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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
57.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
84.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
59.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
7.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
55.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 37.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.4746
-0.96%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.21亿元
环比 51.47%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 芯原股份 | 839.82 | 5.06% |
| 华峰测控 | 759.98 | 4.58% |
| 精智达 | 680.14 | 4.10% |
| 拓荆科技 | 633.37 | 3.82% |
| 安集科技 | 632.41 | 3.81% |
| 精测电子 | 630.43 | 3.80% |
| 江丰电子 | 627.15 | 3.78% |
| 复旦微电 | 596.93 | 3.60% |
| 芯源微 | 553.78 | 3.34% |
| 光威复材 | 513.74 | 3.10% |
| 新易盛 | 507.48 | 3.06% |
| 长川科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 0.23% | 50.32 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 79% | 4% | 50.8% | 1.06 | 36.0% |
| 近3年 | 60% | 7% | 35.1% | 0.74 | 36.0% |
| 近5年 | 41% | 11% | 31.0% | 0.05 | 57.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
44.0%
平均收益 2.30%
满1年
38.0%
平均收益 2.12%
满2年
30.0%
平均收益 -0.48%
满3年
35.0%
平均收益 -10.52%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.96% | -1.72% | -- | 4171/5565 |
| 近3月 | -3.29% | -8.14% | 36.05% | 1719/5459 |
| 近6月 | 70.55% | -0.60% | 36.05% | 34/5222 |
| 近1年 | 55.22% | 0.84% | 36.05% | 308/4820 |
| 近3年 | 106.61% | 23.61% | 36.05% | 454/3725 |
| 近5年 | 15.77% | -6.52% | 57.12% | 606/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 47.46% | 16.02% | 61.56% | 1749/5643 |
| 今年以来 | 63.48% | -1.95% | 36.05% | 130/5644 |
| 2025 | 30.48% | 17.66% | 19.58% | 2299/5118 |
| 2024 | -1.94% | 14.69% | 19.34% | 3258/4533 |
| 2023 | -6.35% | -11.38% | 18.14% | 1034/4165 |
| 2022 | -39.90% | -21.63% | 41.65% | 2008/2021 |
| 2021 | -4.02% | -5.20% | 21.10% | 1674/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 87.4% · 债券 0.2% · 现金 11.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 芯原股份 | 688521 | -- | 6.38% | 0.15% |
| 精测电子 | 300567 | 机械设备 | 5.90% |
| 506.11 |
| 3.05% |
| 兆易创新 | 498.52 | 3.00% |
| 烽火通信 | 479.86 | 2.89% |
| 中科飞测 | 479.86 | 2.89% |
| 中微公司 | 476.33 | 2.87% |
| 华海清科 | 473.33 | 2.85% |
| 盛科通信 | 445.75 | 2.69% |
| 联讯仪器 | 369.99 | 2.23% |
| 云铝股份 | 344.79 | 2.08% |
| 神火股份 | 343.77 | 2.07% |
| 奥特维 | 341.23 | 2.06% |
| 万泽股份 | 340.77 | 2.05% |
| 云南锗业 | 337.87 | 2.04% |
| 中国卫星 | 337.91 | 2.04% |
| 国瓷材料 | 337.53 | 2.03% |
| 恒运昌 | 335.28 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中芯国际 | 1,199.99 | 7.23% |
| 中际旭创 | 1,096.26 | 6.60% |
| 新易盛 | 1,074.6 | 6.47% |
| 川仪股份 | 909.86 | 5.48% |
| 工业富联 | 840.31 | 5.06% |
| 华峰测控 | 805.49 | 4.85% |
| 海光信息 | 736.67 | 4.44% |
| 北方华创 | 710.79 | 4.28% |
| 东山精密 | 705.79 | 4.25% |
| 杰瑞股份 | 697.24 | 4.20% |
| 浙江荣泰 | 674.55 | 4.06% |
| 兆易创新 | 662.67 | 3.99% |
| 拓普集团 | 641.29 | 3.86% |
| 奥特维 | 572.53 | 3.45% |
| 江丰电子 | 557.8 | 3.36% |
| 三七互娱 | 543.81 | 3.28% |
| 宁德时代 | 540.12 | 3.25% |
| 拓荆科技 | 539.14 | 3.25% |
| 中润光学 | 520.68 | 3.14% |
| 寒武纪 | 497.17 | 3.00% |
| 光威复材 | 492.82 | 2.97% |
| 天华新能 | 488.84 | 2.95% |
| 精智达 | 482.94 | 2.91% |
| 复旦微电 | 473.47 | 2.85% |
| 烽火通信 | 460.42 | 2.77% |
| 万泽股份 | 456.01 | 2.75% |
| 燕东微 | 425.63 | 2.56% |
| 四方股份 | 388.68 | 2.34% |
| 盐湖股份 | 386.26 | 2.33% |
| 伊戈尔 | 377.05 | 2.27% |
| 中国卫星 | 363.46 | 2.19% |
| 杰克科技 | 363 | 2.19% |
| 华友钴业 | 363.75 | 2.19% |
| 恒运昌 | 357.9 | 2.16% |
| 国瓷材料 | 354.82 | 2.14% |
| 神火股份 | 334.9 | 2.02% |
| 汇成股份 | 331.98 | 2.00% |
| 30.51% |
| 27.21% |
| -- |
| 1007/1778 |
| 1.70% |
| 芯源微 | 688037 | -- | 5.41% | 2.29% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 5.28% | 0.53% |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 5.17% | 0.37% |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 4.98% | 新增 |
| 江丰电子 | 300666 | 电子 | 4.89% | 0.01% |
| 精智达 | 688627 | -- | 4.80% | 1.06% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 4.49% | 0.46% |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 4.44% | 1.31% |