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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
76.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
86.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
90.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
42.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
69.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 27.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.4974
+0.55%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
24
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
72.37亿元
环比 66.64%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 86.15% | 623,405.04 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.17% | 30,200.72 |
| 采矿业 | 1.16% | 8,376.24 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.41% | 2,988.43 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.01% | 85.03 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 95% | 26% | 37.4% | 1.32 | 30.3% |
| 近3年 | 91% | 44% | 25.7% | 0.88 | 30.3% |
| 近5年 | 85% | 55% | 23.1% | 0.18 | 45.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 9.56%
满1年
63.0%
平均收益 19.91%
满2年
66.0%
平均收益 34.04%
满3年
71.0%
平均收益 38.57%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.78% | -1.72% | -- | 2848/5562 |
| 近3月 | -16.33% | -8.14% | 30.31% | 4074/5453 |
| 近6月 | 31.83% | -0.60% | 30.31% | 482/5220 |
| 近1年 | 51.00% | 0.84% | 30.31% | 348/4814 |
| 近3年 | 91.01% | 23.61% | 30.31% | 593/3735 |
| 近5年 | 32.39% | -6.52% | 45.30% | 385/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1745.72% | 254.08% | 52.68% | 16/5637 |
| 今年以来 | 40.03% | -1.95% | 30.31% | 454/5638 |
| 2025 | 33.33% | 17.66% | 12.50% | 1989/5118 |
| 2024 | 11.89% | 14.69% | 11.71% | 969/4533 |
| 2023 | -18.01% | -11.38% | 26.80% | 2955/4165 |
| 2022 | -22.72% | -21.63% | 30.07% | 2312/3470 |
| 2021 | 5.02% | -5.20% | 25.00% | 964/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.9% · 债券 0.0% · 现金 8.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 源杰科技 | 688498 | -- | 7.83% |
| 75.47% |
| 27.21% |
| 15.00% |
| 217/1492 |
| 2019 | 36.74% | 36.06% | 10.52% | 485/875 |
| 2018 | -23.84% | -25.31% | 33.17% | 370/652 |
| 2017 | 23.84% | 21.77% | 7.41% | 139/540 |
| 2016 | -15.10% | -11.28% | 26.66% | 265/484 |
| 2015 | 19.65% | 5.58% | 52.68% | 398/460 |
| 2014 | 30.45% | 51.65% | 17.82% | 135/416 |
| 2013 | 15.44% | -7.64% | 16.19% | 166/365 |
| 2012 | 3.70% | 7.56% | 22.53% | 193/337 |
| 2011 | -23.74% | -25.02% | 28.41% | 154/291 |
| 2010 | 5.59% | -12.51% | 20.68% | 102/236 |
| 2009 | 57.77% | 96.71% | 17.11% | 111/186 |
| 2008 | -41.07% | -65.95% | 51.03% | 35/139 |
| 2007 | 100.87% | 161.56% | 15.84% | 63/105 |
| 2006 | 142.17% | 121.03% | 10.85% | 9/70 |
| 2005 | 1.56% | -7.65% | -- | 20/33 |
| 0.49% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 7.60% | 1.03% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 6.79% | 0.05% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 4.68% | 1.00% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 4.63% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 4.03% | 1.79% |
| 雅克科技 | 002409 | 电子 | 4.01% | 1.67% |
| 杰普特 | 688025 | -- | 3.80% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 3.68% | 0.28% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 3.27% | 0.32% |