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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
60.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
54.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
58.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
74.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
58.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.2% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9001
-0.52%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
17
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.82亿元
环比 19.91%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 75.00% | 28,645.89 |
| 金融业 | 13.13% | 5,016.68 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 4.57% | 1,747.35 |
| 采矿业 | 0.01% | 2.96 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.24 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 2,268.56 | 6.83% |
| 华峰化学 | 1,944.98 | 5.86% |
| 工业富联 | 1,893.93 | 5.70% |
| 厦门钨业 | 1,833.22 | 5.52% |
| 长江电力 | 1,807.73 | 5.44% |
| 裕同科技 | 1,661.59 | 5.00% |
| 东方钽业 | 1,599.14 | 4.82% |
| 立讯精密 | 1,520.83 | 4.58% |
| 中国平安 | 1,337.4 | 4.03% |
| 德业股份 | 1,238.53 | 3.73% |
| 藏格矿业 | 957.57 | 2.88% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 62% | 67% | 23.9% | 0.34 | 18.6% |
| 近3年 | 67% | 85% | 19.0% | 0.49 | 18.6% |
| 近5年 | 47% | 69% | 20.9% | -0.14 | 41.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 3.83%
满1年
55.0%
平均收益 7.80%
满2年
53.0%
平均收益 13.73%
满3年
59.0%
平均收益 18.36%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -5.19% | -4.62% | -- | 3537/5565 |
| 近3月 | -8.51% | -8.79% | 18.58% | 2718/5459 |
| 近6月 | 1.87% | -3.24% | 18.58% | 2079/5222 |
| 近1年 | 9.70% | 0.21% | 18.58% | 1894/4820 |
| 近3年 | 36.04% | 20.92% | 18.58% | 1653/3725 |
| 近5年 | -7.13% | -7.18% | 41.25% | 1157/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 90.22% | 13.48% | 59.61% | 1058/5643 |
| 今年以来 | 5.38% | -2.65% | 18.58% | 2209/5644 |
| 2025 | 20.52% | 17.66% | 10.11% | 3261/5118 |
| 2024 | 11.80% | 14.69% | 12.57% | 980/4533 |
| 2023 | -12.90% | -11.38% | 20.22% | 1986/4165 |
| 2022 | -27.36% | -21.63% | 36.07% | 2898/3470 |
| 2021 | 22.63% | -5.20% | 23.91% | 336/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.7% · 债券 --% · 现金 5.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 雅克科技 | 002409 | 电子 | 9.72% |
| 华阳股份 |
| 761.71 |
| 2.29% |
| 紫金矿业 | 694.42 | 2.09% |
| 美的集团 | 465.51 | 1.40% |
| 华新建材 | 411.13 | 1.24% |
| 永兴材料 | 362.43 | 1.09% |
| 江苏金租 | 155.55 | 0.47% |
| 盐湖股份 | 88.79 | 0.27% |
| 怡合达 | 91.24 | 0.27% |
| 中信证券 | 84.38 | 0.25% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山东黄金 | 1,932.79 | 5.82% |
| 洛阳钼业 | 1,636.35 | 4.93% |
| 藏格矿业 | 1,351.38 | 4.07% |
| 中国神华 | 1,302.96 | 3.92% |
| 国电南瑞 | 1,267.19 | 3.82% |
| 雅克科技 | 1,234.87 | 3.72% |
| 分众传媒 | 1,192.43 | 3.59% |
| 中国平安 | 1,189.51 | 3.58% |
| 紫金龙净 | 1,083.15 | 3.26% |
| 扬杰科技 | 981.69 | 2.96% |
| 伊之密 | 976.72 | 2.94% |
| 川恒股份 | 965.03 | 2.91% |
| 长江证券 | 935.94 | 2.82% |
| 西部超导 | 899.53 | 2.71% |
| 东吴证券 | 865.34 | 2.61% |
| 美亚光电 | 795.03 | 2.39% |
| 金诚信 | 776.21 | 2.34% |
| 国信证券 | 757.25 | 2.28% |
| 大豪科技 | 742.04 | 2.23% |
| 华阳股份 | 644.17 | 1.94% |
| 73.67% |
| 27.21% |
| 19.12% |
| 245/1492 |
| 2019 | 39.01% | 36.06% | 12.53% | 452/875 |
| 2018 | -24.47% | -25.31% | 30.11% | 390/652 |
| 2017 | 17.88% | 21.77% | 7.63% | 217/540 |
| 2016 | -15.86% | -11.28% | 25.45% | 274/484 |
| 2015 | 7.03% | 5.58% | 55.42% | 440/460 |
| 2014 | 16.76% | 51.65% | 14.80% | 273/416 |
| 2013 | -17.49% | -7.64% | 23.12% | 361/365 |
| 2012 | 10.20% | 7.56% | 18.67% | 72/337 |
| 2011 | -18.00% | -25.02% | 23.18% | 72/291 |
| 2010 | -5.90% | -12.51% | 22.84% | 203/236 |
| 2009 | 70.30% | 96.71% | 24.57% | 77/186 |
| 2008 | -47.52% | -65.95% | 55.79% | 59/139 |
| 2007 | 21.71% | 161.56% | -- | 92/105 |
| 4.09% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 9.02% | 5.16% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 7.04% | 新增 |
| 东方钽业 | 000962 | 有色金属 | 5.72% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 5.56% | 0.64% |
| 裕同科技 | 002831 | 轻工制造 | 5.47% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.32% | 1.61% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 5.10% | 0.23% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 4.94% | 0.40% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 4.71% | 0.42% |