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基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
53.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
42.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
46.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
92.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
43.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
3.1327
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.77亿元
环比 -12.87%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 55.37% | 26,489.96 |
| 金融业 | 9.10% | 4,352.87 |
| 批发和零售业 | 3.03% | 1,448.91 |
| 科学研究和技术服务业 | 2.35% | 1,124.57 |
| 租赁和商务服务业 | 2.00% | 958.66 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.60% | 286.99 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.15% | 70.56 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.04% | 17.2 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.02% | 10.77 |
| 采矿业 | 0.01% | 3.91 |
| 房地产业 | 0.00% | 0.14 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 20% | 91% | 13.8% | -0.47 | 13.8% |
| 近3年 | 60% | 96% | 14.3% | 0.45 | 15.0% |
| 近5年 | 56% | 89% | 16.9% | -0.08 | 35.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 5.21%
满1年
66.0%
平均收益 10.75%
满2年
66.0%
平均收益 21.75%
满3年
74.0%
平均收益 32.03%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.66% | -1.72% | -- | 2285/5565 |
| 近3月 | 2.80% | -8.14% | 4.18% | 1018/5459 |
| 近6月 | -2.97% | -0.60% | 13.81% | 3182/5222 |
| 近1年 | -5.01% | 0.84% | 13.81% | 3430/4820 |
| 近3年 | 25.92% | 23.61% | 14.97% | 2250/3725 |
| 近5年 | 1.08% | -6.52% | 35.38% | 929/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 319.74% | 142.94% | 45.08% | 280/5643 |
| 今年以来 | -3.24% | -1.95% | 13.81% | 3719/5644 |
| 2025 | 19.32% | 17.66% | 8.82% | 3389/5118 |
| 2024 | 17.44% | 14.69% | 10.93% | 419/4533 |
| 2023 | -15.31% | -11.38% | 23.56% | 2447/4165 |
| 2022 | -15.98% | -21.63% | 29.32% | 1444/3470 |
| 2021 | -4.94% | -5.20% | 24.08% | 2078/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 72.7% · 债券 --% · 现金 26.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.68% |
| 64.83% |
| 27.21% |
| 15.14% |
| 383/1492 |
| 2019 | 41.68% | 36.06% | 15.96% | 391/875 |
| 2018 | -26.46% | -25.31% | 34.95% | 453/652 |
| 2017 | 8.24% | 21.77% | 11.81% | 344/540 |
| 2016 | 17.45% | -11.28% | 21.93% | 2/484 |
| 2015 | 31.43% | 5.58% | 36.70% | 334/460 |
| 2014 | 41.80% | 51.65% | 9.81% | 52/416 |
| 2013 | 0.27% | -7.64% | 15.22% | 325/365 |
| 2012 | 7.26% | 7.56% | 20.56% | 116/337 |
| 2011 | -28.91% | -25.02% | 31.51% | 238/291 |
| 2010 | 11.47% | -12.51% | 20.63% | 55/236 |
| 2009 | 31.52% | 96.71% | 23.61% | 143/186 |
| 2008 | 0.34% | -65.95% | -- | 14/139 |
| 0.56% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 5.01% | 1.05% |
| 豪迈科技 | 002595 | 机械设备 | 3.80% | 1.26% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 3.14% | 0.54% |
| 苏美达 | 600710 | 商贸零售 | 3.03% | 0.57% |
| 宏发股份 | 600885 | 电力设备 | 2.77% | 新增 |
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 | 2.63% | 新增 |
| 华润微 | 688396 | -- | 2.59% | 新增 |
| 时代电气 | 688187 | -- | 2.56% | 新增 |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 2.35% | 4.45% |