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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期:2026-09-22
净值统计区间:2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
62.0
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
66.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
47.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 17%
66.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 15.8% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.4%
网格适配度参考
⚪ 一般(历史区间宽度中等)
当前偏离锚值 -1.4%
综合结论:波动幅度中等,定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异,这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.7352
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.4%
网格适配度
51
⚪ 一般(历史区间宽度中等)
锚值 1.7600 · 低位区间 -0.7% · 高位区间 +7.8%
当前偏离锚值 -1.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
13.32亿元
环比 -24.22%
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 广日股份 | 717.91 | 0.38% |
| 中国移动 | 673.33 | 0.36% |
| 浙能电力 | 654.83 | 0.35% |
| 安徽建工 | 648.85 | 0.34% |
| 中国国贸 | 642.19 | 0.34% |
| 申能股份 | 637.24 | 0.34% |
| 成都银行 | 640.13 | 0.34% |
| 华夏银行 | 619.57 | 0.33% |
| 华润江中 | 604.23 | 0.32% |
| 北京银行 | 595.2 | 0.31% |
| 首创环保 | 576.12 | 0.30% |
| 江河集团 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
70.0%
平均收益 4.06%
满1年
82.0%
平均收益 8.12%
满2年
84.0%
平均收益 17.61%
满3年
93.0%
平均收益 29.08%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.34% | -1.61% | -- | 1321/4386 |
| 近3月 | 2.65% | -10.18% | 4.13% | 978/4208 |
| 近6月 | -6.20% | -0.49% | 13.59% | 2808/3970 |
| 近1年 | 5.60% | 0.49% | 14.55% | 1499/3586 |
| 近3年 | 29.45% | 21.55% | 17.47% | 892/1845 |
| 近5年 | 41.68% | -5.75% | 17.47% | 135/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 95.63% | 36.09% | 29.37% | 449/4479 |
| 今年以来 | -1.33% | -1.84% | 14.55% | 2497/4479 |
| 2025 | 15.95% | 17.66% | 7.14% | 2368/3860 |
| 2024 | 13.78% | 14.69% | 17.47% | 1181/2661 |
| 2023 | 12.69% | -11.38% | 8.99% | 62/2118 |
| 2022 | -4.42% | -21.63% | 14.08% | 235/1722 |
| 2021 | 23.73% | -5.20% | 9.93% | 132/1391 |
| 2020 |
十大重仓股(2025-12-31 报告期,滞后披露)
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 云天化 | 600096 | 0.00% |
| 中创智领 | 601717 | 0.00% |
| 576.27 |
| 0.30% |
| 宇通客车 | 547.25 | 0.29% |
| 华能蒙电 | 541.34 | 0.29% |
| 景津装备 | 546.85 | 0.29% |
| 江苏银行 | 535.57 | 0.28% |
| 天地科技 | 525.75 | 0.28% |
| 唐山港 | 529.89 | 0.28% |
| 中国石油 | 527.88 | 0.28% |
| 交通银行 | 518.65 | 0.27% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国移动 | 1,401.8 | 0.74% |
| 成都银行 | 1,319.19 | 0.70% |
| 浙能电力 | 1,313.95 | 0.69% |
| 广日股份 | 1,244.66 | 0.66% |
| 申能股份 | 1,232.88 | 0.65% |
| 中国国贸 | 1,220.87 | 0.64% |
| 江河集团 | 1,187.18 | 0.63% |
| 华夏银行 | 1,166.86 | 0.62% |
| 安徽建工 | 1,147.87 | 0.61% |
| 华能蒙电 | 1,135.4 | 0.60% |
| 江苏银行 | 1,126.25 | 0.59% |
| 北京银行 | 1,118.48 | 0.59% |
| 首创环保 | 1,073.08 | 0.57% |
| 唐山港 | 1,086.2 | 0.57% |
| 中国海油 | 1,054.85 | 0.56% |
| 洪城环境 | 1,018.39 | 0.54% |
| 华润江中 | 1,031.45 | 0.54% |
| 渝农商行 | 981.75 | 0.52% |
| 东方环宇 | 973.45 | 0.51% |
| 中国石油 | 971.26 | 0.51% |
| 9.48% |
| 27.21% |
| 13.98% |
| 696/873 |
| 2019 | 19.21% | 36.06% | 22.26% | 475/715 |
| 2018 | -20.85% | -25.31% | 29.37% | 189/523 |
| 2017 | 9.17% | 21.77% | -- | 218/421 |
| 宇通客车 | 600066 | 0.00% |
| 奥特维 | 688516 | 0.00% |
| 九丰能源 | 605090 | 0.00% |
| 德业股份 | 605117 | 0.00% |
| 景津装备 | 603279 | 0.00% |
| 行动教育 | 605098 | 0.00% |
| 建霖家居 | 603408 | 0.00% |
| 新澳股份 | 603889 | 0.00% |