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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
75.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
76.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
53.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
45.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
66.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 25.1% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
8.8844
+0.65%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证500）
19.8
温度 79.2/100 · PE分位 79.8% · PB分位 78.5%
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.51亿元
环比 5.48%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 70.47% | 31,760.72 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.94% | 2,677.14 |
| 金融业 | 5.05% | 2,277.78 |
| 采矿业 | 2.85% | 1,285.18 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.28% | 1,027.49 |
| 批发和零售业 | 1.75% | 790.19 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.12% | 505.13 |
| 租赁和商务服务业 | 0.94% | 425.38 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.67% | 300.53 |
| 建筑业 | 0.54% | 244.47 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.43% | 194.68 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 源杰科技 | 538.25 | 1.43% |
| 德明利 | 375.36 | 1.00% |
| 江丰电子 | 230.5 | 0.61% |
| 永鼎股份 | 229.98 | 0.61% |
| 香农芯创 | 227.91 | 0.60% |
| 长芯博创 | 209.08 | 0.55% |
| 长飞光纤 | 198.54 | 0.53% |
| 仕佳光子 | 183.07 | 0.49% |
| 光库科技 | 170.29 | 0.45% |
| 多氟多 | 166.97 | 0.44% |
| 华峰测控 | 165.51 | 0.44% |
| 宏和科技 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 87% | 51% | 26.1% | 0.50 | 18.1% |
| 近3年 | 71% | 54% | 24.7% | 0.51 | 22.1% |
| 近5年 | 72% | 54% | 22.2% | 0.08 | 39.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 5.06%
满1年
60.0%
平均收益 8.77%
满2年
48.0%
平均收益 10.72%
满3年
50.0%
平均收益 6.30%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.29% | -1.72% | -- | 1898/4367 |
| 近3月 | -7.48% | -8.14% | 18.08% | 2296/4208 |
| 近6月 | 5.13% | -0.60% | 18.08% | 1125/3965 |
| 近1年 | 15.63% | 0.84% | 18.08% | 705/3583 |
| 近3年 | 52.24% | 23.61% | 22.05% | 443/1828 |
| 近5年 | 18.64% | -6.52% | 38.98% | 343/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 71.76% | 15.65% | 40.13% | 702/4468 |
| 今年以来 | 9.57% | -1.95% | 18.08% | 770/4468 |
| 2025 | 34.23% | 17.66% | 13.76% | 1013/3860 |
| 2024 | 7.17% | 14.69% | 18.49% | 1678/2661 |
| 2023 | -6.36% | -11.38% | 17.49% | 903/2118 |
| 2022 | -19.02% | -21.63% | 28.73% | 885/1722 |
| 2021 | 16.37% | -5.20% | 9.45% | 250/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.3% · 债券 --% · 现金 6.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 源杰科技 | 688498 | -- | 1.55% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 1.25% | 0.72% |
| 房地产业 |
| 0.37% |
| 167.55 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.32% | 143.36 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.30% | 135.85 |
| 卫生和社会工作 | 0.22% | 97.6 |
| 住宿和餐饮业 | 0.07% | 30.4 |
| 145.43 |
| 0.39% |
| 鼎泰高科 | 144.99 | 0.38% |
| 盛屯矿业 | 144.06 | 0.38% |
| 恩捷股份 | 139.97 | 0.37% |
| 芯源微 | 131.23 | 0.35% |
| 国际复材 | 124.4 | 0.33% |
| 应流股份 | 106.3 | 0.28% |
| 广汇能源 | 103.97 | 0.28% |
| 海博思创 | 102.95 | 0.27% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 亨通光电 | 727.25 | 1.93% |
| 杰瑞股份 | 409.57 | 1.09% |
| 江波龙 | 408.22 | 1.08% |
| 佰维存储 | 404.92 | 1.07% |
| 通富微电 | 316.54 | 0.84% |
| 中钨高新 | 307.81 | 0.82% |
| 厦门钨业 | 279.35 | 0.74% |
| 兴业银锡 | 239.81 | 0.64% |
| 英维克 | 242.97 | 0.64% |
| 金风科技 | 232.3 | 0.62% |
| 先导智能 | 213.1 | 0.57% |
| 中材科技 | 190.47 | 0.51% |
| 神火股份 | 189.74 | 0.50% |
| 西部矿业 | 190.25 | 0.50% |
| 东阳光 | 182.26 | 0.48% |
| 天山铝业 | 170.21 | 0.45% |
| 中国卫星 | 171.47 | 0.45% |
| 巨人网络 | 149.7 | 0.40% |
| 电投能源 | 147.1 | 0.39% |
| 卧龙电驱 | 141.22 | 0.37% |
| 21.56% |
| 27.21% |
| 15.04% |
| 539/873 |
| 2019 | 1.58% | 36.06% | -- | 664/715 |
| 德明利 | 001309 | 电子 | 1.21% | 新增 |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 1.14% | 新增 |
| 华海清科 | 688120 | -- | 1.04% | 新增 |
| 大族激光 | 002008 | 机械设备 | 1.01% | 新增 |
| 光迅科技 | 002281 | 通信 | 1.01% | 新增 |
| 信维通信 | 300136 | 电子 | 0.95% | 0.33% |
| 协创数据 | 300857 | 电子 | 0.95% | 新增 |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 0.88% | 新增 |