页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
58.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
56.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 25%
62.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
57.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.3%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -0.5%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.6330
+0.54%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.3%
网格适配度
51
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.6359 · 低位区间 -3.4% · 高位区间 +4.6%
当前偏离锚值 -0.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
12.54亿元
环比 -9.48%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 32.74% | 41,062.85 |
| 采矿业 | 7.53% | 9,439.93 |
| 金融业 | 7.14% | 8,958.18 |
| 建筑业 | 4.29% | 5,377.95 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.27% | 4,106.4 |
| 批发和零售业 | 2.91% | 3,649.8 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.08% | 2,610.2 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.61% | 2,019.1 |
| 租赁和商务服务业 | 1.06% | 1,327.2 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.24 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 大华股份 | 4,051.22 | 2.72% |
| 中国移动 | 2,907.53 | 1.95% |
| 中国石油 | 2,778.27 | 1.87% |
| 川投能源 | 2,600.71 | 1.75% |
| 福建高速 | 2,263.43 | 1.52% |
| 海尔智家 | 2,246.61 | 1.51% |
| 农产品 | 2,061.38 | 1.38% |
| 潞安环能 | 1,568.61 | 1.05% |
| 珠江啤酒 | 1,072.78 | 0.72% |
| 山西焦煤 | 821.96 | 0.55% |
| 华泰证券 | 819.25 | 0.55% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23进出15 | 230315 | 5.00% | 6,271.03 |
| 25国债06 | 019771 | 4.34% | 5,443.23 |
| 25国债12 | 019782 | 3.26% | 4,085.13 |
| 25国债13 | 019785 | 3.15% | 3,949.24 |
| 25国债17 | 019790 | 2.91% | 3,652.57 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 38% | 60% | 8.8% | -0.03 | 9.1% |
| 近3年 | 53% | 59% | 11.0% | 0.34 | 9.7% |
| 近5年 | 93% | 55% | 11.8% | 0.34 | 15.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 5.04%
满1年
58.0%
平均收益 9.88%
满2年
59.0%
平均收益 13.90%
满3年
67.0%
平均收益 21.63%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.14% | -1.72% | -- | 54/231 |
| 近3月 | 3.16% | -8.14% | 2.79% | 19/231 |
| 近6月 | -1.26% | -0.60% | 7.12% | 119/228 |
| 近1年 | 1.21% | 0.84% | 9.06% | 123/206 |
| 近3年 | 16.66% | 23.61% | 9.72% | 105/176 |
| 近5年 | 30.76% | -6.52% | 15.38% | 21/126 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 322.94% | 254.08% | 59.93% | 30/235 |
| 今年以来 | -0.23% | -1.95% | 9.06% | 125/235 |
| 2025 | 8.51% | 17.66% | 5.65% | 182/248 |
| 2024 | 10.97% | 14.69% | 9.09% | 42/217 |
| 2023 | 7.77% | -11.38% | 8.29% | 6/208 |
| 2022 | -5.14% | -21.63% | 13.87% | 50/195 |
| 2021 | 15.74% | -5.20% | 17.94% | 36/157 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 62.6% · 债券 25.1% · 现金 12.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 京东方A | 000725 | 电子 | 4.86% |
| 易普力 |
| 735.69 |
| 0.49% |
| 淮北矿业 | 685.18 | 0.46% |
| 中国石化 | 665.49 | 0.45% |
| 南微医学 | 626.21 | 0.42% |
| 正泰电器 | 595.75 | 0.40% |
| 恩华药业 | 528.98 | 0.36% |
| 邮储银行 | 423.62 | 0.28% |
| 华新建材 | 386.77 | 0.26% |
| 上海医药 | 310.84 | 0.21% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 时代电气 | 3,493.83 | 2.35% |
| 京东方A | 3,303.9 | 2.22% |
| 三一重能 | 2,832.13 | 1.90% |
| 兔宝宝 | 2,648.37 | 1.78% |
| 中南传媒 | 2,534.85 | 1.70% |
| 华侨城A | 1,999.62 | 1.34% |
| 中金岭南 | 1,972.3 | 1.32% |
| 新洁能 | 1,893.15 | 1.27% |
| 海尔智家 | 1,855.12 | 1.25% |
| 龙佰集团 | 1,854.12 | 1.24% |
| 中国石化 | 1,691.64 | 1.14% |
| 新兴铸管 | 1,681.58 | 1.13% |
| 申能股份 | 1,690.44 | 1.13% |
| 太阳纸业 | 1,465.99 | 0.98% |
| 苏垦农发 | 947.27 | 0.64% |
| 华新建材 | 860.41 | 0.58% |
| 山西焦煤 | 800.97 | 0.54% |
| 中国中铁 | 743.06 | 0.50% |
| 邮储银行 | 712.37 | 0.48% |
| 淮北矿业 | 543.47 | 0.36% |
| 64.51% |
| 27.21% |
| 13.54% |
| 20/107 |
| 2019 | 27.26% | 36.06% | 8.89% | 52/80 |
| 2018 | -30.48% | -25.31% | 33.19% | 66/69 |
| 2017 | 8.39% | 21.77% | 10.59% | 38/64 |
| 2016 | -26.05% | -11.28% | 30.66% | 52/57 |
| 2015 | 58.50% | 5.58% | 51.97% | 7/51 |
| 2014 | 17.08% | 51.65% | 12.35% | 26/43 |
| 2013 | -14.97% | -7.64% | 18.32% | 37/37 |
| 2012 | -1.43% | 7.56% | 18.82% | 31/35 |
| 2011 | -17.29% | -25.02% | 19.64% | 8/34 |
| 2010 | -2.30% | -12.51% | 18.27% | 24/31 |
| 2009 | 50.31% | 96.71% | 19.24% | 15/28 |
| 2008 | -48.38% | -65.95% | 56.47% | 18/27 |
| 2007 | 96.52% | 161.56% | 16.40% | 16/26 |
| 2006 | 33.12% | 121.03% | -- | 22/24 |
| 1.47% |
| 邮储银行 | 601658 | 银行 | 4.03% | 0.25% |
| 上海医药 | 601607 | 医药生物 | 2.91% | 0.41% |
| 大华股份 | 002236 | 计算机 | 2.80% | 新增 |
| 新兴铸管 | 000778 | 钢铁 | 2.78% | 0.55% |
| 恩华药业 | 002262 | 医药生物 | 2.60% | 0.12% |
| 双汇发展 | 000895 | 食品饮料 | 2.52% | 0.37% |
| 中国石化 | 600028 | 石油石化 | 2.40% | 0.13% |
| 苏垦农发 | 601952 | 农林牧渔 | 2.26% | 0.63% |
| 隧道股份 | 600820 | 建筑装饰 | 2.24% | 0.24% |