页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
44.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
36.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
38.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
69.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
46.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
3.4670
+0.26%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.34亿元
环比 6.25%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 79.05% | 11,619.27 |
| 采矿业 | 3.48% | 511.17 |
| 金融业 | 2.41% | 353.75 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.92% | 281.82 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.86% | 273.58 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 5.78 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.12 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 509.57 | 3.09% |
| 安培龙 | 436.9 | 2.65% |
| 麦格米特 | 430.96 | 2.61% |
| 广钢气体 | 373.99 | 2.27% |
| 北方稀土 | 375.58 | 2.27% |
| 银轮股份 | 354.28 | 2.15% |
| 达梦数据 | 333.61 | 2.02% |
| 大中矿业 | 324.72 | 1.97% |
| 杰普特 | 321.19 | 1.95% |
| 西部矿业 | 296.48 | 1.80% |
| 甬矽电子 | 294.15 | 1.78% |
| 四方股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 4.79% | 704.54 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 41% | 54% | 29.1% | 0.02 | 21.8% |
| 近3年 | 35% | 77% | 21.1% | 0.23 | 21.8% |
| 近5年 | 40% | 74% | 19.5% | -0.19 | 43.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
65.0%
平均收益 5.87%
满1年
73.0%
平均收益 13.04%
满2年
74.0%
平均收益 27.34%
满3年
78.0%
平均收益 40.66%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.31% | -1.72% | -- | 1739/2114 |
| 近3月 | -14.44% | -8.14% | 21.80% | 1594/2099 |
| 近6月 | 4.84% | -0.60% | 21.80% | 885/2098 |
| 近1年 | 2.03% | 0.84% | 21.80% | 1375/2087 |
| 近3年 | 20.42% | 23.61% | 21.80% | 1080/1948 |
| 近5年 | -10.23% | -6.52% | 43.33% | 1197/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 246.70% | 63.78% | 43.33% | 231/2120 |
| 今年以来 | -0.26% | -1.95% | 21.80% | 1403/2120 |
| 2025 | 26.91% | 17.66% | 11.05% | 880/2142 |
| 2024 | 4.86% | 14.69% | 10.83% | 985/2138 |
| 2023 | -21.54% | -11.38% | 28.95% | 1885/2125 |
| 2022 | -17.15% | -21.63% | 25.76% | 1104/2021 |
| 2021 | 23.29% | -5.20% | 19.93% | 298/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.8% · 债券 4.8% · 现金 7.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海光信息 | 688041 | -- | 6.60% |
| 267.57 |
| 1.62% |
| 赛恩斯 | 262.79 | 1.59% |
| 中微公司 | 256.63 | 1.55% |
| 中科飞测 | 251.92 | 1.53% |
| 振华股份 | 245.18 | 1.49% |
| 东方钽业 | 232.27 | 1.41% |
| 恒立液压 | 224.26 | 1.36% |
| 新易盛 | 223.1 | 1.35% |
| 和林微纳 | 220.8 | 1.34% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 源杰科技 | 895.83 | 5.43% |
| 宁德时代 | 805.76 | 4.88% |
| 菲利华 | 727.55 | 4.41% |
| 立讯精密 | 582.72 | 3.53% |
| 三环集团 | 559.86 | 3.39% |
| 保利发展 | 526.19 | 3.19% |
| 麦格米特 | 512.42 | 3.10% |
| 东方财富 | 434.46 | 2.63% |
| 北方稀土 | 404.87 | 2.45% |
| 恒立液压 | 360.23 | 2.18% |
| 达梦数据 | 351.54 | 2.13% |
| 新易盛 | 344.71 | 2.09% |
| 百利天恒 | 339.29 | 2.06% |
| 今世缘 | 327.58 | 1.98% |
| 西麦食品 | 316.92 | 1.92% |
| 泽璟制药 | 301.61 | 1.83% |
| 炬光科技 | 289.06 | 1.75% |
| 百润股份 | 283.57 | 1.72% |
| 兴业银锡 | 275.16 | 1.67% |
| 航宇科技 | 270.14 | 1.64% |
| 77.99% |
| 27.21% |
| 14.70% |
| 200/1778 |
| 2019 | 39.24% | 36.06% | 13.06% | 551/1679 |
| 2018 | -17.66% | -25.31% | 24.04% | 930/1566 |
| 2017 | 14.40% | 21.77% | 8.02% | 288/1316 |
| 2016 | 0.50% | -11.28% | 4.40% | 436/1035 |
| 2015 | 17.61% | 5.58% | 1.29% | 26/85 |
| 2014 | 20.14% | 51.65% | 0.95% | 17/58 |
| 2013 | -1.70% | -7.64% | -- | 50/58 |
| 2.26% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 6.40% | 1.35% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.67% | 4.02% |
| 麦格米特 | 002851 | 电力设备 | 5.41% | 1.04% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 4.97% | 0.23% |
| 甬矽电子 | 688362 | -- | 4.30% | 新增 |
| 广钢气体 | 688548 | -- | 3.27% | 新增 |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 3.16% | 新增 |
| 恒立液压 | 601100 | 机械设备 | 3.08% | 1.10% |
| 东方钽业 | 000962 | 有色金属 | 2.98% | 新增 |