页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
33.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
23.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 25%
24.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
45.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
45.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 27.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.1%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -3.5%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.0561
+1.29%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
21
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.1%
网格适配度
64
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.1070 · 低位区间 -2.9% · 高位区间 +16.3%
当前偏离锚值 -3.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
592.69亿元
环比 14.80%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方财富 | 618,412.15 | 10.84% |
| 广发证券 | 141,547.82 | 2.48% |
| 申万宏源 | 100,624.11 | 1.76% |
| 国信证券 | 81,488.74 | 1.43% |
| 第一创业 | 70,595.57 | 1.24% |
| 长江证券 | 62,666.34 | 1.10% |
| 国联民生 | 48,562.12 | 0.85% |
| 国元证券 | 46,210.73 | 0.81% |
| 西部证券 | 46,418.68 | 0.81% |
| 国海证券 | 40,911.77 | 0.72% |
| 长城证券 | 33,190.07 | 0.58% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 18% | 51% | 23.0% | -0.61 | 22.6% |
| 近3年 | 26% | 40% | 27.1% | 0.10 | 27.7% |
| 近5年 | 28% | 46% | 26.0% | -0.15 | 37.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
46.0%
平均收益 1.50%
满1年
50.0%
平均收益 2.91%
满2年
53.0%
平均收益 6.79%
满3年
54.0%
平均收益 6.99%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.39% | -1.72% | -- | 1233/4386 |
| 近3月 | 1.79% | -8.14% | 11.31% | 1097/4208 |
| 近6月 | -1.17% | -0.60% | 11.31% | 2238/3970 |
| 近1年 | -12.47% | 0.84% | 22.62% | 3001/3586 |
| 近3年 | 13.05% | 23.61% | 27.68% | 1367/1845 |
| 近5年 | -11.05% | -6.52% | 37.94% | 894/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 6.79% | 38.84% | 45.68% | 2694/4479 |
| 今年以来 | -11.93% | -1.95% | 22.23% | 3601/4479 |
| 2025 | 3.69% | 17.66% | 16.30% | 3185/3860 |
| 2024 | 29.59% | 14.69% | 18.55% | 195/2661 |
| 2023 | 3.94% | -11.38% | 18.49% | 251/2118 |
| 2022 | -26.13% | -21.63% | 31.78% | 1352/1722 |
| 2021 | -3.84% | -5.20% | 22.20% | 1082/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.8% · 债券 --% · 现金 0.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 14.53% | 1.19% |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 13.38% | 0.19% |
| 华西证券 |
| 30,979.13 |
| 0.54% |
| 山西证券 | 29,113.31 | 0.51% |
| 东北证券 | 27,478.79 | 0.48% |
| 中信证券 | 20,167.83 | 0.35% |
| 国泰海通 | 18,984.47 | 0.33% |
| 锦龙股份 | 17,378.47 | 0.30% |
| 国盛证券 | 17,210.15 | 0.30% |
| 华林证券 | 12,934.59 | 0.23% |
| 东方证券 | 9,810.56 | 0.17% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方财富 | 531,714.7 | 9.32% |
| 广发证券 | 122,569.54 | 2.15% |
| 申万宏源 | 86,782.57 | 1.52% |
| 国信证券 | 70,520.26 | 1.24% |
| 第一创业 | 60,732.07 | 1.06% |
| 长江证券 | 53,581.25 | 0.94% |
| 国元证券 | 39,678.29 | 0.70% |
| 西部证券 | 39,962.41 | 0.70% |
| 国海证券 | 35,183.02 | 0.62% |
| 长城证券 | 28,526.53 | 0.50% |
| 华西证券 | 26,633.07 | 0.47% |
| 山西证券 | 25,111.82 | 0.44% |
| 东北证券 | 23,591.93 | 0.41% |
| 锦龙股份 | 15,026.41 | 0.26% |
| 国盛证券 | 14,741.57 | 0.26% |
| 华林证券 | 11,397.49 | 0.20% |
| 中信证券 | 7,655.96 | 0.13% |
| 国泰海通 | 6,222.86 | 0.11% |
| 华泰证券 | 3,563 | 0.06% |
| 招商证券 | 2,178.04 | 0.04% |
| 17.44% |
| 27.21% |
| 18.54% |
| 611/873 |
| 2019 | 45.23% | 36.06% | 22.84% | 97/715 |
| 2018 | -24.86% | -25.31% | 43.58% | 295/523 |
| 2017 | -7.43% | 21.77% | 16.75% | 373/421 |
| 2016 | 3.00% | -11.28% | -- | 16/347 |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 10.64% | 0.01% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 6.24% | 0.32% |
| 招商证券 | 600999 | 非银金融 | 4.06% | 0.80% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 3.58% | 0.57% |
| 东方证券 | 600958 | 非银金融 | 2.55% | 0.14% |
| 中金公司 | 601995 | 非银金融 | 2.19% | 0.04% |
| 兴业证券 | 601377 | 非银金融 | 2.16% | 0.14% |
| 申万宏源 | 000166 | 非银金融 | 2.06% | 0.34% |