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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-17
净值统计区间：2024-04-03 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
56.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
49.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类415只基金
风险调整后收益 权重 28%
49.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
90.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
49.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2735
+0.54%
历史事实记录截至2026-09-17更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.2%
2024-04-03 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
29.55亿元
环比 23.38%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 25.28% | 746,904,856.76 |
| 工业 | 17.93% | 529,846,835.58 |
| 信息技术 | 15.25% | 450,591,323.97 |
| 医疗保健 | 12.48% | 368,729,768.58 |
| 非日常生活消费品 | 9.70% | 286,785,582.53 |
| 通信服务 | 4.88% | 144,165,070.09 |
| 原材料 | 3.70% | 109,428,413.5 |
| 日常消费品 | 3.67% | 108,427,311.32 |
| 能源 | 1.78% | 52,680,221.37 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 谷歌-A | 10,769.59 | 4.57% |
| 霍尼韦尔 | 5,122.93 | 2.17% |
| 高盛 | 5,030.33 | 2.13% |
| 卡特彼勒 | 4,275.21 | 1.81% |
| 微软 | 2,155.66 | 0.91% |
| 联合健康 | 1,858.66 | 0.79% |
| 安进 | 1,785.34 | 0.76% |
| 家得宝 | 1,764.34 | 0.75% |
| 美国运通 | 1,707.81 | 0.72% |
| 宣伟 | 1,694.67 | 0.72% |
| 维萨 | 1,677.2 | 0.71% |
| 摩根大通 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 49% | 90% | 12.6% | 0.45 | 10.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 5.70%
满1年
100.0%
平均收益 10.99%
满2年
100.0%
平均收益 23.57%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.47% | -4.62% | -- | 269/439 |
| 近3月 | -0.44% | -8.79% | 5.48% | 170/439 |
| 近6月 | 9.87% | -3.24% | 5.48% | 192/428 |
| 近1年 | 7.12% | 0.21% | 10.17% | 210/415 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 27.01% | 39.59% | 15.92% | 260/441 |
| 今年以来 | 3.89% | -2.65% | 10.17% | 227/441 |
| 2025 | 11.22% | 17.66% | 15.39% | 349/426 |
| 2024 | 9.93% | 14.69% | -- | 261/380 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.7% · 债券 --% · 现金 5.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 卡特彼勒 | CAT | -- | 11.45% | 2.60% |
| 高盛 | GS | -- | 10.88% | 0.31% |
| 联合健康 | UNH | -- |
| 1,595.48 |
| 0.68% |
| 旅行者保险 | 1,544.07 | 0.66% |
| 麦当劳 | 1,515.78 | 0.64% |
| 苹果 | 1,452.86 | 0.62% |
| IBM国际商业机器 | 1,388.74 | 0.59% |
| 亚马逊 | 1,265.66 | 0.54% |
| 强生 | 1,201.02 | 0.51% |
| 波音 | 1,172.51 | 0.50% |
| 英伟达 | 1,038.52 | 0.44% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| Honeywell Aerospace Inc | 3,044.32 | 1.29% |
| 威瑞森通讯(Verizon) | 1,512.84 | 0.64% |
| 霍尼韦尔 | 1,127.96 | 0.48% |
| 高盛 | 1,046.53 | 0.44% |
| 卡特彼勒 | 1,031.1 | 0.44% |
| 联合健康 | 438.33 | 0.19% |
| 安进 | 368.44 | 0.16% |
| 微软 | 383.11 | 0.16% |
| 宣伟 | 353.45 | 0.15% |
| 家得宝 | 358.71 | 0.15% |
| 美国运通 | 349.41 | 0.15% |
| 维萨 | 346.03 | 0.15% |
| 旅行者保险 | 336.53 | 0.14% |
| 摩根大通 | 337.83 | 0.14% |
| 苹果 | 292.03 | 0.12% |
| 麦当劳 | 277.15 | 0.12% |
| IBM国际商业机器 | 279.94 | 0.12% |
| 强生 | 261.52 | 0.11% |
| 亚马逊 | 239.56 | 0.10% |
| 波音 | 223.08 | 0.09% |
| 4.47% |
| 0.47% |
| 微软 | MSFT | -- | 4.01% | 0.62% |
| 安进 | AMGN | -- | 3.89% | 0.51% |
| 谷歌-A | GOOGL | -- | 3.84% | 新增 |
| 家得宝 | HD | -- | 3.79% | 0.32% |
| 宣伟 | SHW | -- | 3.70% | 0.31% |
| Visa Inc. Class A | V | -- | 3.69% | 0.09% |
| 美国运通 | AXP | -- | 3.64% | 0.14% |