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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
54.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
54.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
45.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
54.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
57.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.7100
-0.37%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
16
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.2%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.37亿元
环比 7.10%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 62.77% | 24,788.22 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.21% | 2,845.38 |
| 采矿业 | 2.07% | 816.92 |
| 房地产业 | 1.04% | 411.71 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 16.44 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 北方华创 | 1,507.91 | 3.17% |
| 中微公司 | 1,185.9 | 2.49% |
| 工业富联 | 1,118.68 | 2.35% |
| 晶盛机电 | 1,040 | 2.19% |
| 德业股份 | 928.14 | 1.95% |
| 歌尔股份 | 900.83 | 1.89% |
| 天华新能 | 849.94 | 1.79% |
| 西藏城投 | 750.37 | 1.58% |
| 雅克科技 | 717.93 | 1.51% |
| 指南针 | 709.68 | 1.49% |
| 中航沈飞 | 696.9 | 1.47% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 国债2422 | 102287 | 0.05% | 20.25 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 42% | 42% | 27.7% | 0.17 | 20.4% |
| 近3年 | 38% | 56% | 22.1% | 0.28 | 21.7% |
| 近5年 | 57% | 64% | 19.1% | 0.05 | 31.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
59.0%
平均收益 6.41%
满1年
65.0%
平均收益 14.64%
满2年
67.0%
平均收益 36.86%
满3年
80.0%
平均收益 63.05%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.91% | -1.61% | -- | 1249/2116 |
| 近3月 | -9.21% | -10.18% | 20.36% | 1287/2099 |
| 近6月 | 9.63% | -0.49% | 20.36% | 595/2098 |
| 近1年 | 3.63% | 0.49% | 20.36% | 995/2087 |
| 近3年 | 22.40% | 21.55% | 21.73% | 971/1950 |
| 近5年 | 12.82% | -5.75% | 31.80% | 682/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 171.00% | 37.47% | 31.80% | 398/2120 |
| 今年以来 | 6.61% | -1.84% | 20.36% | 767/2120 |
| 2025 | 15.07% | 17.66% | 10.60% | 1307/2142 |
| 2024 | 5.74% | 14.69% | 17.04% | 867/2138 |
| 2023 | -4.13% | -11.38% | 15.92% | 824/2125 |
| 2022 | -13.29% | -21.63% | 18.61% | 892/2021 |
| 2021 | 26.66% | -5.20% | 7.58% | 248/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 73.1% · 债券 0.1% · 现金 28.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 8.32% |
| 索通发展 |
| 684.22 |
| 1.44% |
| 国博电子 | 679.72 | 1.43% |
| 电科蓝天 | 665.13 | 1.40% |
| 中科飞测 | 647.77 | 1.36% |
| 人民网 | 607.51 | 1.28% |
| 芯原股份 | 600.59 | 1.26% |
| 永鼎股份 | 584.43 | 1.23% |
| 鼎捷数智 | 554.96 | 1.17% |
| 阳光电源 | 533.8 | 1.12% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 德业股份 | 2,133.39 | 4.49% |
| 立讯精密 | 2,069.68 | 4.35% |
| 歌尔股份 | 1,473.91 | 3.10% |
| 中芯国际 | 1,453.75 | 3.06% |
| 蓝思科技 | 1,381.45 | 2.91% |
| 三一重工 | 1,339.21 | 2.82% |
| 宁德时代 | 1,255.45 | 2.64% |
| 恒瑞医药 | 1,223.71 | 2.57% |
| 中航沈飞 | 1,201.41 | 2.53% |
| 中航光电 | 1,182.82 | 2.49% |
| 同花顺 | 1,180.57 | 2.48% |
| 中国海油 | 1,126.06 | 2.37% |
| 雅克科技 | 1,120.88 | 2.36% |
| 通威股份 | 1,121.21 | 2.36% |
| 航天电器 | 1,060.98 | 2.23% |
| 牧原股份 | 1,030.55 | 2.17% |
| 财富趋势 | 1,016.34 | 2.14% |
| 华虹宏力 | 1,011.75 | 2.13% |
| 中信证券 | 997.67 | 2.10% |
| 大全能源 | 993.68 | 2.09% |
| 云铝股份 | 968.37 | 2.04% |
| 东方财富 | 955.11 | 2.01% |
| 75.42% |
| 27.21% |
| 16.35% |
| 233/1778 |
| 2019 | 47.07% | 36.06% | 11.87% | 369/1679 |
| 2018 | -14.56% | -25.31% | 17.99% | 787/1566 |
| 2017 | -10.00% | 21.77% | 13.75% | 1281/1316 |
| 2016 | 0.10% | -11.28% | -- | 506/1035 |
| 4.78% |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 7.21% | 2.84% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 6.81% | 新增 |
| 鹏鼎控股 | 002938 | 电子 | 4.64% | 2.17% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 4.55% | 1.63% |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 4.17% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 3.81% | 2.30% |
| 晶盛机电 | 300316 | 电力设备 | 3.51% | 新增 |
| 永兴材料 | 002756 | 有色金属 | 3.30% | 1.39% |
| 天华新能 | 300390 | 电力设备 | 3.29% | 新增 |