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基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
58.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
49.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
61.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
81.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2503
+0.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
105.50亿元
环比 -14.13%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 7.60% | 108,154.05 |
| 金融业 | 6.02% | 85,649.64 |
| 租赁和商务服务业 | 0.56% | 7,908.68 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.20% | 2,822.22 |
| 批发和零售业 | 0.20% | 2,814.25 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.20% | 2,794.33 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.15% | 2,084.3 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.07% | 949.25 |
| 房地产业 | 0.06% | 881 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南京银行 | 41,159.59 | 2.22% |
| 招商银行 | 28,809.19 | 1.55% |
| 海尔智家 | 26,296.66 | 1.42% |
| 宁波银行 | 25,341.92 | 1.37% |
| 齐鲁银行 | 19,892.04 | 1.07% |
| 江苏银行 | 19,561.48 | 1.06% |
| 渝农商行 | 19,150.39 | 1.03% |
| 陕西煤业 | 17,479.19 | 0.94% |
| 成都银行 | 15,609.87 | 0.84% |
| 北方华创 | 15,324.28 | 0.83% |
| 羚锐制药 | 15,156.56 | 0.82% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国开05 | 260205 | 4.21% | 59,891.01 |
| 24华夏银行永续债02 | 232480067 | 2.90% | 41,253.55 |
| 25国债19 | 019792 | 2.84% | 40,419.69 |
| 24农行二级资本债02B | 232480012 | 2.33% | 33,147.41 |
| 25国证03 | 524180 | 2.14% | 30,472.39 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 46% | 79% | 2.8% | 0.20 | 2.1% |
| 近3年 | 59% | 77% | 3.3% | 0.63 | 3.1% |
| 近5年 | 77% | 87% | 3.2% | 0.39 | 3.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
85.0%
平均收益 2.80%
满1年
94.0%
平均收益 5.73%
满2年
98.0%
平均收益 11.87%
满3年
100.0%
平均收益 18.84%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.13% | -1.72% | -- | 1250/2760 |
| 近3月 | 1.34% | -8.14% | 0.98% | 129/2662 |
| 近6月 | 0.33% | -0.60% | 2.08% | 1748/2515 |
| 近1年 | 1.96% | 0.84% | 2.08% | 1305/2257 |
| 近3年 | 11.54% | 23.61% | 3.08% | 709/1639 |
| 近5年 | 14.62% | -6.52% | 3.41% | 608/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 172.60% | 38.72% | 5.96% | 55/2803 |
| 今年以来 | 2.06% | -1.95% | 2.08% | 945/2804 |
| 2025 | 3.37% | 17.66% | 1.57% | 1015/2458 |
| 2024 | 6.14% | 14.69% | 3.08% | 480/2107 |
| 2023 | 1.96% | -11.38% | 2.29% | 986/1880 |
| 2022 | -1.51% | -21.63% | 3.41% | 1050/1647 |
| 2021 | 14.35% | -5.20% | 2.63% | 52/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.0% · 债券 93.7% · 现金 0.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 2.00% |
| 格力电器 |
| 14,978.48 |
| 0.81% |
| 宁德时代 | 14,332.77 | 0.77% |
| 洋河股份 | 13,336.11 | 0.72% |
| 中芯国际 | 12,642.72 | 0.68% |
| 长沙银行 | 12,109.63 | 0.65% |
| 川投能源 | 11,937.73 | 0.64% |
| 福耀玻璃 | 10,967.54 | 0.59% |
| 万华化学 | 10,807.23 | 0.58% |
| 中航沈飞 | 10,701.72 | 0.58% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 22,440.76 | 1.21% |
| 中航沈飞 | 22,495.29 | 1.21% |
| 陕西煤业 | 20,786.03 | 1.12% |
| 江苏银行 | 19,983.84 | 1.08% |
| 宁波银行 | 19,685.14 | 1.06% |
| 成都银行 | 17,878.27 | 0.96% |
| 广东宏大 | 17,437.07 | 0.94% |
| 中国平安 | 17,215.99 | 0.93% |
| 中国太保 | 16,526.37 | 0.89% |
| 分众传媒 | 13,980.56 | 0.75% |
| 三一重工 | 13,945.24 | 0.75% |
| 春秋航空 | 13,533.67 | 0.73% |
| 申通快递 | 13,383.02 | 0.72% |
| 北方华创 | 13,181.02 | 0.71% |
| 汇川技术 | 13,142.72 | 0.71% |
| 安琪酵母 | 13,059.36 | 0.70% |
| 格力电器 | 12,383.33 | 0.67% |
| 招商积余 | 12,191.53 | 0.66% |
| 航发动力 | 12,067.41 | 0.65% |
| 川投能源 | 11,954.67 | 0.64% |
| 11.53% |
| 27.21% |
| 2.52% |
| 130/1094 |
| 2019 | 13.80% | 36.06% | 1.86% | 81/943 |
| 2018 | 0.04% | -25.31% | 5.42% | 642/820 |
| 2017 | 1.86% | 21.77% | 1.34% | 360/712 |
| 2016 | 2.99% | -11.28% | 1.95% | 85/591 |
| 2015 | 15.51% | 5.58% | 2.07% | 93/424 |
| 2014 | 10.17% | 51.65% | 4.93% | 321/390 |
| 2013 | 2.03% | -7.64% | 1.93% | 80/354 |
| 2012 | 7.89% | 7.56% | 1.14% | 88/250 |
| 2011 | -0.91% | -25.02% | 3.45% | 85/188 |
| 2010 | 5.43% | -12.51% | 1.12% | 74/137 |
| 2009 | 1.00% | 96.71% | 5.96% | 89/107 |
| 2008 | 7.70% | -65.95% | -- | 40/72 |
| 1.25% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 1.63% | 0.80% |
| 齐鲁银行 | 601665 | 银行 | 0.79% | 新增 |
| 长沙银行 | 601577 | 银行 | 0.73% | 新增 |
| 羚锐制药 | 600285 | 医药生物 | 0.72% | 0.18% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 0.63% | 新增 |
| 九号公司 | 689009 | -- | 0.61% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.60% | 新增 |
| 东方电缆 | 603606 | 电力设备 | 0.59% | 0.06% |
| 兰生股份 | 600826 | 社会服务 | 0.56% | 0.24% |