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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
64.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
64.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 25%
69.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
80.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
45.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.3333
+0.65%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
11.24亿元
环比 -73.41%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 99.83% | 112,236.59 |
| 制造业 | 0.01% | 5.8 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 47% | 77% | 15.0% | 0.02 | 16.6% |
| 近3年 | 72% | 82% | 16.5% | 0.56 | 16.6% |
| 近5年 | 86% | 81% | 17.6% | 0.22 | 26.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 4.75%
满1年
63.0%
平均收益 9.85%
满2年
74.0%
平均收益 18.77%
满3年
76.0%
平均收益 28.44%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.34% | -1.72% | -- | 426/4386 |
| 近3月 | 7.65% | -8.14% | 5.06% | 427/4208 |
| 近6月 | 1.36% | -0.60% | 7.18% | 1532/3970 |
| 近1年 | 1.78% | 0.84% | 16.63% | 1985/3586 |
| 近3年 | 36.09% | 23.61% | 16.63% | 704/1845 |
| 近5年 | 30.04% | -6.52% | 25.96% | 202/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 142.56% | 40.84% | 43.34% | 211/4479 |
| 今年以来 | -5.95% | -1.95% | 16.63% | 3080/4479 |
| 2025 | 13.75% | 17.66% | 9.79% | 2539/3860 |
| 2024 | 37.71% | 14.69% | 8.92% | 87/2661 |
| 2023 | -0.69% | -11.38% | 15.11% | 508/2118 |
| 2022 | -9.28% | -21.63% | 25.96% | 362/1722 |
| 2021 | -10.37% | -5.20% | 18.09% | 1267/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.8% · 债券 --% · 现金 0.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 12.27% | 1.21% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 10.59% | 0.25% |
| 2.25% |
| 27.21% |
| 18.71% |
| 775/873 |
| 2019 | 33.92% | 36.06% | 12.10% | 278/715 |
| 2018 | -16.99% | -25.31% | 27.71% | 126/523 |
| 2017 | 21.89% | 21.77% | 7.54% | 95/421 |
| 2016 | -5.08% | -11.28% | 20.46% | 101/347 |
| 2015 | -8.94% | 5.58% | 43.34% | 234/311 |
| 2014 | 89.04% | 51.65% | 11.70% | 5/193 |
| 2013 | -6.46% | -7.64% | 27.57% | 102/162 |
| 2012 | 21.68% | 7.56% | 15.96% | 2/131 |
| 2011 | -20.87% | -25.02% | -- | 42/101 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 6.75% | 1.52% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 6.75% | 0.35% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 5.51% | 持平 |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 4.96% | 0.78% |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 4.20% | 0.09% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 4.13% | 0.03% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 3.81% | 0.23% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 2.91% | 0.51% |