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基金诊断
南方基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
79.6
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
78.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 29%
87.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
82.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.9%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -1.1%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.5005
+0.47%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.9%
网格适配度
58
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.5152 · 低位区间 -2.3% · 高位区间 +12.1%
当前偏离锚值 -1.1%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
10.48亿元
环比 -3.69%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 99.69% | 104,503.9 |
| 制造业 | 0.03% | 27.63 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.00% | 1.01 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 平安银行 | 3,138.84 | 2.22% |
| 宁波银行 | 3,044.54 | 2.16% |
| 招商银行 | 1,891.57 | 1.34% |
| 苏州银行 | 1,072.75 | 0.76% |
| 兴业银行 | 900 | 0.64% |
| 交通银行 | 779.17 | 0.55% |
| 工商银行 | 676.19 | 0.48% |
| 江苏银行 | 629.19 | 0.45% |
| 农业银行 | 621.51 | 0.44% |
| 民生银行 | 528.93 | 0.37% |
| 北京银行 | 507.62 | 0.36% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 73% | 81% | 14.9% | 0.32 | 13.7% |
| 近3年 | 91% | 79% | 16.3% | 0.80 | 18.9% |
| 近5年 | 96% | 86% | 16.8% | 0.39 | 23.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 4.02%
满1年
68.0%
平均收益 8.69%
满2年
79.0%
平均收益 19.41%
满3年
87.0%
平均收益 26.02%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.68% | -1.72% | -- | 22/4367 |
| 近3月 | 9.84% | -8.14% | 5.94% | 250/4208 |
| 近6月 | 5.42% | -0.60% | 10.11% | 743/3965 |
| 近1年 | 6.30% | 0.84% | 13.69% | 1200/3583 |
| 近3年 | 50.21% | 23.61% | 18.95% | 432/1828 |
| 近5年 | 46.92% | -6.52% | 23.31% | 114/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 96.99% | 24.50% | 27.57% | 435/4468 |
| 今年以来 | 2.01% | -1.95% | 11.20% | 1577/4468 |
| 2025 | 11.29% | 17.66% | 14.09% | 2684/3860 |
| 2024 | 41.60% | 14.69% | 10.92% | 43/2661 |
| 2023 | -2.46% | -11.38% | 13.48% | 633/2118 |
| 2022 | -4.41% | -21.63% | 23.31% | 234/1722 |
| 2021 | -0.08% | -5.20% | 15.38% | 832/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.7% · 债券 --% · 现金 0.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 14.88% | 0.62% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 9.79% | 0.40% |
| 光大银行 |
| 427.26 |
| 0.30% |
| 青农商行 | 390.6 | 0.28% |
| 中国银行 | 395.95 | 0.28% |
| 浙商银行 | 386.47 | 0.27% |
| 邮储银行 | 371.03 | 0.26% |
| 上海银行 | 364.2 | 0.26% |
| 青岛银行 | 329.57 | 0.23% |
| 江阴银行 | 319.09 | 0.23% |
| 张家港行 | 272.99 | 0.19% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 平安银行 | 3,875.09 | 2.74% |
| 宁波银行 | 3,676 | 2.60% |
| 苏州银行 | 1,322.07 | 0.94% |
| 招商银行 | 1,027.36 | 0.73% |
| 兴业银行 | 759.57 | 0.54% |
| 工商银行 | 558.86 | 0.40% |
| 青农商行 | 484.13 | 0.34% |
| 农业银行 | 459.17 | 0.33% |
| 交通银行 | 438.03 | 0.31% |
| 青岛银行 | 392.92 | 0.28% |
| 江阴银行 | 396.25 | 0.28% |
| 江苏银行 | 379.1 | 0.27% |
| 郑州银行 | 332.85 | 0.24% |
| 兰州银行 | 325.83 | 0.23% |
| 张家港行 | 331.35 | 0.23% |
| 浦发银行 | 313.87 | 0.22% |
| 杭州银行 | 268.89 | 0.19% |
| 民生银行 | 222.95 | 0.16% |
| 上海银行 | 226.98 | 0.16% |
| 南京银行 | 216.79 | 0.15% |
| 6.04% |
| 27.21% |
| 17.97% |
| 735/873 |
| 2019 | 34.38% | 36.06% | 9.66% | 266/715 |
| 2018 | -10.78% | -25.31% | 27.57% | 72/523 |
| 2017 | 3.45% | 21.77% | -- | 263/421 |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 7.99% | 0.10% |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 6.09% | 0.07% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 5.99% | 0.03% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 5.53% | 0.41% |
| 浦发银行 | 600000 | 银行 | 4.00% | 0.34% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 3.43% | 0.21% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 3.41% | 0.03% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 3.01% | 0.14% |