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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
70.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
77.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 25%
78.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
53.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
55.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 25.0% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.9724
+0.65%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证500）
19.8
温度 79.2/100 · PE分位 79.8% · PB分位 78.5%
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.40亿元
环比 -6.41%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 74.52% | 10,397.04 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 6.36% | 887.11 |
| 金融业 | 5.38% | 750.09 |
| 采矿业 | 3.04% | 424.69 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.43% | 338.71 |
| 批发和零售业 | 1.84% | 256.38 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.19% | 166.3 |
| 租赁和商务服务业 | 1.00% | 138.94 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.71% | 99.04 |
| 建筑业 | 0.58% | 80.69 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.46% | 64.09 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 源杰科技 | 172.22 | 0.79% |
| 德明利 | 128.07 | 0.59% |
| 香农芯创 | 76.75 | 0.35% |
| 永鼎股份 | 75.55 | 0.35% |
| 江丰电子 | 71.41 | 0.33% |
| 长芯博创 | 68.1 | 0.31% |
| 芯源微 | 67.82 | 0.31% |
| 长飞光纤 | 66.11 | 0.30% |
| 仕佳光子 | 59.7 | 0.27% |
| 多氟多 | 56.44 | 0.26% |
| 光库科技 | 57.89 | 0.26% |
| 华峰测控 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 圣泉转债 | 111025 | 0.02% | 2.4 |
| 春风转债 | 113704 | 0.01% | 2 |
| 华峰转债 | 118071 | 0.00% | 0.6 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 84% | 51% | 26.1% | 0.50 | 18.1% |
| 近3年 | 75% | 54% | 24.7% | 0.58 | 22.1% |
| 近5年 | 76% | 54% | 22.2% | 0.11 | 39.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
54.0%
平均收益 2.25%
满1年
56.0%
平均收益 5.14%
满2年
49.0%
平均收益 8.31%
满3年
52.0%
平均收益 7.23%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.20% | -1.72% | -- | 1770/4386 |
| 近3月 | -8.08% | -8.14% | 18.06% | 2435/4208 |
| 近6月 | 4.40% | -0.60% | 18.06% | 951/3970 |
| 近1年 | 14.45% | 0.84% | 18.06% | 712/3586 |
| 近3年 | 55.31% | 23.61% | 21.76% | 429/1845 |
| 近5年 | 20.87% | -6.52% | 39.05% | 306/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -8.67% | -6.22% | 62.72% | 3627/4479 |
| 今年以来 | 8.48% | -1.95% | 18.06% | 845/4479 |
| 2025 | 35.57% | 17.66% | 13.45% | 931/3860 |
| 2024 | 9.36% | 14.69% | 17.99% | 1514/2661 |
| 2023 | -6.45% | -11.38% | 17.58% | 912/2118 |
| 2022 | -19.02% | -21.63% | 28.81% | 884/1722 |
| 2021 | 17.67% | -5.20% | 9.28% | 216/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 98.9% · 债券 0.0% · 现金 1.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 源杰科技 | 688498 | -- | 1.62% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 1.30% | 新增 |
| 房地产业 |
| 0.40% |
| 55.24 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.34% | 47.04 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.32% | 44.59 |
| 卫生和社会工作 | 0.23% | 31.8 |
| 住宿和餐饮业 | 0.07% | 10.07 |
| 51.02 |
| 0.23% |
| 恩捷股份 | 47.95 | 0.22% |
| 盛屯矿业 | 48.84 | 0.22% |
| 大族数控 | 47.19 | 0.22% |
| 鼎泰高科 | 46.48 | 0.21% |
| 华秦科技 | 45.96 | 0.21% |
| 宏和科技 | 46.75 | 0.21% |
| 迈为股份 | 41.9 | 0.19% |
| 海博思创 | 39.21 | 0.18% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 亨通光电 | 229.6 | 1.05% |
| 江波龙 | 207.48 | 0.95% |
| 杰瑞股份 | 192.18 | 0.88% |
| 通富微电 | 167.23 | 0.76% |
| 中钨高新 | 155.74 | 0.71% |
| 兴业银锡 | 153.94 | 0.70% |
| 金风科技 | 145.98 | 0.67% |
| 英维克 | 137.26 | 0.63% |
| 先导智能 | 134.17 | 0.61% |
| 佰维存储 | 122.99 | 0.56% |
| 神火股份 | 116.72 | 0.53% |
| 信维通信 | 113.08 | 0.52% |
| 天山铝业 | 109.3 | 0.50% |
| 巨人网络 | 106.27 | 0.49% |
| 迈为股份 | 100.5 | 0.46% |
| 中材科技 | 96.74 | 0.44% |
| 厦门钨业 | 94.09 | 0.43% |
| 长川科技 | 94.71 | 0.43% |
| 豪迈科技 | 92.43 | 0.42% |
| 蓝色光标 | 88.27 | 0.40% |
| 21.94% |
| 27.21% |
| 15.19% |
| 531/873 |
| 2019 | 26.44% | 36.06% | 21.27% | 383/715 |
| 2018 | -32.58% | -25.31% | 36.84% | 450/523 |
| 2017 | 1.86% | 21.77% | 13.32% | 278/421 |
| 2016 | -16.79% | -11.28% | 30.23% | 268/347 |
| 2015 | -27.65% | 5.58% | -- | 292/311 |
| 德明利 | 001309 | 电子 | 1.28% | 新增 |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 1.21% | 新增 |
| 华海清科 | 688120 | -- | 1.12% | 新增 |
| 大族激光 | 002008 | 机械设备 | 1.07% | 新增 |
| 光迅科技 | 002281 | 通信 | 1.07% | 新增 |
| 信维通信 | 300136 | 电子 | 0.99% | 0.35% |
| 协创数据 | 300857 | 电子 | 0.99% | 新增 |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 0.91% | 新增 |