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基金诊断
兴银基金管理 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
28.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
27.5
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 25%
19.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
20.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
45.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 31.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 31.2%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
当前偏离锚值 -7.1%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.1161
+0.35%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
31
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 31.2%
网格适配度
79
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
锚值 1.2009 · 低位区间 -3.3% · 高位区间 +28.9%
当前偏离锚值 -7.1%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.11亿元
环比 -29.61%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 信息技术 | 36.70% | 224,160,291.77 |
| 非日常生活消费品 | 30.35% | 185,383,868.75 |
| 通讯业务 | 14.47% | 88,393,220.29 |
| 医疗保健 | 10.98% | 67,057,075.89 |
| 工业 | 2.34% | 14,319,940.19 |
| 日常消费品 | 1.45% | 8,863,662.19 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 小米集团-W | 3,787.08 | 4.13% |
| 腾讯控股 | 3,383.7 | 3.69% |
| 阿里巴巴-W | 3,177.18 | 3.46% |
| 美团-W | 3,108.23 | 3.39% |
| 比亚迪股份 | 2,242.67 | 2.44% |
| 中芯国际 | 1,928.7 | 2.10% |
| 长飞光纤光缆 | 1,427.33 | 1.56% |
| 快手-W | 1,193.82 | 1.30% |
| 药明生物 | 903.96 | 0.99% |
| 信达生物 | 860.49 | 0.94% |
| 小鹏集团-W | 861.98 | 0.94% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 5% | 23% | 26.6% | -1.14 | 36.1% |
| 近3年 | 31% | 18% | 31.2% | 0.21 | 36.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
54.0%
平均收益 5.77%
满1年
54.0%
平均收益 19.22%
满2年
100.0%
平均收益 52.79%
满3年
100.0%
平均收益 26.27%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -5.06% | -1.61% | -- | 3943/4386 |
| 近3月 | 1.54% | -10.18% | 10.02% | 1246/4208 |
| 近6月 | -5.53% | -0.49% | 17.85% | 2757/3970 |
| 近1年 | -28.66% | 0.49% | 36.12% | 3402/3586 |
| 近3年 | 22.69% | 21.55% | 36.12% | 987/1845 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.61% | 9.33% | 37.11% | 2487/4479 |
| 今年以来 | -15.66% | -1.84% | 27.37% | 3862/4479 |
| 2025 | 30.05% | 17.66% | 26.36% | 1250/3860 |
| 2024 | 21.82% | 14.69% | 23.26% | 510/2661 |
| 2023 | -16.47% | -11.38% | -- | 1668/2118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 96.3% · 债券 --% · 现金 3.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 00981 | -- | 10.06% | 4.02% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 9.71% | 0.59% |
| 吉利汽车 |
| 821.02 |
| 0.89% |
| 宁德时代 | 638.44 | 0.70% |
| 理想汽车-W | 607.53 | 0.66% |
| 华虹宏力 | 508.6 | 0.55% |
| 联想集团 | 465.37 | 0.51% |
| 哔哩哔哩-W | 463.92 | 0.51% |
| 商汤-W | 454.62 | 0.50% |
| 康方生物 | 450.73 | 0.49% |
| 胜宏科技 | 448.59 | 0.49% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 比亚迪股份 | 3,915.42 | 4.27% |
| 阿里巴巴-W | 3,809.69 | 4.15% |
| 腾讯控股 | 3,714.08 | 4.05% |
| 美团-W | 3,684.56 | 4.02% |
| 中芯国际 | 3,650.97 | 3.98% |
| 小米集团-W | 3,343.88 | 3.64% |
| 联想集团 | 1,819.53 | 1.98% |
| 快手-W | 1,812.64 | 1.98% |
| 小鹏集团-W | 1,689.4 | 1.84% |
| 药明康德 | 1,580.16 | 1.72% |
| 药明生物 | 1,570.49 | 1.71% |
| 信达生物 | 1,562.75 | 1.70% |
| FIT HON TENG | 1,414.84 | 1.54% |
| 吉利汽车 | 1,334.07 | 1.45% |
| 理想汽车-W | 1,082.3 | 1.18% |
| 华虹宏力 | 1,058.54 | 1.15% |
| 康方生物 | 852.58 | 0.93% |
| 京东健康 | 666.79 | 0.73% |
| 商汤-W | 638.99 | 0.70% |
| 国药控股 | 605.26 | 0.66% |
| 美团-W | 03690 | -- | 9.07% | 0.44% |
| 小米集团-W | 01810 | -- | 7.98% | 0.53% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 7.96% | 0.89% |
| 比亚迪股份 | 01211 | -- | 6.24% | 3.44% |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 3.98% | 新增 |
| 联想集团 | 00992 | -- | 3.92% | 0.97% |
| 药明生物 | 02269 | -- | 3.35% | 0.03% |
| 信达生物 | 01801 | -- | 3.21% | 0.41% |