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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-03 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
56.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
54.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类415只基金
风险调整后收益 权重 25%
62.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
59.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
50.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.7828
-1.74%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.9%
2024-04-03 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
18.00亿元
环比 10.96%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 工业 | 32.83% | 590,963,805.1 |
| 金融 | 18.87% | 339,705,910.19 |
| 信息技术 | 13.00% | 233,957,762.47 |
| 医疗保健 | 5.96% | 107,306,592.43 |
| 非日常生活消费品 | 5.84% | 105,065,412.5 |
| 通信服务 | 4.75% | 85,592,161.59 |
| 公用事业 | 4.14% | 74,601,743.68 |
| 原材料 | 4.01% | 72,265,531.34 |
| 日常消费品 | 0.96% | 17,319,186.77 |
| 房地产 | 0.85% | 15,334,566.5 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| SIEMENS ENERGY AG | 1,868.49 | 1.05% |
| SIEMENS AG-REG | 1,653.59 | 0.93% |
| ALLIANZ SE-REG | 1,380.24 | 0.78% |
| SAP SE | 1,332.58 | 0.75% |
| DEUTSCHE TELEKOM AG-REG | 1,293.26 | 0.73% |
| AIRBUS SE | 1,023.22 | 0.58% |
| HOCHTIEF AG | 828.41 | 0.47% |
| INFINEON TECHNOLOGIES AG | 751.51 | 0.42% |
| RHEINMETALL AG | 608.59 | 0.34% |
| DEUTSCHE BANK AG- REGISTERED | 602.71 | 0.34% |
| MUENCHENER RUECKVER AG-REG | 532.79 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 50% | 56% | 17.0% | -0.28 | 14.3% |
| 近3年 | 64% | 67% | 16.6% | 0.78 | 14.7% |
| 近5年 | 72% | 54% | 18.3% | 0.36 | 31.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
63.0%
平均收益 3.38%
满1年
63.0%
平均收益 7.16%
满2年
66.0%
平均收益 14.90%
满3年
82.0%
平均收益 20.57%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.61% | -4.62% | -- | 277/439 |
| 近3月 | -0.34% | -8.79% | 5.47% | 161/439 |
| 近6月 | 3.60% | -3.24% | 5.83% | 219/428 |
| 近1年 | -3.26% | 0.21% | 14.34% | 234/415 |
| 近3年 | 50.07% | 20.92% | 14.74% | 140/302 |
| 近5年 | 46.97% | -7.18% | 31.86% | 58/154 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 78.28% | 93.36% | 41.44% | 130/441 |
| 今年以来 | -4.24% | -2.65% | 14.34% | 266/441 |
| 2025 | 30.91% | 17.66% | 14.74% | 60/426 |
| 2024 | 10.68% | 14.69% | 7.72% | 249/380 |
| 2023 | 24.64% | -11.38% | 14.76% | 72/336 |
| 2022 | -12.48% | -21.63% | 30.62% | 102/227 |
| 2021 | 1.99% | -5.20% | 11.47% | 78/175 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.2% · 债券 --% · 现金 8.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 西门子 | SIE GY | -- | 10.95% | 2.30% |
| 安联保险 | ALV GY | -- | 8.51% | 0.69% |
| 0.30% |
| E.ON SE | 478.48 | 0.27% |
| DHL GROUP | 455.22 | 0.26% |
| BASF SE | 439.74 | 0.25% |
| BAYER AG-REG | 390.75 | 0.22% |
| DEUTSCHE BOERSE AG | 371.46 | 0.21% |
| ADIDAS AG | 356.89 | 0.20% |
| MERCEDES-BENZ GROUP AG | 363.3 | 0.20% |
| RWE AG | 325.57 | 0.18% |
| VOLKSWAGEN AG- PREF | 206.55 | 0.12% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| COMMERZBANK AG | 1,132.24 | 0.64% |
| SAP SE | 743.46 | 0.42% |
| SIEMENS AG-REG | 551.04 | 0.31% |
| SIEMENS ENERGY AG | 539.97 | 0.30% |
| PORSCHE AUTOMOBIL HLDG-PRF | 434.88 | 0.25% |
| DEUTSCHE TELEKOM AG-REG | 406.31 | 0.23% |
| INFINEON TECHNOLOGIES AG | 180.53 | 0.10% |
| RWE AG | 154.49 | 0.09% |
| DEUTSCHE BANK AG- REGISTERED | 134.26 | 0.08% |
| E.ON SE | 65.42 | 0.04% |
| FRESENIUS MEDICAL CARE AG | 39.56 | 0.02% |
| DAIMLER TRUCK HOLDING AG | 38.75 | 0.02% |
| MUENCHENER RUECKVER AG-REG | 37.17 | 0.02% |
| VOLKSWAGEN AG- PREF | 23.92 | 0.01% |
| 2.85% |
| 27.21% |
| 37.51% |
| 87/120 |
| 2019 | 21.67% | 36.06% | 8.69% | 58/107 |
| 2018 | -19.53% | -25.31% | 25.06% | 81/92 |
| 2017 | 17.16% | 21.77% | 4.43% | 52/80 |
| 2016 | 7.46% | -11.28% | 12.84% | 23/73 |
| 2015 | -4.71% | 5.58% | 23.03% | 40/59 |
| 2014 | -4.40% | 51.65% | -- | 42/48 |
| SAP公司 | SAP GY | -- | 7.33% | 1.25% |
| 西门子能源公司 | ENR GY | -- | 6.99% | 0.70% |
| 空客 | AIR GY | -- | 6.18% | 0.77% |
| 英飞凌科技 | IFX GY | -- | 5.67% | 2.83% |
| 德国电信 | DTE GY | -- | 4.47% | 1.97% |
| 慕尼黑再保险公司 | MUV2 GY | -- | 3.37% | 0.66% |
| 德意志银行 | DBK GY | -- | 3.06% | 0.32% |
| 德国邮政股份公司 | DHL GY | -- | 2.72% | 0.12% |