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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
52.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
53.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
56.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
79.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
23.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.9867
+0.92%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.86亿元
环比 -11.28%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 123.38 | 0.46% |
| 腾讯控股 | 61.85 | 0.23% |
| 佰维存储 | 49.06 | 0.18% |
| 汇丰控股 | 43.1 | 0.16% |
| 杰瑞股份 | 34.03 | 0.13% |
| 世纪华通 | 32.45 | 0.12% |
| 中钨高新 | 26.72 | 0.10% |
| 长和 | 26.02 | 0.10% |
| 胜宏科技 | 26.53 | 0.10% |
| 兆易创新 | 28.08 | 0.10% |
| 厦门钨业 | 26.99 | 0.10% |
| 中国宏桥 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 34% | 84% | 16.0% | -0.33 | 10.9% |
| 近3年 | 72% | 81% | 17.3% | 0.52 | 14.9% |
| 近5年 | 60% | 75% | 17.6% | 0.03 | 31.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
48.0%
平均收益 1.30%
满1年
50.0%
平均收益 3.92%
满2年
54.0%
平均收益 10.37%
满3年
62.0%
平均收益 10.58%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.32% | -1.72% | -- | 1727/4367 |
| 近3月 | -2.70% | -8.14% | 5.53% | 1550/4208 |
| 近6月 | 0.03% | -0.60% | 8.20% | 2029/3965 |
| 近1年 | -2.90% | 0.84% | 10.88% | 2380/3583 |
| 近3年 | 38.10% | 23.61% | 14.88% | 652/1828 |
| 近5年 | 11.97% | -6.52% | 31.75% | 505/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -1.33% | -16.21% | 39.93% | 3244/4468 |
| 今年以来 | -2.64% | -1.95% | 10.88% | 2737/4468 |
| 2025 | 25.53% | 17.66% | 14.53% | 1578/3860 |
| 2024 | 19.35% | 14.69% | 10.95% | 648/2661 |
| 2023 | -9.21% | -11.38% | 18.31% | 1150/2118 |
| 2022 | -14.60% | -21.63% | 27.59% | 576/1722 |
| 2021 | -12.75% | -5.20% | -- | 1305/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.3% · 债券 --% · 现金 6.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 4.92% | 0.93% |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 4.53% | 0.46% |
| 21.51 |
| 0.08% |
| 阿里巴巴-W | 21.94 | 0.08% |
| 英维克 | 19.35 | 0.07% |
| 兴业银锡 | 19.3 | 0.07% |
| 中国海洋石油 | 19.61 | 0.07% |
| 中国人寿 | 18.89 | 0.07% |
| 友邦保险 | 17.65 | 0.07% |
| 中国神华 | 15.44 | 0.06% |
| 中芯国际 | 12.41 | 0.05% |
| 中芯国际 | 8.26 | 0.03% |
| 中国神华 | 8.19 | 0.03% |
| 中国海油 | 0.71 | 0.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 573.51 | 2.13% |
| 阿里巴巴-W | 414.54 | 1.54% |
| 汇丰控股 | 378.17 | 1.41% |
| 宁德时代 | 169.67 | 0.63% |
| 中际旭创 | 154.8 | 0.58% |
| 建设银行 | 146.8 | 0.55% |
| 友邦保险 | 147.2 | 0.55% |
| 新易盛 | 105.45 | 0.39% |
| 渣打集团 | 100.65 | 0.37% |
| 小米集团-W | 95.98 | 0.36% |
| 中国银行 | 89.71 | 0.33% |
| 中国海洋石油 | 82.83 | 0.31% |
| 工商银行 | 83.49 | 0.31% |
| 美团-W | 83.07 | 0.31% |
| 香港交易所 | 77.49 | 0.29% |
| 中国移动 | 71.98 | 0.27% |
| 美的集团 | 65.93 | 0.25% |
| 中国平安 | 67.14 | 0.25% |
| 中芯国际 | 65.54 | 0.24% |
| 比亚迪股份 | 52.97 | 0.20% |
| 比亚迪 | 40.9 | 0.15% |
| 美的集团 | 14.44 | 0.05% |
| 宁德时代 | 4.14 | 0.02% |
| 中国平安 | 1.6 | 0.01% |
| 中国海油 | 0.33 | 0.00% |
| 建设银行 | 0.42 | 0.00% |
| 中国银行 | 0.3 | 0.00% |
| 工商银行 | 0.91 | 0.00% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 3.19% | 1.11% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 2.64% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.95% | 0.15% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 1.74% | 0.17% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.52% | 新增 |
| 工商银行 | 01398 | -- | 1.00% | 0.12% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.95% | 0.25% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 0.75% | 新增 |