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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
30.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
14.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
18.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
57.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
60.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.5250
+0.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.10亿元
环比 -4.66%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 5.20% | 957.25 |
| 采矿业 | 0.61% | 111.44 |
| 金融业 | 0.54% | 99.57 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.49% | 90.6 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.41% | 74.71 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.26% | 48.11 |
| 租赁和商务服务业 | 0.23% | 43.12 |
| 建筑业 | 0.19% | 34.53 |
| 房地产业 | 0.15% | 27.8 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.08% | 15.4 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兔宝宝 | 67.94 | 0.35% |
| 中金黄金 | 66.99 | 0.35% |
| 利尔化学 | 65.08 | 0.34% |
| 中国平安 | 65.38 | 0.34% |
| 南方传媒 | 66.07 | 0.34% |
| 分众传媒 | 64.16 | 0.33% |
| 世纪华通 | 63.78 | 0.33% |
| 梅花生物 | 62.3 | 0.32% |
| 福耀玻璃 | 57.19 | 0.30% |
| 云天化 | 57.28 | 0.30% |
| 丽珠集团 | 56.47 | 0.29% |
| 新兴铸管 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23招行永续债01 | 242380033 | 5.76% | 1,060.94 |
| 24邮储永续债01 | 242400004 | 5.63% | 1,036.08 |
| 25国开18 | 250218 | 5.56% | 1,023.56 |
| 24兴业银行永续债01 | 242480002 | 5.56% | 1,023.36 |
| 22中海企业MTN002(绿色) | 102280323 | 5.55% | 1,021.93 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 55% | 93% | 1.7% | 0.36 | 1.0% |
| 近3年 | 1% | 51% | 3.3% | -0.38 | 9.0% |
| 近5年 | 5% | 34% | 5.1% | -0.49 | 17.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
72.0%
平均收益 3.27%
满1年
75.0%
平均收益 6.74%
满2年
75.0%
平均收益 13.67%
满3年
74.0%
平均收益 22.15%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.28% | -4.62% | -- | 1438/2760 |
| 近3月 | 0.76% | -8.79% | 0.47% | 296/2662 |
| 近6月 | 0.56% | -3.24% | 0.99% | 1412/2515 |
| 近1年 | 2.10% | 0.21% | 0.99% | 1267/2257 |
| 近3年 | 0.72% | 20.92% | 9.02% | 1615/1639 |
| 近5年 | -4.75% | -7.18% | 17.18% | 1162/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 152.40% | 56.76% | 17.18% | 91/2803 |
| 今年以来 | 1.49% | -2.65% | 0.99% | 1340/2804 |
| 2025 | 2.56% | 17.66% | 1.11% | 1290/2458 |
| 2024 | 4.53% | 14.69% | 1.64% | 1078/2107 |
| 2023 | -9.94% | -11.38% | 14.29% | 1875/1880 |
| 2022 | -6.43% | -21.63% | 9.73% | 1465/1647 |
| 2021 | 12.14% | -5.20% | 5.47% | 82/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 8.2% · 债券 106.1% · 现金 0.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 圣邦股份 | 300661 | 电子 | 0.42% |
| 56.34 |
| 0.29% |
| 神火股份 | 56.34 | 0.29% |
| 国电南瑞 | 56.21 | 0.29% |
| 中国石化 | 56.43 | 0.29% |
| 招商银行 | 56.27 | 0.29% |
| 圣邦股份 | 56.48 | 0.29% |
| 宝丰能源 | 56.27 | 0.29% |
| 紫金矿业 | 56.33 | 0.29% |
| 药明康德 | 56.41 | 0.29% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 龙佰集团 | 180.4 | 0.93% |
| 宝钢股份 | 163.25 | 0.84% |
| 大金重工 | 141.6 | 0.73% |
| 海螺水泥 | 140.57 | 0.73% |
| 正泰电器 | 136.43 | 0.70% |
| 景旺电子 | 100.46 | 0.52% |
| 隧道股份 | 82.79 | 0.43% |
| 新乳业 | 77.17 | 0.40% |
| 新华保险 | 76.22 | 0.39% |
| 中国中铁 | 63.13 | 0.33% |
| TCL科技 | 61.12 | 0.32% |
| 中国银河 | 62.36 | 0.32% |
| 新兴铸管 | 57.89 | 0.30% |
| 太阳纸业 | 51.44 | 0.27% |
| 福能股份 | 51.44 | 0.27% |
| 广电运通 | 51.09 | 0.26% |
| 紫金矿业 | 50.54 | 0.26% |
| 阳光电源 | 48.92 | 0.25% |
| 艾德生物 | 45.81 | 0.24% |
| 双汇发展 | 36.64 | 0.19% |
| 14.35% |
| 27.21% |
| 5.19% |
| 69/1094 |
| 2019 | 8.82% | 36.06% | 6.64% | 236/943 |
| 2018 | -4.50% | -25.31% | 10.67% | 771/820 |
| 2017 | 2.43% | 21.77% | 3.23% | 269/712 |
| 2016 | -1.18% | -11.28% | 4.36% | 483/591 |
| 2015 | 14.92% | 5.58% | 6.56% | 104/424 |
| 2014 | 44.39% | 51.65% | 4.61% | 11/390 |
| 2013 | 2.33% | -7.64% | 4.36% | 68/354 |
| 2012 | 14.69% | 7.56% | 2.90% | 4/250 |
| 2011 | 4.80% | -25.02% | -- | 7/188 |
| 新增 |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.41% | 0.10% |
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 0.35% | 0.04% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.32% | 0.01% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.28% | 0.02% |
| 时代电气 | 688187 | -- | 0.28% | 新增 |
| 利尔化学 | 002258 | 基础化工 | 0.27% | 0.02% |
| 福耀玻璃 | 600660 | 汽车 | 0.26% | 0.02% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.26% | 0.37% |
| 南方传媒 | 601900 | 传媒 | 0.26% | 新增 |