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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
77.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
78.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
90.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
92.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +7.7%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.3561
+0.98%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
网格适配度
34
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.2590 · 低位区间 -0.8% · 高位区间 +11.8%
当前偏离锚值 +7.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
26.93亿元
环比 -1.81%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 49.81% | 134,119.81 |
| 金融业 | 20.36% | 54,811.09 |
| 采矿业 | 8.92% | 24,022.15 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.61% | 20,487.33 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 4.24% | 11,418.77 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.69% | 7,249.1 |
| 建筑业 | 1.81% | 4,873.57 |
| 房地产业 | 1.27% | 3,417.25 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.83% | 2,245.55 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.77% | 2,063.73 |
| 租赁和商务服务业 | 0.54% | 1,466.94 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 1,851.2 | 0.91% |
| 兆易创新 | 1,806.91 | 0.89% |
| 中国铝业 | 1,455.51 | 0.72% |
| 中国神华 | 1,416.85 | 0.70% |
| 中国中免 | 1,397.87 | 0.69% |
| 贵州茅台 | 1,366.73 | 0.67% |
| 中金黄金 | 1,316.47 | 0.65% |
| 源杰科技 | 1,328.17 | 0.65% |
| 美诺华 | 1,235.63 | 0.61% |
| 海尔智家 | 1,206.91 | 0.59% |
| 中芯国际 | 1,193.12 | 0.59% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 86% | 87% | 14.6% | 0.49 | 10.9% |
| 近3年 | 87% | 94% | 15.9% | 0.73 | 12.3% |
| 近5年 | 97% | 96% | 15.3% | 0.41 | 19.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
70.0%
平均收益 4.13%
满1年
74.0%
平均收益 8.78%
满2年
84.0%
平均收益 16.52%
满3年
92.0%
平均收益 21.22%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.25% | -1.72% | -- | 537/4367 |
| 近3月 | 2.34% | -8.14% | 8.23% | 1010/4208 |
| 近6月 | 5.58% | -0.60% | 10.89% | 923/3965 |
| 近1年 | 10.03% | 0.84% | 10.89% | 984/3583 |
| 近3年 | 47.78% | 23.61% | 12.25% | 494/1828 |
| 近5年 | 46.36% | -6.52% | 19.08% | 124/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 55.57% | -3.80% | 19.08% | 1020/4468 |
| 今年以来 | 5.37% | -1.95% | 10.89% | 1127/4468 |
| 2025 | 22.47% | 17.66% | 9.77% | 1839/3860 |
| 2024 | 17.59% | 14.69% | 11.50% | 793/2661 |
| 2023 | -0.28% | -11.38% | 10.16% | 491/2118 |
| 2022 | -7.27% | -21.63% | 19.08% | 312/1722 |
| 2021 | 10.57% | -5.20% | 9.24% | 396/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.6% · 债券 --% · 现金 0.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 2.80% | 0.39% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 2.79% | 0.35% |
| 批发和零售业 |
| 0.51% |
| 1,379.67 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.16% | 428.51 |
| 住宿和餐饮业 | 0.03% | 72.68 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.02% | 64.56 |
| 赛力斯 |
| 1,178.53 |
| 0.58% |
| 晶科科技 | 1,158.98 | 0.57% |
| 杰华特 | 1,134.14 | 0.56% |
| 生益科技 | 1,090.93 | 0.54% |
| 招商轮船 | 1,028.04 | 0.51% |
| 山西汾酒 | 1,033.62 | 0.51% |
| 纳芯微 | 1,031.21 | 0.51% |
| 仕佳光子 | 1,040.15 | 0.51% |
| 寒武纪 | 1,023.02 | 0.50% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 杰普特 | 2,611.31 | 1.28% |
| 长电科技 | 1,770.7 | 0.87% |
| 亨通光电 | 1,546.6 | 0.76% |
| 盛科通信 | 1,555.64 | 0.76% |
| 烽火通信 | 1,496.15 | 0.74% |
| 美诺华 | 1,469.28 | 0.72% |
| 生益科技 | 1,441.39 | 0.71% |
| 东方证券 | 1,389.52 | 0.68% |
| 泰晶科技 | 1,295.33 | 0.64% |
| 东微半导 | 1,299.47 | 0.64% |
| 广钢气体 | 1,296.9 | 0.64% |
| 国电南自 | 1,263.2 | 0.62% |
| 中煤能源 | 1,263.59 | 0.62% |
| 华虹宏力 | 1,264.14 | 0.62% |
| 中科飞测 | 1,232.3 | 0.61% |
| 应流股份 | 1,143.79 | 0.56% |
| 中芯国际 | 1,110.06 | 0.55% |
| 中科曙光 | 1,101.42 | 0.54% |
| 中科蓝讯 | 1,075.16 | 0.53% |
| 杰华特 | 1,080.43 | 0.53% |
| 0.24% |
| 27.21% |
| -- |
| 798/873 |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 2.11% | 0.97% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.00% | 0.65% |
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 1.82% | 0.09% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 1.77% | 0.47% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 1.74% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.67% | 0.17% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.49% | 0.23% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 1.33% | 0.07% |