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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-03 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
64.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
52.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类415只基金
风险调整后收益 权重 25%
74.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
73.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
58.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
4.5400
-0.18%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.2%
2024-04-03 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
13.96亿元
环比 13.80%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 信息技术InformationTechnology | 33.67% | 469,960,518.08 |
| 金融Financials | 13.73% | 191,634,908.09 |
| 保健HealthCare | 12.85% | 179,361,878.75 |
| 工业Industrials | 8.63% | 120,452,957 |
| 非必需消费品ConsumerDiscretionary | 6.60% | 92,164,697.51 |
| 通信服务CommunicationServices | 6.08% | 84,811,058.22 |
| 必需消费品ConsumerStaples | 5.95% | 83,102,860.63 |
| 材料Materials | 3.68% | 51,342,351.53 |
| 公用事业Utilities | 1.54% | 21,520,944.99 |
| 能源Energy | 1.37% | 19,064,481.86 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 苹果 | 3,661.85 | 3.67% |
| 英伟达 | 3,484.29 | 3.49% |
| Meta Platforms Inc | 2,842.09 | 2.85% |
| 亚马逊 | 2,605.47 | 2.61% |
| 谷歌-C | 2,518.47 | 2.52% |
| 微软 | 2,518.76 | 2.52% |
| Broadcom Inc | 2,445.29 | 2.45% |
| 菲利普莫里斯国际 | 2,374.68 | 2.38% |
| 默沙东 | 2,350.93 | 2.35% |
| Elevance Health Inc | 2,271.33 | 2.27% |
| ASML Holding NV | 2,261 | 2.26% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 57% | 73% | 12.1% | 0.21 | 9.4% |
| 近3年 | 90% | 77% | 11.6% | 1.10 | 11.1% |
| 近5年 | 74% | 70% | 13.7% | 0.40 | 25.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
82.0%
平均收益 5.07%
满1年
84.0%
平均收益 10.80%
满2年
83.0%
平均收益 23.69%
满3年
100.0%
平均收益 38.56%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.37% | -4.62% | -- | 156/439 |
| 近3月 | -3.12% | -8.79% | 5.48% | 254/439 |
| 近6月 | 6.65% | -3.24% | 5.61% | 205/428 |
| 近1年 | 3.42% | 0.21% | 9.38% | 225/415 |
| 近3年 | 48.80% | 20.92% | 11.14% | 146/302 |
| 近5年 | 39.82% | -7.18% | 25.54% | 64/154 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 354.00% | 58.14% | 28.69% | 19/441 |
| 今年以来 | 2.55% | -2.65% | 9.38% | 238/441 |
| 2025 | 12.13% | 17.66% | 11.14% | 342/426 |
| 2024 | 21.66% | 14.69% | 9.01% | 137/380 |
| 2023 | 22.22% | -11.38% | 8.22% | 86/336 |
| 2022 | -17.65% | -21.63% | 23.42% | 139/227 |
| 2021 | 11.56% | -5.20% | 6.72% | 58/175 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 87.9% · 债券 --% · 现金 8.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 英伟达 | NVDA | -- | 4.89% |
| 房地产RealEstate |
| 0.80% |
| 11,216,888.98 |
| SK hynix Inc | 2,250.36 | 2.25% |
| Delta Electronics Inc | 2,209.85 | 2.21% |
| Netflix Inc | 2,204.36 | 2.21% |
| Tokyo Electron Ltd | 2,123.55 | 2.13% |
| Keyence Corp | 2,054.15 | 2.06% |
| 台积电 | 2,053.78 | 2.06% |
| Spotify Technology SA | 2,043.02 | 2.05% |
| Rolls-Royce Holdings PLC | 1,972.37 | 1.97% |
| Anglo American PLC | 1,964.9 | 1.97% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 苹果 | 3,020.37 | 3.02% |
| 亚马逊 | 2,772.26 | 2.78% |
| Meta Platforms Inc | 2,455.64 | 2.46% |
| 英伟达 | 2,226.88 | 2.23% |
| Jabil Inc | 2,182.46 | 2.18% |
| Tokyo Electron Ltd | 2,078.72 | 2.08% |
| 腾讯控股 | 2,042.61 | 2.04% |
| ON Semiconductor Corp | 1,910.92 | 1.91% |
| 微软 | 1,870.19 | 1.87% |
| Netflix Inc | 1,746.77 | 1.75% |
| AstraZeneca PLC | 1,737.66 | 1.74% |
| Corning Inc | 1,674.18 | 1.68% |
| 恩智浦半导体 | 1,668.39 | 1.67% |
| 富国银行 | 1,625.94 | 1.63% |
| Flex Ltd | 1,601.53 | 1.60% |
| Ferguson Enterprises Inc | 1,526.18 | 1.53% |
| Mitsubishi Estate Co Ltd | 1,511.63 | 1.51% |
| 艾伯维 | 1,512.68 | 1.51% |
| WESCO International Inc | 1,511.51 | 1.51% |
| Analog Devices Inc | 1,490.18 | 1.49% |
| 12.06% |
| 27.21% |
| 28.69% |
| 69/120 |
| 2019 | 29.27% | 36.06% | 5.17% | 31/107 |
| 2018 | 2.84% | -25.31% | 15.95% | 11/92 |
| 2017 | 18.51% | 21.77% | 4.20% | 48/80 |
| 2016 | 6.84% | -11.28% | 7.10% | 24/73 |
| 2015 | 15.58% | 5.58% | 7.97% | 4/59 |
| 2014 | 7.60% | 51.65% | 8.70% | 23/48 |
| 2013 | 29.28% | -7.64% | 8.56% | 5/40 |
| 2012 | 10.13% | 7.56% | 12.17% | 15/31 |
| 2011 | -19.72% | -25.02% | 24.63% | 12/18 |
| 2010 | 7.00% | -12.51% | -- | 4/11 |
| 0.71% |
| 谷歌-C | GOOG | -- | 4.86% | 1.36% |
| 台积电 | TSM | -- | 3.94% | 1.25% |
| 苹果 | AAPL | -- | 2.79% | 0.58% |
| 海力士半导体公司 | KR7000660001 | -- | 2.61% | 新增 |
| 微软 | MSFT | -- | 2.59% | 0.15% |
| 亚马逊 | AMZN | -- | 2.40% | 0.33% |
| 博通 | AVGO | -- | 2.37% | 0.57% |
| 礼来 | LLY | -- | 2.15% | 0.67% |
| British American Tobacco p.l.c. | GB0002875804 | -- | 2.02% | 0.27% |