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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
75.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
78.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
88.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
84.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
51.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.7195
+0.42%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.08亿元
环比 -9.63%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁波银行 | 168.11 | 1.34% |
| 平安银行 | 157.02 | 1.25% |
| 招商银行 | 110.83 | 0.88% |
| 江苏银行 | 67.16 | 0.53% |
| 兴业银行 | 54.78 | 0.44% |
| 苏州银行 | 53.15 | 0.42% |
| 建设银行 | 47.37 | 0.38% |
| 工商银行 | 46.11 | 0.37% |
| 中国银行 | 36.11 | 0.29% |
| 交通银行 | 27.44 | 0.22% |
| 成都银行 | 26.87 | 0.21% |
| 青岛银行 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 73% | 82% | 14.7% | 0.29 | 13.5% |
| 近3年 | 93% | 80% | 15.9% | 0.79 | 18.6% |
| 近5年 | 97% | 91% | 16.4% | 0.40 | 22.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 5.26%
满1年
69.0%
平均收益 10.68%
满2年
75.0%
平均收益 20.51%
满3年
91.0%
平均收益 28.83%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 4.18% | -4.62% | -- | 17/4367 |
| 近3月 | 9.18% | -8.79% | 5.87% | 262/4208 |
| 近6月 | 4.29% | -3.24% | 9.96% | 755/3965 |
| 近1年 | 5.82% | 0.21% | 13.54% | 1211/3583 |
| 近3年 | 48.64% | 20.92% | 18.60% | 442/1828 |
| 近5年 | 47.23% | -7.18% | 22.21% | 108/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 71.23% | 11.93% | 24.04% | 694/4468 |
| 今年以来 | 1.43% | -2.65% | 11.12% | 1604/4468 |
| 2025 | 11.16% | 17.66% | 13.81% | 2696/3860 |
| 2024 | 40.47% | 14.69% | 10.66% | 53/2661 |
| 2023 | -2.04% | -11.38% | 13.11% | 600/2118 |
| 2022 | -3.51% | -21.63% | 22.21% | 202/1722 |
| 2021 | 4.43% | -5.20% | 13.59% | 581/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 97.5% · 债券 --% · 现金 2.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 14.52% | 0.39% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 9.53% | 0.57% |
| 21.18 |
| 0.17% |
| 南京银行 | 21.28 | 0.17% |
| 青农商行 | 20.21 | 0.16% |
| 农业银行 | 17.75 | 0.14% |
| 江阴银行 | 15.48 | 0.12% |
| 重庆银行 | 15.51 | 0.12% |
| 郑州银行 | 13.49 | 0.11% |
| 兰州银行 | 12.83 | 0.10% |
| 浦发银行 | 12.66 | 0.10% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁波银行 | 187.93 | 1.49% |
| 平安银行 | 168.95 | 1.34% |
| 苏州银行 | 58.83 | 0.47% |
| 江苏银行 | 55.42 | 0.44% |
| 建设银行 | 40.88 | 0.32% |
| 工商银行 | 29.93 | 0.24% |
| 中国银行 | 26.44 | 0.21% |
| 青岛银行 | 24.01 | 0.19% |
| 成都银行 | 23.91 | 0.19% |
| 兴业银行 | 22.63 | 0.18% |
| 青农商行 | 21.98 | 0.17% |
| 江阴银行 | 17.07 | 0.14% |
| 南京银行 | 18.25 | 0.14% |
| 郑州银行 | 14.58 | 0.12% |
| 兰州银行 | 13.9 | 0.11% |
| 张家港行 | 13.61 | 0.11% |
| 重庆银行 | 12.77 | 0.10% |
| 农业银行 | 10.75 | 0.09% |
| 交通银行 | 11.79 | 0.09% |
| 齐鲁银行 | 8.37 | 0.07% |
| 9.65% |
| 27.21% |
| 16.94% |
| 692/873 |
| 2019 | -0.11% | 36.06% | -- | 701/715 |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 7.83% | 持平 |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 5.97% | 0.13% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 5.87% | 0.04% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 5.42% | 0.35% |
| 浦发银行 | 600000 | 银行 | 3.90% | 0.39% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 3.36% | 0.19% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 3.34% | 0.07% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 2.95% | 0.17% |