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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
63.6
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
58.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
67.0
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 15%
88.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 15%
46.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.6% · 估值处于中性区间,历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:综合波动率与估值水平看,这是一个中性状态的历史快照,不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.4055
+0.82%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度(沪深300)
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
6.13亿元
环比 -5.51%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 制造业 | 41.61% | 25,517.12 |
| 采矿业 | 18.69% | 11,463.86 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 7.03% | 4,313.61 |
| 金融业 | 6.64% | 4,070.46 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 5.17% | 3,169.13 |
| 建筑业 | 4.84% | 2,967.19 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3.93% | 2,408.12 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.35% | 2,053.04 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.29% | 792.61 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 88% | 80% | 18.5% | 0.97 | 16.2% |
| 近3年 | 70% | 94% | 15.8% | 0.56 | 16.2% |
| 近5年 | 46% | 89% | 15.6% | -0.15 | 37.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
52.0%
平均收益 3.57%
满1年
54.0%
平均收益 5.88%
满2年
51.0%
平均收益 9.60%
满3年
57.0%
平均收益 12.42%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.04% | -1.72% | -- | 2387/5565 |
| 近3月 | 2.55% | -8.14% | 7.00% | 1150/5459 |
| 近6月 | -0.50% | -0.60% | 14.09% | 3077/5222 |
| 近1年 | 19.35% | 0.84% | 16.22% | 1187/4820 |
| 近3年 | 34.56% | 23.61% | 16.22% | 1799/3725 |
| 近5年 | -3.96% | -6.52% | 37.71% | 1073/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 143.04% | 155.12% | 75.57% | 691/5643 |
| 今年以来 | 7.99% | -1.95% | 16.22% | 2019/5644 |
| 2025 | 21.41% | 17.66% | 7.70% | 3155/5118 |
| 2024 | 9.37% | 14.69% | 13.78% | 1284/4533 |
| 2023 | -7.70% | -11.38% | 14.65% | 1201/4165 |
| 2022 | -24.76% | -21.63% | 29.20% | 2565/3470 |
| 2021 | -2.38% | -5.20% | 17.45% | 1848/2604 |
| 2020 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 92.5% · 债券 --% · 现金 8.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 7.76% |
| 43.59% |
| 27.21% |
| 17.77% |
| 774/1492 |
| 2019 | 58.54% | 36.06% | 11.65% | 143/875 |
| 2018 | -30.81% | -25.31% | 34.14% | 555/652 |
| 2017 | -11.30% | 21.77% | 18.44% | 519/540 |
| 2016 | -33.69% | -11.28% | 34.84% | 471/484 |
| 2015 | 34.91% | 5.58% | 57.90% | 304/460 |
| 2014 | 7.76% | 51.65% | 15.28% | 350/416 |
| 2013 | 29.19% | -7.64% | 14.01% | 70/365 |
| 2012 | 0.46% | 7.56% | 19.43% | 258/337 |
| 2011 | -22.33% | -25.02% | 25.54% | 128/291 |
| 2010 | 9.37% | -12.51% | 21.08% | 70/236 |
| 2009 | 62.43% | 96.71% | 26.01% | 102/186 |
| 2008 | -47.97% | -65.95% | 56.46% | 60/139 |
| 2007 | 95.05% | 161.56% | 19.37% | 68/105 |
| 2006 | 2.16% | 121.03% | -- | 69/70 |
| 0.81% |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 6.99% | 0.05% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.20% | 0.18% |
| 东方钽业 | 000962 | 有色金属 | 3.55% | 新增 |
| 瀚蓝环境 | 600323 | 环保 | 3.55% | 0.95% |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 3.36% | 0.22% |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 2.57% | 0.06% |
| 中国移动 | 600941 | 通信 | 2.50% | 0.07% |
| 上峰材料 | 000672 | 建筑材料 | 2.47% | 新增 |
| 晋控煤业 | 601001 | 煤炭 | 2.32% | 新增 |