.32% |
| 海康威视 | 137.39 | 1.30% |
| 华润三九 | 135.93 | 1.28% |
| 潞安环能 | 131.32 | 1.24% |
| 中粮糖业 | 129.18 | 1.22% |
| 南方航空 | 120.62 | 1.14% |
| 歌尔股份 | 115.7 | 1.09% |
| 东方雨虹 | 114.76 | 1.08% |
| 云南白药 | 110.82 | 1.05% |
| 华策影视 | 106.66 | 1.01% |
| 万华化学 | 106.05 | 1.00% |
| 迈瑞医疗 | 103.49 | 0.98% |
| 珀莱转债 | 113634 | 0.26% | 24.66 |
| 洽洽转债 | 128135 | 0.24% | 22.87 |
| 新乳转债 | 128142 | 0.24% | 22.63 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.24% | 21.97 |
| 财通转债 | 113043 | 0.14% | 13.02 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.14% | 13 |
| 百润转债 | 127046 | 0.13% | 12.6 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.13% | 11.74 |
| 李子转债 | 111014 | 0.13% | 11.84 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.13% | 12.07 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.13% | 11.75 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.13% | 11.98 |
| 科沃转债 | 113633 | 0.13% | 11.78 |
| 10.18% |
| 27.21% |
| 2.40% |
| 162/1094 |
| 2019 | 10.03% | 36.06% | 2.65% | 163/943 |
| 2018 | -4.11% | -25.31% | 5.62% | 768/820 |
| 2017 | 3.62% | 21.77% | 1.04% | 146/712 |
| 2016 | -2.81% | -11.28% | 5.39% | 535/591 |
| 2015 | 9.31% | 5.58% | 12.87% | 294/424 |
| 2014 | 15.37% | 51.65% | 2.90% | 218/390 |
| 2013 | 1.71% | -7.64% | 3.26% | 92/354 |
| 2012 | 5.92% | 7.56% | 2.22% | 151/250 |
| 2011 | -2.10% | -25.02% | -- | 105/188 |
| 0.04% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.88% | 0.38% |
| 比亚迪 | 002594 | 汽车 | 0.85% | 0.15% |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 0.81% | 0.29% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.77% | 0.18% |
| 分众传媒 | 002027 | 传媒 | 0.73% | 新增 |
| 云南白药 | 000538 | 医药生物 | 0.72% | 0.10% |
| 青岛啤酒 | 600600 | 食品饮料 | 0.67% | 新增 |
| 招商蛇口 | 001979 | 房地产 | 0.62% | 0.12% |
| 豪威集团 | 603501 | 电子 | 0.61% | 新增 |