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基金诊断
华夏基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
41.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
31.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
34.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
66.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.8266
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.47亿元
环比 -5.27%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 27.17% | 13,476.98 |
| 采矿业 | 10.09% | 5,006.83 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.87% | 1,424.71 |
| 金融业 | 2.07% | 1,026.47 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.03% | 509.94 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.97% | 482.98 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.66% | 329.16 |
| 房地产业 | 0.52% | 259.19 |
| 租赁和商务服务业 | 0.44% | 220.15 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.00% | 1.52 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 997.52 | 1.98% |
| 宝丰能源 | 898.69 | 1.78% |
| 华锡有色 | 860.46 | 1.71% |
| 昭衍新药 | 686.34 | 1.36% |
| 盐湖股份 | 682.3 | 1.35% |
| 洽洽食品 | 648.37 | 1.29% |
| 古井贡酒 | 638.08 | 1.27% |
| 海光信息 | 620.79 | 1.23% |
| 中远海特 | 607.43 | 1.21% |
| 锐捷网络 | 589.28 | 1.17% |
| 伟测科技 | 586.44 | 1.16% |
| 赛轮轮胎 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 79% | 85% | 8.9% | 0.86 | 5.6% |
| 近3年 | 22% | 65% | 15.2% | 0.06 | 24.0% |
| 近5年 | 9% | 52% | 16.6% | -0.46 | 47.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 -1.41%
满1年
47.0%
平均收益 -3.43%
满2年
31.0%
平均收益 -9.89%
满3年
9.0%
平均收益 -20.91%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.66% | -1.61% | -- | 1322/2116 |
| 近3月 | 1.10% | -10.18% | 3.07% | 433/2099 |
| 近6月 | 4.85% | -0.49% | 3.71% | 846/2098 |
| 近1年 | 9.09% | 0.49% | 5.63% | 830/2087 |
| 近3年 | 6.55% | 21.55% | 23.67% | 1517/1950 |
| 近5年 | -27.06% | -5.75% | 47.91% | 1452/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -17.34% | 35.97% | 50.19% | 1991/2120 |
| 今年以来 | 5.93% | -1.84% | 5.63% | 851/2120 |
| 2025 | 12.11% | 17.66% | 7.24% | 1423/2142 |
| 2024 | -3.13% | 14.69% | 20.08% | 1646/2138 |
| 2023 | -12.53% | -11.38% | 21.27% | 1365/2125 |
| 2022 | -24.27% | -21.63% | 27.86% | 1537/2021 |
| 2021 | -0.90% | -5.20% | 12.03% | 1562/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 45.8% · 债券 29.1% · 现金 11.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 2.33% |
| 572.74 |
| 1.14% |
| 华勤技术 | 568.28 | 1.13% |
| 湖南黄金 | 559.03 | 1.11% |
| 安克创新 | 551.54 | 1.09% |
| 龙佰集团 | 521.59 | 1.04% |
| 科锐国际 | 515.07 | 1.02% |
| 周大生 | 504.79 | 1.00% |
| 天华新能 | 497.67 | 0.99% |
| 国睿科技 | 497.22 | 0.99% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 洛阳钼业 | 1,266.22 | 2.51% |
| 紫金矿业 | 935.48 | 1.86% |
| 华锡有色 | 938.62 | 1.86% |
| 厦门钨业 | 896.66 | 1.78% |
| 中金黄金 | 872.81 | 1.73% |
| 天齐锂业 | 855.28 | 1.70% |
| 兆易创新 | 825.75 | 1.64% |
| 平煤股份 | 771.89 | 1.53% |
| 华友钴业 | 746.53 | 1.48% |
| 云铝股份 | 740.17 | 1.47% |
| 美的集团 | 725.58 | 1.44% |
| 中际旭创 | 662.98 | 1.32% |
| 宝丰能源 | 664.48 | 1.32% |
| 思源电气 | 654.78 | 1.30% |
| 洽洽食品 | 646.98 | 1.28% |
| 光迅科技 | 610.05 | 1.21% |
| 中芯国际 | 605.67 | 1.20% |
| 中矿资源 | 605.43 | 1.20% |
| 纳芯微 | 587.24 | 1.17% |
| 百隆东方 | 574.07 | 1.14% |
| 0.85% |
| 27.21% |
| 3.51% |
| 1755/1778 |
| 2019 | 5.74% | 36.06% | 2.85% | 1562/1679 |
| 2018 | 2.64% | -25.31% | -- | 149/1566 |
| 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.08% | 持平 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.42% | 0.19% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.31% | 0.15% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 1.31% | 0.04% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 1.23% | 新增 |
| 中远海特 | 600428 | 交通运输 | 1.19% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 1.17% | 0.18% |
| 天华新能 | 300390 | 电力设备 | 1.15% | 新增 |
| 盐湖股份 | 000792 | 基础化工 | 1.14% | 新增 |