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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
30.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
23.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 25%
23.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
45.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
32.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 53.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 60.4%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
当前偏离锚值 -18.4%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.5119
+0.25%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
60
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 60.4%
网格适配度
79
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
锚值 0.6276 · 低位区间 -29.4% · 高位区间 +13.5%
当前偏离锚值 -18.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
381.37亿元
环比 8.93%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方财富 | 328,562.21 | 8.26% |
| 广发证券 | 73,669.99 | 1.85% |
| 申万宏源 | 53,411.63 | 1.34% |
| 国信证券 | 42,283.62 | 1.06% |
| 长江证券 | 37,057.39 | 0.93% |
| 第一创业 | 36,989.5 | 0.93% |
| 国联民生 | 27,669.64 | 0.70% |
| 西部证券 | 25,780.71 | 0.65% |
| 国元证券 | 22,941.62 | 0.58% |
| 国海证券 | 22,929.44 | 0.58% |
| 长城证券 | 20,564.77 | 0.52% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 16% | 51% | 22.9% | -0.64 | 22.6% |
| 近3年 | 24% | 40% | 27.0% | 0.06 | 27.7% |
| 近5年 | 28% | 46% | 26.0% | -0.14 | 37.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
46.0%
平均收益 1.51%
满1年
50.0%
平均收益 2.97%
满2年
54.0%
平均收益 7.39%
满3年
56.0%
平均收益 7.54%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.65% | -1.61% | -- | 1236/4386 |
| 近3月 | -4.99% | -10.18% | 11.27% | 1091/4208 |
| 近6月 | -0.87% | -0.49% | 11.27% | 2228/3970 |
| 近1年 | -13.21% | 0.49% | 22.60% | 2998/3586 |
| 近3年 | 9.79% | 21.55% | 27.65% | 1371/1845 |
| 近5年 | -10.33% | -5.75% | 37.83% | 897/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.38% | 37.22% | 46.05% | 2966/4479 |
| 今年以来 | -11.63% | -1.84% | 22.19% | 3590/4479 |
| 2025 | 3.68% | 17.66% | 16.29% | 3189/3860 |
| 2024 | 29.22% | 14.69% | 18.49% | 206/2661 |
| 2023 | 3.93% | -11.38% | 18.46% | 252/2118 |
| 2022 | -26.09% | -21.63% | 31.77% | 1345/1722 |
| 2021 | -3.65% | -5.20% | 22.16% | 1068/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.4% · 债券 --% · 现金 0.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 14.48% | 1.17% |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 13.34% | 0.22% |
| 华西证券 |
| 19,184.02 |
| 0.48% |
| 山西证券 | 15,759.08 | 0.40% |
| 东北证券 | 12,790.35 | 0.32% |
| 华林证券 | 12,323.17 | 0.31% |
| 国盛证券 | 10,301.23 | 0.26% |
| 锦龙股份 | 8,070.44 | 0.20% |
| 国泰海通 | 4,993.3 | 0.13% |
| 中信证券 | 5,237.39 | 0.13% |
| 华泰证券 | 3,465.97 | 0.09% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方财富 | 313,009.2 | 7.87% |
| 广发证券 | 70,773.89 | 1.78% |
| 申万宏源 | 51,139.78 | 1.29% |
| 国信证券 | 40,529.04 | 1.02% |
| 长江证券 | 35,205.65 | 0.89% |
| 第一创业 | 35,325.72 | 0.89% |
| 西部证券 | 24,484.52 | 0.62% |
| 国元证券 | 21,747.06 | 0.55% |
| 国海证券 | 21,796.98 | 0.55% |
| 长城证券 | 19,665.73 | 0.49% |
| 华西证券 | 18,447.01 | 0.46% |
| 山西证券 | 15,042.38 | 0.38% |
| 东北证券 | 12,048.24 | 0.30% |
| 华林证券 | 11,751.26 | 0.30% |
| 国盛证券 | 9,880.65 | 0.25% |
| 锦龙股份 | 7,585.86 | 0.19% |
| 中信证券 | 2,648.71 | 0.07% |
| 华泰证券 | 1,927.18 | 0.05% |
| 国泰海通 | 1,811.32 | 0.05% |
| 信达证券 | 1,107.03 | 0.03% |
| 17.90% |
| 27.21% |
| 18.51% |
| 603/873 |
| 2019 | 45.05% | 36.06% | 22.95% | 102/715 |
| 2018 | -24.40% | -25.31% | 43.18% | 287/523 |
| 2017 | -7.68% | 21.77% | 16.52% | 375/421 |
| 2016 | -2.97% | -11.28% | -- | 76/347 |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 10.62% | 0.01% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 6.23% | 0.32% |
| 招商证券 | 600999 | 非银金融 | 4.05% | 0.80% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 3.57% | 0.56% |
| 东方证券 | 600958 | 非银金融 | 2.55% | 0.14% |
| 中金公司 | 601995 | 非银金融 | 2.17% | 0.02% |
| 兴业证券 | 601377 | 非银金融 | 2.16% | 0.14% |
| 申万宏源 | 000166 | 非银金融 | 2.05% | 0.34% |