页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
72.7
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
71.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
78.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
63.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
67.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
85.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3630
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
19.39亿元
环比 18.41%
本期累计买入（2015年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 民生银行 | 20,647.83 | 11.07% |
| 中国银行 | 10,442.75 | 5.60% |
| 歌华有线 | 9,938.86 | 5.33% |
| 中国平安 | 7,575.35 | 4.06% |
| 齐峰新材 | 2,765.6 | 1.48% |
| 深圳机场 | 2,311.62 | 1.24% |
| 通鼎互联 | 1,738.56 | 0.93% |
| 浙能电力 | 1,198.59 | 0.64% |
| 国泰君安 | 11.83 | 0.01% |
| 红蜻蜓 | 1.77 | 0.00% |
| 国恩股份 | 0.87 | 0.00% |
本期累计卖出（2015年4季度）
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国开15 | 250215 | 5.92% | 14,857.32 |
| 25农发31 | 250431 | 4.03% | 10,126.91 |
| 25国开10 | 250210 | 4.01% | 10,072.38 |
| 25国开05 | 250205 | 3.96% | 9,931.99 |
| 24海通03 | 240643 | 2.83% | 7,092.86 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.46% | 1,153.29 |
| 精测转2 | 123176 | 0.37% | 923.58 |
| 路维转债 | 118056 | 0.31% | 786.61 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.26% | 659.83 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 96% | 73% | 1.1% | 2.06 | 0.4% |
| 近3年 | 61% | 60% | 1.8% | 1.10 | 1.5% |
| 近5年 | 81% | 59% | 1.9% | 1.19 | 2.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
77.0%
平均收益 2.79%
满1年
82.0%
平均收益 5.60%
满2年
92.0%
平均收益 10.90%
满3年
94.0%
平均收益 16.51%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.14% | -1.72% | -- | 908/2760 |
| 近3月 | 0.32% | -8.14% | 0.20% | 1002/2662 |
| 近6月 | 1.56% | -0.60% | 0.28% | 605/2515 |
| 近1年 | 3.66% | 0.84% | 0.45% | 493/2257 |
| 近3年 | 10.84% | 23.61% | 1.51% | 781/1639 |
| 近5年 | 20.63% | -6.52% | 2.55% | 190/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 164.87% | 38.72% | 13.18% | 62/2803 |
| 今年以来 | 2.74% | -1.95% | 0.39% | 442/2804 |
| 2025 | 2.99% | 17.66% | 0.51% | 1144/2458 |
| 2024 | 4.59% | 14.69% | 1.51% | 1056/2107 |
| 2023 | 3.61% | -11.38% | 1.96% | 498/1880 |
| 2022 | 2.64% | -21.63% | 2.55% | 164/1647 |
| 2021 | 9.71% | -5.20% | 1.83% | 163/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2015-06-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 民生银行 | 600016 | 9.89% |
| 歌华有线 | 600037 | 6.11% |
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 民生银行 | 20,508.59 | 10.99% |
| 中国银行 | 12,363.05 | 6.63% |
| 歌华有线 | 7,964.9 | 4.27% |
| 中国平安 | 7,918.16 | 4.24% |
| 深圳机场 | 2,004.41 | 1.07% |
| 浙能电力 | 1,960.84 | 1.05% |
| 齐峰新材 | 1,531.68 | 0.82% |
| 通鼎互联 | 1,223.57 | 0.66% |
| 国泰君安 | 17.21 | 0.01% |
| 国恩股份 | 2.05 | 0.00% |
| 红蜻蜓 | 3.55 | 0.00% |
| 牧原转债 |
| 127045 |
| 0.21% |
| 525.16 |
| 台21转债 | 113638 | 0.19% | 475.99 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.18% | 440.97 |
| 能化转债 | 127027 | 0.18% | 448.07 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 0.17% | 432.15 |
| 银轮转债 | 127037 | 0.16% | 399.31 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.16% | 408.17 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.16% | 393.59 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.15% | 388.03 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.14% | 350.6 |
| 应流转债 | 113697 | 0.12% | 292.77 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.12% | 308.84 |
| 华医转债 | 123251 | 0.11% | 265.76 |
| 青农转债 | 128129 | 0.10% | 255.95 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.09% | 228.92 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.09% | 231.5 |
| 南药转债 | 110098 | 0.07% | 180.8 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.07% | 179.23 |
| 运机转债 | 127092 | 0.06% | 162.82 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.04% | 102.01 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.03% | 78.5 |
| 0.23% |
| 27.21% |
| 4.83% |
| 1023/1094 |
| 2019 | 5.96% | 36.06% | 2.23% | 430/943 |
| 2018 | 8.37% | -25.31% | 1.53% | 56/820 |
| 2017 | -7.26% | 21.77% | 7.36% | 707/712 |
| 2016 | -2.17% | -11.28% | 8.30% | 523/591 |
| 2015 | 11.23% | 5.58% | 11.14% | 213/424 |
| 2014 | 32.40% | 51.65% | 4.21% | 38/390 |
| 2013 | -1.46% | -7.64% | 8.69% | 282/354 |
| 2012 | 9.80% | 7.56% | 3.61% | 40/250 |
| 2011 | -4.46% | -25.02% | 9.43% | 143/188 |
| 2010 | 7.09% | -12.51% | 3.31% | 54/137 |
| 2009 | 8.11% | 96.71% | 2.07% | 20/107 |
| 2008 | 11.44% | -65.95% | -- | 9/72 |
| 齐峰新材 | 002521 | 1.13% |
| 通鼎互联 | 002491 | 0.90% |
| 深圳机场 | 000089 | 0.89% |
| 国泰君安 | 601211 | 0.01% |
| 红蜻蜓 | 603116 | 0.00% |
| 国恩股份 | 002768 | 0.00% |